华人注意！尤其是新移民，FBI已经盯上了华人私下换汇的交易，正派出华人探员卧底与你交易来掌握证据，信不信，与你交易那个人可能是FBI的卧底。

洛杉矶华人律师邓洪分享了一个案例，据他介绍，一位中国富人任先生想在洛杉矶买一套房子，但是在房子选好后却发现钱转出来非常麻烦，眼看要用到30万美金，但他手里只有人民币，短时间内无法兑换出足够的美金。

于是，任先生在微信群找美国朋友帮忙，希望能够通过私下换汇的方式，他在中国把人民币打入对方账户，对方拿美元现金给他。为了避免风险，任先生一次只换10万美元，他想着如果可靠的话以后再“合作”。

一位洛杉矶的华人“梅先生”表示愿意和任先生合作，双方约定以6.9的汇率进行交易。由任先生将69万人民币打入梅先生在中国的账户，然后梅先生在美国将10万美金现金交给任先生。

6月15日，两人在洛杉矶一间酒店见面，当着梅先生的面，任先生先把69万人民币汇入对方在中国的账户，然后梅先生如约把10万美元现金交给任先生。

可是，正当任先生兴高采烈准备去银行存钱时，几辆警车赶到现场堵住任先生的去路，要求任先生打开存放10万美元现金的后备箱。

额~警察什么都不问，直接让打开后备箱来查，说明连存放现金的地方都已经掌握得清清楚楚。任先生不禁倒吸了一口冷气！原来，警方早就盯上自己，整个过程都查得清清楚楚了，在他们交易的时候，警察就在旁边看着呢。

警察把10万美元现金“暂时保管”了，一名警察给了任先生一张收据，要求他按照上面的地址在指定的时间到警局说清楚美元的来路，除非他能证明这10万美元是干净的，否则这笔钱将被美国政府没收不说，他还可能因为涉嫌洗钱罪被检方起诉。

在过去，墨西哥黑社会团伙通过贩毒等违法活动所得的现金，选择在中国进货后卖给批发商，通过这种方式把自己的黑钱洗白。如今，有些黑社会团伙抓住中国人买房急需现金的心理，直接与人兑换美元，更加快捷省事。

近一段时间，洛杉矶已经发生多起中国人为了在美国买房而“跨境兑换”的案件，结果都被美国政府的卧底盯上，一个个成了“瓮中之鳖”，不仅兑换的美元全部被政府没收，还要面临“涉嫌洗钱”的指控。如果这些中国人无法解释清楚美元的来路，无法证明这笔巨款的干净，不仅买房子化为泡影，几百万元人民币打了水漂，弄不好自己还要为此锒铛入狱。

邓洪律师表示，如果朋友之间为了买房子而一对一地进行美元兑换，且彼此都清楚对方金钱的来源是合法的，那么相互间的“跨境兑换”并不违法，美国也没有相关的限制条款来约束这种兑换；但如果兑换中的任何一方以此为生意，采取一对多的经营方式，那他就要申请营业执照，否则就会触犯法律。

因此，邓洪律师提醒那些想要在美国买房的中国人，在选择兑换美元对象的时候，一定要摸清对方的底细，清楚对方美元的来路，在确保来路干净，不会触犯“洗钱罪”的前提下，才可进行“跨境兑换”。

来源：洛杉矶华人资讯网

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