“特朗普效应”影响巨大,澳州的房产、利率、股票、货币统统受到影响!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-11-16 楼讯




毋庸质疑,唐纳德·特朗普已成为美国第45任总统,从市场的反应来看,投资者们似乎已经开始陷入惶恐之中。各领域的专家纷纷作出分析,认为他的上任将对澳洲的本地市场带来重大影响。



1利率


首当其冲的就是利率变化,为了抵消特朗普当选将会对澳洲经济带来的影响,澳联储将关注重心转移到贸易。


美国作为澳洲第四大贸易伙伴,占所有出口量的5%,但相对澳洲对亚洲的贸易量,这还只是小巫见大巫。然而在竞选期间,特朗普曾提出口号,简单粗暴地将针对中国的进口关税税率定为45%。




澳新银行高级经济师Jo Masters指出,特朗普将在任期内重点关注中国。


在澳洲,消费者信心将会被这次大跌眼镜的竞选结果影响。央行于近期下调了家庭支出数据,并指出消费者信心对经济来说是最主要的风险。


Jo Masters同时提到,澳联储预见到了更高的利率以及更低的澳元汇率,但整体的货币政策将维持现状。这可能是一个更好的混合型政策,基于目前的经济挑战,利用澳元的低汇率来激发经济增长,但这并不是只针对房地产市场。


2证券市场


股市的疯狂走势让投资者们意识到,唐纳德·特朗普真的成为了成为总统,上周四,股市出现小幅回升,提高了市场短期内的周期性波动。




美国政策潜在的地震性变化导致了全球市场的不确定性,黄金股和收益股成为了投资者们所青睐的避风港。


德意志银行分析师Tim Baker便推荐了黄金股,比如Evolution Mining、Alacer和Dacian,针对受益股,Tim表示Sydney Airport、Macquarie Atlas和APA是不错的选择。


T Rowe Price的负责人Randall Jenneke表示,特朗普将关注点放在了基础设施建设,很可能促进矿业股,然而,更大的财政刺激,预算赤字和收缩的自由贸易协定,对于债券来说全部都是坏消息。


特朗普承诺要废除平价医疗法案(Affordable Care Act),这个在2010年提出的健康保护法被称为奥巴马医改,但该法案并不旨在影响药物公司的定价,医疗股将会从中收益。


Randall Jenneke表示,这名新总统“亲商、反管制”,对于金融股票来说反而是好消息,尤其是在长期债券方面,收益率曲线将会直线上升。


3澳元


如果特朗普开始宽松目前的贸易关系,那么澳元很有可能会处于弱势。



来自澳新银行的Jo Masters 说:“澳洲拥有小型开放经济,全球贸易对我们至关重要,特朗普总统也许在全球贸易中被打了差评,澳洲也持相同意见。”


除非有更具体的信息,否则投资者们的负面情绪仍旧会持续。


澳新银行预计,澳元兑美元将维持在72.5美分到77.5美分范围之间,然后走低。


4大宗商品


目前市场上充斥着风险厌恶情绪,像黄金和白银这样的避险资产,可能会更受欢迎。其实自上周三晚上大选结果公布之后,这两种贵金属已经的涨幅已经超过了5%和3.6%。



资料图片来自汇通网


澳联储商品分析师Vivek Dhar经这次大选比喻为将是像英国脱欧一样的风险事件,通常与美元走高和更强烈的避险需求相辅相成。


他同时指出,特朗普对中国进口征收45%的关税的计划,有可能导致全球贸易关系崩溃。


5房地产


德意志银行表示虽然对于大型房地产开发商,比如GPT, Mirvac, Scentre Group, Stockland, Westfield and Vicinity Centres等来说,将会有正面影响,但在实际的房地产市场,影响还不能确定。


Savills Australia的研究负责人Tony Crabb表示,美国市场“成熟”的观望态度振奋人心,他们并没有在一夜之间出现膝跳反应。


Crabb说:“股权和债务的成本没有发生巨大的变化,可能在某种程度上会影响房地产市场的走势,但绝不会是灾难式的影响。”


澳洲经济面临的最大问题将会是特朗普针对中国的反贸易政策,及其所带来的影响。但Crabb表示,市场机制例如货币将对冲击的产生减缓效果,以及外来资产对澳洲房产的需求依然强劲。


6房贷


由于“特朗普效应”,澳大利亚最大的非银行放贷机构Firstmac,以及其他9家小型放贷公司都提高了固定利率抵押贷款利率,最高幅度达到了45个基点。


分析人员预计其它机构也有可能采取相应措施。



Digital Finance Analytics的Martin North表示,如果新当选的特朗普推行基础设施建设,那么将造成国际资金成本上升,成为所谓的特朗普效应


Firstmac将固定期限为1-3年的自住房及投资房的固定利率贷款利率提高了13个基点。自住房利率将为4.09%,而投资房则为4.34%。


“当放贷机构开始提高他们的固定利率贷款利率时,浮动利率将不会再降低了。”上市公司Mortgage Choice的发言人Jessica Darnbrough指出。


另外有9家放贷机构也提高了固定利率贷款利率,涨幅高达45个基点。


P&N Bank作为西澳最大的互助银行,将2年、4年及5年期固定利率,本息同还以及只还利息产品的利率都提高了10个基点。


澳大利亚最大的在线放贷机构loans.com.au将自住房和投资房固定利率贷款利率也提高了13个基点。


“特朗普效应”:是言之过早还是端倪已现


在线放贷机构的执行总监Marie Mortimer说:“全球市场已经将中期利率提高囊括在了定价之中,如果特朗普先生实施他的竞选诺言,那么通货膨胀必定会提高。”


今年6月,loans.com.au曾经把3年期固定利率房贷利率下调至3.67%,并警告说,这将是固定利率周期的最低点。


而本周,该公司将3年期固定利率贷款利率提高到了3.89%。


“我的预测是,今年夏天,抵押贷款利率将回升。如果美国开始借贷,进行基础建设,那么推高利率的可能性极高。我知道银行现在的存款较多,但是他们仍然会随着国际利率的变动而变化。”Martin North表示。


根据Canstar的分析,Illawarra Credit Union将固定利率贷款利率提高了45个基点。

其他顺势而为的放贷机构包括Catalyst Money,提高了30个基点;Beyond Bank,提高10个基点;昆士兰银行,三年期固定利率贷款提高了20个基点。

拥有3800亿贷款的西太平洋银行也减少了最受欢迎的产品“Flexi First”的折扣,幅度为10个基点。


而根据西太平洋银行的发言人称,此次调动只是回归正常数额。


Forster Ramsay Finance的Christopher Foster-Ramsay也表示,现在就将利率提高与特朗普联系起来似乎为时过早。


Source: AFR





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