题图来自于chicagobusiness.com

欢迎订阅微信公众号“美国EB5一点通”（USA-EB-5），中立深度及时，让EB5Sir与您分享EB-5中文第一手资讯。如需转载，请回复“版权声明”查阅。

17年过半，第四弹来了。

周五一早，有朋友通知，SEC起诉芝加哥律师Taher Kameli，通过运作养老院和护理所项目，欺诈来自中国和伊朗的EB-5投资者，涉案近8900万美金投资款。

根据SEC诉状，EB5Sir简单整理了案件的主要信息：

I. 案件概述

Taher Kameli，芝加哥律师，在2009-2016年间，从至少226名大多来自中国和伊朗的EB-5投资者处，募集了近8870万美金的投资。他通过创立Chicagoland Foreign Investment Group, LLC（“CFIG”）来管理位于芝加哥的项目，通过创立American Enterprise Pioneers, Inc. （“AEP”）来管理位于佛罗里达的项目。Taher Kameli同时还设立公司，Bright Oaks Group, Inc. ，并雇佣其弟弟来管理项目。

SEC指控其：

1. 用一个项目做了380万的担保贷款，为Kameli其他的公司和个人使用；

2. 挪用5个项目的400万资金，到不相关的项目中；

3. 利用项目的土地交易，为自己挣得超过100万的未披露利润；

4. 挪用两个项目的47.5万资金，到一个非相关项目，以使得其完工；

5. 挪用两个项目的74.5万资金，到其控制的Bright Oaks Group公司，负担其成本；

6. 挪用项目资金，进行股票交易，创造的25万利润，却将其划为个人所有；

7. 项目和基金财务状况很差，未能有足够资金开工，但是却置多数投资者利益不顾，给部分投资者退款；

II. 被控事实

1. 被告：

Seyed Taher Kameli，及其设立的公司：Chicagoland Foreign Investment Group, LLC和American Enterprise Pioneers, Inc.用以募集EB-5资金，及其控制的Bright Oaks Platinum Portfolio, LLC，Platinum Real Estate and Property Investments, Inc. 和Bright Oaks Development, Inc. 用以开发项目和倒腾资金，及其开发的8个EB-5项目：Aurora Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Elgin Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Golden Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Silver Assisted Living EB-5 Fund, LLC，First American Assisted Living EB-5 Fund, LLC，Naples Memory Care EB-5 Fund, LLC，Ft. Myers EB-5 Fund, LLC，Juniper Assisted Living EB-5 Fund, LLC。

2. 启动EB-5业务：

大约2008-2009年间，Kameli成立CFIG用以运营EB-5业务。2009年间，Kameli与其弟弟开始考察养老院行业做EB-5项目。

3. 成立CFIG和AEP

3.1 大约2009年8月，Kameli和CFIG开始募集伊利诺伊州的Aurora项目资金，随后继续为Elgin，Golden和Silver项目募资；

3.2 大约2013年3月，Kameli和AEP开始募集佛罗里达洲的First American项目资金，随后继续为Naples，Ft. Myers和Juniper项目募资；

3.3 每个项目投资款为50万美金，再加3.5-7.5万的管理费和服务费。一些投资者并未完全投入50万投资款；

3.4 很多投资者聘用Kameli做为律师，并递交了CFIG和AEP所募集项目的EB-5申请；

3.5 银行纪录显示，CFIG和AEP共募集8870万投资款，此外，Kameli通过CFIG获得大约592万（后退还大约447万），通过AEP获得大约430万（后退还大约57万），通过其律所收的大约990万（后退还大约190万）等服务费、管理费或律师费；

3.6 其中一些投资者身在美国，却与Kameli签约参与EB-5项目投资，Kameli也在美国进行推广和市场宣传（EB5Sir注：区域中心招募在美国的投资者需要Reg D合规）；

4. 雇用家人

4.1 Kameli在2009年成立CFIG起，就雇用其弟弟（brother）开始协助其评估项目；

4.2 Kameli没有引入有经验的开发商，而是在最初是通过CFIG开发项目，在2013年6月，又成立Bright Oaks Development来开发项目，并任命其弟弟来负责Bright Oaks Development；

4.3 Kameli让项目支付Bright Oaks累计750万美金，其弟弟告诉SEC员工，他年薪40万美金；

4.4 Kameli，还任命其妹妹（Sister）管理CFID基金；

4.5 所有这些，Kameli并未在PPM（项目文件）或其他文件中，向EB-5投资者披露；

5. 移民局审案

移民局批准了大部分CFIG基金投资者的I-526，以及小部分AEP基金投资者的I-526。

6. 误导投资者

6.1 PPM（项目文件）注明，在项目开始运营之后，基金才收取管理费和利益；

6.2 Kameli每个季度向投资者报告项目进展情况，描绘积极项目进展状况；

6.3 以上信息，均属误导；

7. 资金挪用

7.1 PPM显示，Aurora项目计划于2009年开工，在16-18个月内完成，但是直到2014年末尚未完工。Kameli遂将Golden和Silver项目的资金挪用到Aurora项目上；

7.2 Kameli通过Silver项目和CFIG基金的抵押获得信用贷款，以供其他项目或其控制的公司使用；

8. 倒腾土地

8.1 在3个EB-5项目中，Kameli通过其控制的Platinum公司，用投资者资金买卖土地，为其个人谋得利益，而非投资者；

8.2 在First American项目中，Kameli通过Platinum花费42.5万和23.985万收购土地，却100万卖给First American，自己获利33.5万，并且未向投资者披露；

8.2 在Ft. Myers项目中， 如法炮制，买地55万，100万转手给Ft. Myers，获利45万；

8.3 在Naples项目中，同样，买地72.5万，100万转手给Naples，获利27.5万；

9. 虚假费用

9.1 2010-2016年间，Kameli让5个项目共支付410万费用，但是未披露是支付给CFIG和AEP的；

9.2 其中，在2016年夏，Kameli让First American项目支付91万给AEP做为商业开发和咨询费，但是未披露Kameli会用其中的79万返还给其他项目的投资者；

9.3 其中，在2010-2012年间，Kameli让Elgin项目支付84万给CFIG，而且其中大约22.5万支付到了其个人账户；

9.4 除了First American和Elgin项目，Kameli还让Silver项目支付115.5万给CFIG，Aurora项目支付59.5万给CFIG，Golden项目支付24.5万给CFIG;

9.5 这些信息，均未向投资者披露；

10. 挪取费用

2013-2015年间，Kameli动用Golden和Silver项目资金，支付给Bright Oaks Development公司费用。

11. 挪款炒股

2013年4月至2015年9月间，Kameli挪用伊利诺伊州项目的资金，用于基金、期权、股票和债券交易，并获得大约46.4万盈利，其中转移25万至Platinum，并且未进行披露。

12. 糟糕现状

12.1 自2009年起，除了第一个项目，Aurora外，未建成其他任何一个项目；

12.2 在佛州的项目中，除了First American项目有I-526获批，其他项目均未有获批；

12.3 在伊利诺伊州的项目中，仅Aurora在长期推迟和超额预算后，于2016年初完工。但是，至今入住不足，60个单元的设施仅12人入住；

12.4 伊利诺伊州的其他项目，Elgin项目建筑商已停工，并起诉追讨219.7万拖欠款，Golden项目已停工并起诉追讨154.9万拖欠款，Silver项目尚未开工；

12.5 项目财务状况相当严峻。如Silber项目，项目账户仅剩32万，基金账户仅剩50万。如Golden项目，项目账户仅剩1800元，基金账户仅剩10万；

12.6 项目进度严重推迟。如Elgin项目推迟近5年，并收到市政拆除令；

12.7 此外，Kameli告诉投资者，如果不想投资可以退还投资款，但是基金财务状况使其无能力返回所有资金。不过，他却又在有些投资者获得I-526批准之后，返还他们的投资款，违反了移民法并伤害了其他未被还款的投资者的利益；

最后，SEC指控其违反证券法，要求法院冻结其资产，指派接管人接管其所有关联公司的业务。

Taher Kameli，是业内早些年间，开始运作项目的移民律师。身为伊朗裔移民，其开办移民律所，为留学生等办理身份。

中国投资者，普遍信赖律师，但是EB5Sir想再次强调，一定要分清楚，律师是否是在代表你的利益。如同，业内其他两位，已经被SEC起诉的，自己操盘项目的律师一样，就怕坏人有文化：

号外 | SEC又出重拳，起诉韩裔美籍移民律师EB-5证券欺诈

2016，SEC第三起EB-5欺诈诉讼｜重要新闻

同时，已经有一打多的律师，因为收受好处不披露而被SEC处罚的，如：苦等一年，SEC对律师开刀！ | EB-5快讯。

Kameli，做为一个移民律师，且不谈其运作养老院的经验，一边成立区域中心招募EB-5投资者，一边组建开发公司运作养老院项目，还一边做为移民律师为投资者递交I-526申请，整个一条龙服务，从头至尾没有人能为EB-5投资者提供任何第三方管控，所有的业务都在自己控制的利益黑洞里运作。

再反观，上述PDC的Francisco和纽约被诉的Feng律师，至今还在充分利用法律规则，与SEC打持久战拖延战，坏人有文化，吃肉都不吐骨头。

那些，你表面能看清楚的利益关系，在EB-5行业反倒是相对安全的，因为你已经有所意识有所防备。那些，你看起来代表专业中立，代表投资者利益的，反倒有可能是最危险的。

根据SEC的诉讼材料，其中一部分投资者的I-526获批，估计已经登陆美国开始新的生活，但是除了第一个项目外，其他项目均未能建成完毕，而且即便已经建成的第一个项目也未能达成入住目标，就算接管人接手运营也不一定能创造足够就业，该项目的I-829能否顺利获批尚待确认。

一名律师，如此不敬畏法律，在监管缺失的情况下，随意挪用挥霍投资款，或将断送这200多家庭的美国梦，令人唏嘘。

点击左下角“阅读原文”进入yitoulu.com就本文讨论；任何意见建议请进入公众号留言；欢迎点击右下角“写留言”评论互动。