中国反洗钱新规定订于7月1日起实施。业界认为，届时任何无法证明资金合法来源、或难以证实资金出境实际用途的跨境大额现金转账交易，都将被从严查处。

       这一规定意味中国官方严查洗钱、加强购汇监管、管控资本流出的大幕即将开启，预期将对那些将资金移到国外的投资移民造成冲击，那些要到美国来投资的华人，想到了更“方便快捷”的办法，在美国当地找有美金的人直接兑换，你给我美金我给你人民币。

       可谁想，这一做法会被美国警方暗中盯上，近期不少华人因此被查，当场没收美金还因此吃上官司被控“洗钱”。

       6月15日，新移民任先生和另外一位华裔男士梅先生在洛杉矶某酒店大堂碰面了，他们是第一次碰面，但在微信里已经聊了挺长时间。

      当时任先生想在美国购买一套住房，需要支付大约30万美元的头期款，因为外汇管制，他手上只有人民币，于是跟朋友说起这个情况，感叹现在“换钱太难”。

       这时朋友告诉他，其实可以不这么麻烦：找个手上有美金想要人民币的华人，把人民币打给他，然后对方把美金给到你。

       任先生一听，觉得不妨一试，于是通过朋友认识了梅先生。梅先生在洛杉矶生活多年，做这样换汇的事情据说很多年，信誉有保障。任先生问了梅先生换美金的汇率和手续费，觉得合情合理，于是商量着先换个10万美金试试。

       15日早上，任先生带着电脑到达和梅先生预定的宾馆，然后通过网上转账将69万人民币通过实时汇款转入梅先生的中国账号。梅先生查询人民币到账后，拿出10万美元现金，让任先生当面清点。

       任先生交易完之后觉得很方便快捷，一块石头落地的他带着钱开车准备去银行存入，谁知道，刚离开酒店没多远，几辆警车拦下了他。

       任先生当时还觉得奇怪，自己没有超速为何拦下。谁知一名警察来到驾驶座位前，第一句话就要求他打开存放10万美元的后备箱。

         任先生立刻意识到整个交易从一开始就被警方盯上，自己被“请君入瓮”了。但没办法，他只能乖乖地打开后备箱，眼睁睁地看着警方把10万美元没收。

      之后，一名探员给他一张收据，要求他按照上面的地址在指定的时间到警局，“说清楚美元的来路”，除非他能证明这10万美元是干净的，否则这笔钱将被美国政府没收不说，他还可能因为涉嫌”洗钱罪”被检方起诉。

        近一段时间，已经发生了多起中国人为了在美国买房而“跨境兑换”而被美国政府卧底盯上抓捕的案件。不仅兑换的美元全部被政府没收，还要面临“涉嫌洗钱”的指控。

         如果这些中国人无法解释清楚美元的来路，无法证明这笔巨款的干净，不仅买房子化为泡影，几百万元人民币打了水漂，弄不好自己还要为此锒铛入狱。

       洛杉矶知名律师邓洪6月19日表示，任先生的案子现在已经由他代理，关键是需要证明资金的合法性。

        他指出，如果朋友之间为了买房子而一对一地进行美元兑换，且彼此都清楚对方金钱的来源是合法的，那么相互间的“跨境兑换”并不违法，美国也没有相关的限制条款来约束这种兑换；但是，如果兑换中的任何一方以此为生意，采取一对多的经营方式，那他就要申请营业执照，否则就会触犯法律。

       邓洪律师奉劝那些私底下换汇的华人，在选择兑换美元对象的时候，一定要摸清对方的底细，清楚对方美元的来路，在确保来路干净，不会触犯“洗钱罪”的前提下，才可进行“跨境兑换”，否则就会导致“赔了夫人又折兵”的下场。

        如果你手上有美金想换成人民币，朋友正好想要美金让你“帮帮忙”，这时候也要小心对方的资金是否“干净”，有时候碍于面子帮忙兑换，最后也会惹上官司得不偿失。

本文由资深经纪 Phoebe 姜 提供，内容及图片转载自美国亚裔资讯。

更多资讯，请点击下面蓝字【阅读原文】致讯 Phoebe 姜 资深经纪 。