严防EB5欺诈,做合格投资人

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-06-06 美国移民信息平台




        美国6月2日又曝光一出投资移民骗局。以协助申请绿卡为名,一对加州夫妻从50多个中国投资者处共骗取2700万美元,案发时近三分之二款项已被挪作他用。

  近年来,美国曝光的投资移民骗局层出不穷,其中不少受害者是中国投资者。美国证券交易委员会和移民问题专家警告,赴美投资移民不简单,务必仔细甄别投资项目,严防陷阱。


  不见踪影的治疗中心


  大约两年前,来自加州尼格尔湖的查尔斯·刘(音)和丽萨·王新(音)开始向中国投资者推销一个癌症治疗中心项目。

  他们向投资者描绘了一幅美好前景,称拟建中的项目将用电子而非传统的X光治疗癌症。治疗中心占地1100多平方米,位于加州蒙特贝洛,落成后预计将创造4500个全职岗位。

  他们称,根据美国投资移民(EB-5)相关规定,参与该项目的外国投资者可获得美国永久居留权。

  然而,刘、王二人收取投资款项过去18个月后,所谓的癌症治疗中心却没有一砖一瓦动工。美国证交会调查发现,刘将投资款项中的1180万美元转至其在中国的3家公司名下,并将另外700万美元转至他和王新的个人账户名下。

  目前,美国证交会已经申请法院冻结了刘、王两人资产,禁止他们继续收取投资款项。证交会称,刘的大部分转账发生在今年2月、3月期间,当时他正被证交会传唤接受调查。

  美国证交会公布了其他涉案商业实体的名称,正在寻求初步或永久禁令并努力追缴涉案款项。



  屡禁不止的移民骗局


  根据美国EB-5有关规定,外国居民在美国投资达到一定规模后,可以申请获得美国永久居留权。这项规定的初衷,是在美国偏远地区和高失业率地区创造就业、推动经济发展,但该项目却为不法分子利用,充当移民骗局的幌子。

  所谓投资移民,并非有钱就能买绿卡。美国移民法对EB-5项目有具体规定:“普通地区”的投资金额至少100万美元,“高失业率地区”至少50万美元;资金来源必须合法;投资领域必须是实体经济而非金融等行业;投资必须在2年内创造至少10个永久性全职就业机会。法律对所谓“永久性全职工作岗位”的界定包含最低工资、工作时长等要素。

  或许因为申请EB-5移民的具体要求严苛、繁琐,不少外国居民更愿意依托现成项目申请投资移民,很少直接投资,因此给行骗者留下了机会。

  美国证交会2013年郑重警告外国投资者,欲依照EB-5规定申请投资移民,务必充足调研投资项目,谨防上当。

  然而,依托EB-5投资项目的移民骗局仍然屡禁不止。在2013年至2015年期间,美国证交会共对8起投资移民骗局提起诉讼。2013年曝光的“芝加哥会议中心项目”诈骗案,牵涉294名受害者、1.45亿美元投资款,被骗者绝大多数来自中国。


  做对自己负责的投资人


  美国证交会在官方网站上发布中文和英文公告,警告投资人参与移民投资项目一定要仔细甄别。公告建议对投资项目寻求独立验证,确认投资声明的真实性。

  公告特别列出一些可疑项目的特征,希望投资者遇到下列投资项目时保持警惕。一是保证投资回报、投资无风险或过于稳定的高回报项目,因为通过EB-5进行的投资项目肯定有投资回报风险。另外,未经注册立项的投资项目、未经许可的销售商以及由相同个人经营的多层级公司,都应该引起投资者警觉。

  美国资深移民律师张军认为,赴美投资移民就像投资其他产业,要做一个对自己负责的投资人,尽可能寻求第三方渠道核实、验证投资项目的真实性和可靠性,最好查阅立项公司的税收、营业报表和监管记录等等。

  美国证交会在网站公告中说,如果投资EB-5相关项目结果却是一个骗局,投资者不仅损失了金钱,还将失去在美国获得合法永久居留权的途径,因此“请审慎考察投资项目”。


  EB-5申请者“井喷”


  美国EB-5签证项目始于20世纪90年代,每年的签证配额为1万个左右。最初十多年里,年度配额一直用不完,2003年美国政府向全球申请人发放的EB-5签证不过几十个。

  2008年金融危机后,美国实体经济现金流趋紧,转而从海外吸引投资。一些游说团体说服国会将建筑业纳入EB-5认可的移民创造就业岗位范围,以助大型建筑项目筹款。EB-5申请由此开始升温。

  据美国国务院、美国公民和移民服务局等机构统计,EB-5签证发放量2007年不到800个,2014年超过1万个;为投资移民项目专设的“区域中心”数量2007年为16个,目前达到689个。

  如此大幅增长的背后,中国投资者贡献可谓最大。美国法律规定,每个国家每年获批的移民申请不得超过当年移民总数的7%。由于分配给别国的名额经常用不完,这些多出来的名额通常会挪给中国申请者。官方数据显示,2014年发放的EB-5签证中,大约85%申请者为中国人。

  2014年9月,即2014财政年度即将结束时,EB-5签证首次出现因为一个国家申请者太多而用完年度配额的情况,美国政府短暂停止接受中国人的投资移民申请。当时积压的申请数量庞大,导致2015年的配额在财年开始几个月内就用完,申请者在当年5月开始排期。


  投资移民骗局屡见不鲜


  ◎案例1

  2016年2月,10名中国投资者向俄亥俄州南区联邦法院提起诉讼,将包括中西投资移民区域中心,及上述区域公司的母公司肯塔基区域中心华裔负责人陈某兄弟等告上法庭,指控其违约、不当得利、欺诈侵占等罪名,要求赔偿他们支付的500万元投资款项,外加1500万元的惩罚性赔偿。

  投资人称,因被告将募得的投资资金,挪作与开发无关的项目及个人挥霍,造成其中10名投资人根本没有拿到绿卡,而部分稍早已取得绿卡的中国投资人,也在移民局2015年2月关闭中西部EB5区域中心的母公司——肯塔基区域中心后,绿卡均被作废。目前全案由俄州联邦法院法官贝克威斯审理。

  ◎案例2

  2016年5月,166名外国投资者,其中包括30名中国投资人,花费近8.3亿美元,投资一个号称能为其颁发绿卡的美国生物医药研究项目后,却发现该项目的开发者因“庞氏骗局”滥用近4亿美元而被起诉,而这些巨额资金正是来自想要通过投资拿到特别签证的外国投资者。

  >>分析

  据多家移民机构人士介绍,近年来,针对来美投资移民项目的骗局屡见不鲜,很多外国投资者都有上当经历。

  EB-5项目内容看起来似乎很简单,只要投资50万美元,在美国特定的地区能创造10个就业机会就可获得移民机会,但美国平均工资是5万美元,且要求至少创造两年10个就业机会,50万连发工资都不够。因此投资人直接来投EB-5项目基本不可能。也正因如此,相关区域中心应运而生。区域中心可把项目区域里创造的间接就业机会算给投资人,但是其出具的经济学报告还是要移民局审批。

  区域中心是投资移民产品的发行方,而投资人则要自负盈亏。

  专家称,虽然美国对造假、项目上的违规惩罚严厉,也有的EB-5项目是实实在在运营,但也会有经营不善者。因此投资者应十分谨慎。



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