海外资产配置:哪种类别的资产回报率更高?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-06-14 美国一线地产


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正在崛起的中国中产阶级,不妨将眼界放开,在全球范围寻找适当的投资品,使自己的资产配置更加合理。


  近日,一份来自JP摩根的最新报告—《环球市场纵览》令不少投资者大呼过瘾。仔细看看“环球各资产类别回报十年综合比较”这张图,就能理解为什么近几年中国投资者蜂拥到海外购房。


  问题来了,哪种类别的资产回报率更高,将资金投向哪些国家和地区更为有效?在海外资产已经成为标配的今天,如果您打算进行海外投资,建议您把下面的内容看完。


  中国内地股市回报高且波幅大近10年来,中国大陆地区股市的回报率令世界瞩目。


  下图为10个国家和地区2005年至2016年一季度的股市回报率比较,包括中国大陆地区、香港地区、台湾地区、美国、欧洲、亚洲等。

  


  从“10年(2006-2015)年化回报”这项指标来看,中国大陆地区股市以10.1%的年化回报率排名第一,其后依次是东盟8.5%、香港地区8.3%、印度7.2%、美国6.7%、亚洲(除日本)6.2%、台湾地区4%、欧洲3.4%、韩国2.9%、日本0.9%。


  虽然中国大陆地区10年年化回报达到10.1%,但期间波动也较为强烈。数据显示,中国大陆地区股市年化波幅高达27.8%,仅次于印度的31.1%排名第二。


  这样的市场更受高风险偏好投资者的青睐,他们更有机会从中攫取较高回报。但对于风险承受能力一般的投资者而言,波幅较为平缓的市场更适合他们,回报较为稳健,也更适合中长期投资。美国房地产收益明显在环球固定收益领域,这张图揭示了可供选择的优质投资标的。


  图中比较了10种固收类产品的回报率,美国高收益企业债券8.4%排名第一,其后是亚洲高收益企业债券7.7%、新兴市场本币债券7.1%、新兴市场美元债券6.1%,值得注意的是,现金以0.2%排名垫底。

  


  各类资产10年年化回报依次为:美国房地产7.3%、环球高收益企业债券7.1%、新兴市场债券6.7%。


  随着美元重返升值通道,国内部分投资者早已将人民币换成美元,因此如何打理美元资产成为当务之急。目前,美国的房价已经涨回至金融危机之前的水平,10年年化回报率高于其他各类资产。

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