【必读】在澳洲,每年这个季节,千万人都要做一件事儿。。。这可会省一大笔钱!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-06-18 今日悉尼


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一转眼快到6月30日啦,又一个财政年要结束了,快来准备申报个人所得税吧!对于很多刚来澳洲的朋友们来说,澳洲略显复杂的报税流程总会让人头疼。但是深入了解后,你会发现工作相关的纳税额是可以通过申报进行扣减的。千万不要偷懒,快来仔细了解下可申报的内容,说不定会为你省下一大笔费用 。


哪些人需要报税?

澳洲公民(Citizen)、澳洲永居(PR)这两类人群想必都心里有数,需要对合法收入进行报税。


让许多人困惑的是:留学生,这个庞大的群体!身为中国公民,咱也没有PR,咱们需要报税给澳大利亚政府么?


让我们看看官方怎么说?



(图片来源:Mytax)


官网清楚的说明了:谁,需要报税!以及需要报却不报税的筒子们,果断会被罚款!


提醒:许多留学生朋友在申请税号时有一个选项,问你是否"Resident on Tax Purpose", 不要误以为是问你是否澳洲居民或PR,而是问你是否澳洲税务居民,如果满足此项条件,应该选是。



报税时间

首先我们要知道的是报税时间,按照澳大利亚法律规定,从前一年度7月1日至当年6月30日的各项税务收支,都应在当年7月1日后开始呈报税务局。


每年的7月1日到10月31日就是法定的报税期,如果你委托会计师报税的话,可以延长到次年的3月31日。您必须在此期间向 ATO 申报上一财年的个人收入税。




专家建议

澳洲税务局(ATO)的助理局长Graham Whyte给大家的建议是报税之前要牢记三项黄金法则:


第一,确认这笔钱是你自己花掉的,没人替你报销过;


第二,这笔费用要和你的工作相关;


第三,需要记录来证明它与工作确实有联系。



如果你还对能够申报何种项目毫无头绪,别担心,看这里:

电费

对于在家工作的纳税人来说,电费扣税可是一笔大大的红利,但千万要记得保留在家工作的记录。每小时可以扣掉0.45澳元,如果你每周工作4个小时,每年就能申报900澳元的扣税。

收入保险

天有不测风云,为了应对生病或受伤的状况,很多人都在保险公司投了保。这里面也有一笔钱能申报扣税,条件是曾掏钱支付款项的必须是申报人自己。


(图片来源:澳洲新闻集团)

信用卡

可申报扣税的信用卡必须为工作专用卡,年费、一定的利息费和其他与工作直接相关的开支都可以申报扣除。

用车

用车方面的扣税是今年的焦点所在,ATO也会进行重点监察。上下班通勤不能扣税,但开车去见客户绝对可以。前提仍然是你能提供确切记录,甚至无需精确到每公里,都可以试试申报。

办公用品

对在家办公的人来说,哪怕只在家工作一天,也有可以申报省钱的项目,好比办公桌、打印机、墨盒和其他文具等。电脑折旧费和杀毒软件也可以算在内。


(图片来源:澳洲新闻集团)

手机

ATO对这项扣税也会进行追踪调查,千万不要把整部手机都拿了申报扣税,而坐在回家的火车上刷Facebook这种开销也不能作为申请项。

服装/化妆

看到将新衣服作为申报项时,税务员可能不大乐意。但如果是必需品,你仍然可以大胆申报。举例来说,如果你包里装的是工作用品而不是口红或午饭之类,完全可以把手提包或公文包写进申报扣税单里。



报税方式

当你清楚了解了以上扣税清单后,恭喜你可以进入报税环节啦!一听是不是就让不是学会计专业的你觉得头大?难道又是要跑去有关部门拿号?排队?等个一天儿还要被说证件带的不够全?


在澳大利亚报税,其实,没那么难!


请会计师帮你报!


基本上,一个正规的会计师都可以进行这样的服务。而且,由于技术难度并不高深,一般情况下耗时也不会很久,刚毕业的会计们很乐意接受此类委托,收费嘛自然也不高!(参考价格:个人申报 < $100)




在google上进行搜索,可以看到全悉尼有着成百上千家会计师事务所承接此类业务。自己不愿亲力亲为的筒子们,可以考虑给你的会计师约以来啦!


自己上网报!


当然,除了花钱请会计事务所来帮你报税,还有一种方法大大节省了申报扣税的办理时间和流程,澳洲政府推出了一个网站MyTax,专门用来进行财政年收入的申报扣税。这个网站可通过智能手机、平板电脑或电脑直接上网进行报税


今年,对于选择自己进行个人报税的人们来说,有一个重要改革:澳洲税务局ATO宣布旧的个人报税系统E-Tax已彻底停用,2016年7月1日起,My Tax将完全取代E-Tax。简而言之,人们需要使用My Tax来进行申报。事实上,从2014年七月起,税局就已经启用My Tax进行报税。



合法劳工们今年不仅能用MyTax 申报投资房相关收益,还能使用MyTax 自带的工具和计算器。其中的一项工具便可以帮助投资房房主自行记录房屋折旧和资本得利。MyTax是更为简化的全新线上报税应用程式,专为税务事项简单明了的人士设计。它无需像E-Tax一样需要安装,报税人可以直接在智能手机,平板和电脑上使用myTax。 




目前为止,约有74%的澳洲人通过税务代理报税,均费用为$300-400澳元之间。My Tax的使用可以帮助报税人节省更多的时间和金钱。



Mytax正确打开方式

看眼7月退税高峰就要到了,为了避免大家出现手忙脚乱的情况,今日哥决定手把手教你们用Mytax报税的详细攻略。


在使用ATO网上报税之前,你需要有一个myGov帐户,

首先进入澳洲税务局ATO网站:http://www.ato.gov.au/



并且,准备好一些资料来申请ATO帐号:


注册材料知多少

1. 您的银行BSB number , account number, account name。

2. 您的退休金公司ABN,退休金帐户。

3. 如果去年有退税,会收到一个notice of assessment(请一定要保存好!)也请把这个证明准备好。


来到ATO申请帐号的网址

https://my.gov.au/LoginServices/main/login?execution=e6s1


选择Create a myGov account,按照指示步骤逐步填好资料

接着会让填写银行、退休金、notice of assessment,用以确认你是本人的信息!


申请好帐号之后,就能进入myTax系统,选择 Lodge / Lodge myTax再进行申报的个人及雇主资料输入。


资料输入知多少

1. 财政年时间内的在澳洲薪资所得(税前)与扣税总金额。

2. 雇主名和雇主ABN。

3. 退休金总额和澳洲政府扣的税额。

4. 如果是打工度假签证,还需准备当为了回国而把退休金领回时,澳洲政府又扣的税额。

5.现居地址(英文)。

6. 澳洲的手机号码。


最初登陆myTax的系统时,你将看到一些简短的问题。这些问题将会询问你在这个财政期间的收入情况。进入系统后,选择下方的“Australina Taxation Office”(红框标出项目)




进入ATO服务后,你会看到For action字样,点击“Lodge”就可以正式进入申请报税退税了!




在这一环节,你需要填写你的澳洲联系方式和住址。人性化的是,你可以将外海地址设为你现在的邮寄地址。大大的方便了派驻海外的工作党。





填写完以上信息,第二步则需要你提供的银行账户信息。最终被退回的税金将直接由ATO打到你填写的账户。所以,今日哥建议大家再三检查!到时候万一钱打到别人账户了,这是谁都不愿意发生的事情。




完成第二步后,我们顺利的进入第三步啦!这时,系统会对你是否为“澳洲税务居民”(Autralian resident for tax purposes)的身份进行核实。仔细读了今日哥上面文章的小伙伴一定不会卡在这一环节,所以我就不再赘述啦!





完成了上面的选项,恭喜你~意味着你离成功还有一半的距离。这一环节非常重要也很关键,正常情况下你会看到收入清单和扣除金额申报的表格。收入部分将会出现你东家已经上传的收入资料。


当你没看到这部分资料时,不必惊慌,你可以根据你自己的pay slip输入你的收入资料,你也可以选择婉转的提醒一下东家还没给你上传资料哦~然后再报税。


如果,你非常N逼~有X个不同的老板(或收入),那么你需要把这些收入清单都完整填写。另外,如果不是永久离开澳洲国土的话,请不要乱选申请退休金额



在收入部位需要添加相关材料的话,可点击“Add payment Summary”



在这个页面里,Payment Summary提供许多类型,需要支取退休金的朋友,可以选择“Super lump sum”,就可以看到申领表格。然后根据你的实际收入情况填写应得的退休金数额即可。


此处,今日哥还是不厌其烦的重申,除非你决定离开澳洲,不然退休金是不可以提前领取的


根据税务局规定,每笔小于300刀澳元的支出,不需要提供辅助证明。这意味着,只要和工作相关的300刀以下的支出,都可以用来抵税。(还记得今日哥上面提到的抵税项目吗?不记得的可以返回上文查看哦~)


当我们看到“Interest deductions”的时候,不管三七二十一,先填了再说!



但不要忘了,利息也是十分重要的收入也是需要在此处进行处理的。按照银行所提供的金额如实填写,并点击“save”保存。




这时,你会发现网页立刻弹出“您声明利息减免,但却没有利息收入”的提示。由于以上提出利息减免时,系统并未现实填写利息资料的表格,所以,在此处可以按照提示选择“NO”,系统会带你补充这些遗漏的资料。




酷炫的地方来了,当你按“NO”后,银行利息的编辑区域会突然出现在工作收入的下方,你可以在这里申报银行利息的相关资料




当你将“工作收入”和“银行利息”两大收入来源申报完毕后,若您在此次申报的财政年有了配偶和孩子,请一定要在相应区域补齐资料,因为这将直接影响到当前税金的减免哦!




重头戏来了,当你检查完资料后,系统会询问你未来是否还会申报退税,这个问题非常关键,今日哥希望你认真回答,毕竟费尽千辛万苦都到了这一步了,好吗!!!


如果在本次申报后,接下来的新年度中没有其他收入的,可以选择“NO”,相反的选择“YES”。如果你在澳洲当地的银行账户没有关闭,接下来的每个月仍会有利息产生,此时可以选择“YES”,等待明年7月退利息所预扣的税金。


在检查资料无误后,点击“Lodge”,恭喜你完成报税啦。



最后,你只需要耐心等待12个工作日的审核,就能看到抵扣的税额入账啦!使用myTax或者税务代理递交的税表,大多数会在2周内得到处理。你可以用你的myGov账户来检查进展情况


此刻,今日哥想说,我就是我不一样的烟火~

今日总结

怎么样?在澳洲退税没你想的那么难吧?6月30日的截止日期快到了!经过今日哥不辞辛劳的手把手指导,申报抵税更本不是难事。小伙伴们,还不快点动起来!


by 肥肥安


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