撰文﹕李海涛

【加拿大都市网】

你知道多伦多现在最流行的诈骗案是什么吗?居然是我们不是太经常使用的支票，由于支票入账时往往有几天的时间差，犯罪分子就利用这个空子大肆行骗。而且更为令人惊讶的是，银行柜员机存支票的时候根本不看姓名和签字，只关注金额不出错就行了，于是它成为目前最多的诈骗形式。

多伦多警队第42分局反诈骗组探长莱恩（Micheal Lane）向记者表示，以前是信用卡诈骗比较多。那时的信用卡只用刷卡不用密码，因此以伪造、盗窃使用信用卡的案件为主。随着信用卡改用芯片加密码，这种犯罪已经绝迹。取而代之的是支票诈骗，他印象较深的是一种内外结合的诈骗。一些金融公司的内鬼伪造真实客户的支票，让其他犯罪份子用该支票配合假证件，到贷款公司进行抵押贷款。当客户一个月后发现钱还没有到账，报警查询的时候，贷款公司的监控录像也过了保留时效，因此案子变得无法追踪。

据统计，2010年全加拿大有3277个邮箱被盗，其中信件里的支票是窃贼们的主要目标，仅安省居民邮箱被盗支票金额就在100万元之多。而银行自动柜员机根本不核对姓名、签名等信息，主要是核对金额。

加拿大广播公司的记者曾经做过一个实验，通过柜员机向一名女性职员的银行账户中存了一张他人姓名的支票，结果毫无悬念支票在2天后入账。尽管电子转账已经非常盛行，加拿大的银行业每年处理的支票每年仍然达10亿张之多。支票诈骗犯罪主要有以下几种形式：盗窃支票、制作假冒支票、修改真实支票的姓名或者金额等。

其他还有的常见支票诈骗形式如下：

中奖：骗子告诉你中奖了，但是你先要把税交了。如果你没钱交，可以由第三方提供金融服务。接下来你会收到第三方寄来的一张支票，然后再从你账户把钱汇出交税。最后你会发现支票是假的。

超额支付：骗子从你手中购买物品，但是支票写的数额高于约定价格，然后要你用现金退还。同样，那张支票也是假的。

在家赚钱：这是在广告上经常看到的一种骗局，说可以在家赚钱。首先有一些支票把钱打入你的账户，等收集了一些之后，你需要把资金转走，这样会赚一部分手续费，不过最终会发现那些最初收来的支票是假的。

假冒外国政府机构：骗子谎称是其他国家政府的工作人员，希望你帮助他们把钱转到海外。你首先会收到一些支票，你需要再把这些钱转走，当然那些支票是假的，你转走的是真的。

继承财产：骗子谎称一个你从不知道的亲属留下的遗嘱，给你留下一笔遗产。要想得到这笔巨额遗产，你要先支付服务费，然后云云。

这就使得我们在收到支票的时候，需要确认支票上的金额和日期是正确的，有任何部分被修改的痕迹都要拒绝接受，不要接受要求你在未来某个日期以后再存入的支票。在销售物品时，不要接受支票金额高于约定价格的支票，这是常见的诱饵骗局。

同时减少使用支票，尽量选择电子转账、预设自动付帐等。尽量把交付的支票密封在信封里；作废的支票要及时销毁；订支票要选择高科技防伪的支票等。如果遇到商业合作伙伴更换银行、邮寄地址等信息的通知要小心，如未经核实受骗，你以后的付款都会进入骗子的账户。

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