澳新增百万富翁数创新高,专业理财需求大

2015年03月06日 澳学集团



知名研究咨询机构投资趋势(Investment Trends))最新发布调查报告显示,2014年,澳大利亚股市表现优异,房产投资回报提高,新兴投资领域发展迅速,新晋了43500位百万富翁,是澳洲5年来高净值人士(HNW)增长最快的一年。


ACB News《澳华财经在线》报道,据投资趋势,澳洲目前共有443500位可投资资产超过100万澳元的高净值投资人士,他们的资产总价值在1.6万亿澳元左右,接近退休储蓄行业整体估值。


此外,还有580000位可投资资产在50万-100万澳元之间的“新兴”高净值人士。投资趋势高级分析员佩克尔(Recep Peker)认为,2014年,股市和房产市场的高回报大幅提高了高净值人士数量,随着资产价值持续增长,HNW人士数量也会持续增多。


专业理财需求大


投资趋势研究揭示,尽管去年高净值人士财富大幅增长,但是仅有40%寻求专业财务咨询意见,和2013年相比下降了44%;其中,多达25万人的财务咨询需求未被满足。分析员艾琳Irene Guiamatsia表示,目前,高净值投资人士在财务咨询方面的费用为每年19亿澳元,预计今后每年将增加5.6亿澳元,这给财务咨询行业带来了莫大机遇。


报告显示,去年,私人银行领域中,客户最满意的机构是澳新银行(ANZ)私人银行,其次是澳洲国民银行(NAB)私人银行。ANZ更注重个性化服务并有专业人员为客户解决技术问题。


澳洲财富管理公司发展战略正逐渐向高净值客户倾斜。据悉尼晨锋,Perpetual公司总裁劳埃德(Geoff Lloyd)表示,公司目前有50位咨询人员专门服务于高净值人士(人均资产达250万澳元)。随着财务咨询市场需求增加,Perpetual有望将客户数量扩大15-20个百分点。


近来澳洲财务咨询行业存在的弊端频遭曝光。联邦银行财务规划( Commonwealth Financial Planning)和麦格理私人财富管理(Macquarie Private Wealth)机构的规划师,由于给客户提供了不合理建议,导致客户直接损失上百万澳元。最近NAB银行也因为给客户提供不当财务建议辞退了旗下37位财务规划师。


尽管负面消息频出,但是高净值人士普遍财务咨询需求仍不减,各机构财务规划师也更加注重高净值客户人群。据投资趋势,自2011年后,专门服务高净值人士的财务规划师比例增加了66%。目前,财务咨询行业发展的最大阻碍是投资人偏好自己掌控资产动向。报告建议,咨询师需要在提出建议的同时让客户感到自己对资产走向的控制力。



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