EB-5项目,最大的风险是什么?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-06-14 美国移民攻略




在问及投资人为什么会选择一个EB5项目?很多投资人会有以下回答:这个开发商在美国是No.1;这个项目有政府支持(政府站台);黄金地段;项目没开工就全部出租(注意:只是意向罢了);这个是2期项目,1期已经通过526;项目已经924批准。

如何来判定一个好项目?以上的这些点都应该是锦上添花的,是给一个好项目加分的,但是,EB5投资不同于一般性投资,投资人的核心利益在于:


❖获得永久绿卡


❖到期本金全额返还


所以,无论什么EB-5项目,对投资人来说,能够切实保障上述两个核心利益点才算真正安全!投资的稳定性和法律条款的安全才是EB-5投资人要考虑的本质!EB-5投资移民本身就是一个非常复杂的法律案件,涉及美国的诸多法律:移民法、证券法、商业法、税法、合同法等,影响EB-5的也是众多因素,这是EB-5的一个永恒的话题!




从美国移民局的审理流程来看,EB5投资移民就不是一蹴而就的,要经历三大环节,加上投资返还,即使没有排期的情况下也要经历5年的时间。


1)I-526的获批(目前I-526平均审批时间16月)


2)有条件绿卡获得(目前移民局公布排期28月,排期时间和审批时间部分重叠)


3)I-829的获批(I-829通过后,就拿到永久绿卡)


4)资金返还(项目的所有投资人829通过,资金返还投资人)

 

上面的关键环节,每个环节有多个要素都会对安全性发挥作用。所以影响EB-5投资安全的因素不仅仅是那么简单的几个,也需要投资人深入了解,慎重考虑,比如以下几点就需要多注意:


I-526环节

➤移民局审理投资人个人资料及资金来源、项目文件。抛开投资人个人文件因素不谈,对于项目能不能顺利通过,要看项目的“合规性”、“可行性”和“就业创造”(未来能不能做起来?创造什么经济贡献?能否创造足够就业?)


➤区域中心如果有经验,项目方有经验,开发过同类EB-5项目,项目律师对相关法律理解深刻,其成功率自然就高,否则移民局要求补件,影响审理时间也是自然的,严重的情况,就会拒绝项目的申请,那么所有人的I-526都会被拒。


➤一旦I-526被拒,资金如何返还?
 

I-829环节

➤对于项目能不能顺利帮客人通过I-829,首先是项目融资能力、实际资金到位情况、建筑类项目实际工程进展情况、运营类项目的实际运营情况等等,最后落地到就业创造的情况,这些对于投资人获得永久绿卡非常重要。所以,项目方的经验、实力、背景,最后要能转化到对投资人就业的实际贡献才行。


➤项目开发商:


a) 项目开发商或运营商的经验──此开发商是否了解项目开发和运营并在上述方面有丰富经验?这个开发商做过几个类似的项目?

b)  开发商是在复制以往经过验证的成功模式, 还是在尝试开发一个全新的概念?

 

c) 合理的假设──此开发商的商业计划是否已经通过第三方市场研究验证? 


➤投资移民是一个有很多利益相关体介入的复杂过程。区域中心是这个过程中的重要枢纽,协调不同利益相关体的关系并维护EB-5投资者的利益。 

 

  a) 经验──此区域中心有多少I-526和I-829批复失败的案例?这个区域中心有多少成功融资的项目?这个区域中心的负责人对整个项目的开发和运营有足够的经验吗?

  

 b) 员工──此区域中心是否有足够的员工来运作复杂的EB-5项目?

 

  c) 可联系性–由于亚洲和美国之间存在显著时差,这个区域中心是否在中国家有服务人员?


➤还有一点注意,申请美国绿卡要按照美国的游戏规则来,避免玩国人擅长的套路,否则最后被玩的恐怕就是自己。最近被告的项目就有,私下签定协议不交给USCIS,承诺若不能还款就给房子的,这严重违反了EB-5投资必须处于风险(at risk)的最基本要求,项目方吃准了中国人常有的投机心里,浑然不顾美国的游戏规则。不妨想想,业务健康不差钱的公司和老板,为啥非要铤而走险玩弄规则?结果SEC一查,公司都被接管了,你私下签的协议找谁去要房,若拿出来追索而曝光的话,USCIS还得把你的绿卡没收了。

 

还款环节

➤EB-5在法律层面上就被要求是一个“At Risk”的、有一定风险的投资。不过,尽可能的减少风险发生的可能性、在各种不利情况发生时能收回尽可能多的投资还是很重要的。


➤项目能不能通过出售、出租、运营、再融资、发行债券、甚至开发商回购等等方式收回投资、变现能力,就变得非常重要。简而言之,投出去的资金必须能回来,才有可能还款。


➤前面提到的开发商之前的运营经验、地理位置,还要综合考虑各种因素。

 

道德风险

➤关于“道德风险”,往轻里说,就是资金是否会被挪用的风险。因为EB-5法律架构的天然问题,如果投资人不介入运营过程,资金不是非常容易控制。


➤近两年来,随着SEC(美国证监会)不断加强对EB-5项目的资金环节的调查和监管,随着USCIS(美国移民局)对区域中心等等的要求不断趋严,欺诈行为会越来越难生存。对于优质的区域中心是一个好的趋势!


➤投资人要关注开发商、区域中心的背景、资质、信誉就越来越重要,特别是在这个行业的经营历史。开发商、区域中心是不是一定要吃这个行业的饭、吃了多久?或者一旦缺乏自律的行为砸了饭碗,机会成本是不是非常高?


爱美之心人皆有之,但在选择EB5投资项目时“高大上”不应该是你选择的标准,“心里美”对于投资人更重要!更加看重“安全、稳妥性”,这是排在第一位的首要原则。 



美国移民攻略详情咨询:400-800-2608


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