重磅!澳洲三大银行被起诉操纵基准利率

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-06-10 侨居澳洲




内容摘要  

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)正在起诉澳洲三大银行——澳洲国民银行(NAB)、澳新银行(ANZ)和西太银行(Westpac)。


ASIC指控他们从事不正当行为和进行市场操纵,但主要都是涉嫌操纵利率



什么是利率操纵?

首先,我们要明确一个概念——银行票据互换参考利率(the bank bill swap reference rate),也就是人们常说的BBSW。

这是澳洲金融市场用于制定大多数商业贷款的利率参考指标,也间接帮助制定个人贷款利率。银行之间的借贷行为也是以这一基准利率作为参考。


早在2013年9月, 澳大利亚金融市场协会(Australian Financial Markets Association)制定了BBSW这一基准利率


该协会综合14家银行的意见制定了这一基准利率。 这14家银行是根据他们每个营业日上午10点之前收付的利率来提供意见。但他们本应该以每天上午10点之前收付的利率为准。


实际上,这个过程就为“利率操控”提供了可乘之机。因为澳大利亚金融市场协会(AFMA)完全依靠银行来提供准确的数据。


那么我们现在讨论的是多少钱?

澳洲广播公司的商业版编辑——彼得·莱恩说,BBSW可能意味着银行成千上万或数以亿计的澳元利润。


ASIC公布了西太银行(Westpac)总经理科林·罗登(Colin Roden)和职员之间的电话交谈记录。


记录中,罗登有提到“我们今天获利1200万澳元。所以说,这就是你所说的美好的一天,对吧?”


这与我何干?


对我们普通人来说,BBSW是关系到公司借款、商业贷款、抵押贷款以及信用卡的基准利率。


因此,如果一堆交易员聚在一起,决定提高BBSW这一基准利率了, 那么就意味着我们普通消费者将从口袋里掏出更多的钱。


你准备贷款? 是的,那就一定和你有关。


我不想支付更多,我们该如何应对呢?


2012年以来,ASIC 一直在调查银行对BBSW的潜在操纵


2012年,英国的基准利率——伦敦银行同业拆借利率 (Libor)被世界上最大的金融机构的工作人员所操纵的事件被披露出来。


这一事件的后果是,这些金融机构被罚款数十亿美元,并且一个交易员也被监禁。


这起丑闻促使ASIC开始调查澳大利亚可能存在的不当行为。


年2月份,ASIC的主席梅德克雷夫(Greg Medcraft)曾对参议院预算委员会表示,ASIC对BBSW潜在操纵的调查已经处于"非常成熟的阶段"。


因调查出对BBSW存在“潜在的不当行为”, ASIC已经从英国苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)获得了160万澳元的自愿捐款、从瑞士联合银行(UBS)和法国巴黎银行(BNP Paribas)获得了100万澳元的自愿捐款。


ASIC已经证实,它将对以下三家银行采取法律行动:

  • 澳洲国民银行(NAB)

  • 澳新银行(ANZ)

  • 西太银行(Westpac)


上述三家银行均拒绝这些指控。


我们应该有一个“皇家专门调查委员会”吗?这个问题在这次竞选中被提出来。



工党提议

工党提议,“是的,我们的确需要一个 “皇家专门调查委员会”来调查银行和金融服务业中存在的不当行为”。


但联合政府对此并不认同。他们认为他们已经给了ASIC足够的资金和权力来帮助他们调查这些部门中的不当行为。


联合政府



现在处在何种阶段?


我们正在等待法庭对这些指控的裁决。


ASIC指控这三家银行都有大量的产品在银行汇票市场交易中,并没有基于BBSW定价或估值,以此来提高或降低BBSW这一基准利率。


ASIC宣称这些银行以不正当行为来寻求利润最大化、损失最小化,而这“损害了那些持有不同立场的人的利益”。


ASIC没明确提出针对这3家银行的索赔数额 ,但至少有一个情况是明确的,那就是,这3家银行将上交不低于100万澳元的自愿捐款。


编译:张一

校对:Yuki








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