浅谈EB-5投资者维权

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-11-24 美国EB5一点通




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之所以是浅谈,而非深谈,是EB5Sir的“三无砖家”身份使然。一非律师或法务工作者,二无投融资背景,三没长期在美国读书工作生活过,窃以为只有具备了这三点才有可能成为一个真正合格的EB-5专家,更何况EB5Sir是三者皆缺,能做好EB-5的信息搬运工,已是本人大幸。


但是,时常有投资者咨询,但往往无力协助。对投资者而言,这不单单是可能的投资损失,更是家庭乃至美国梦的破灭,故期望在力所能及的范围内做些事。上周,Palm House项目虽然刚刚爆出(史上最大规模集体诉讼,直指EB-5欺诈|重磅新闻),但是前后已经有近一年多个投资者前来咨询,而最近这两年,类似项目的涉案投资者,已经公布或尚未曝光的,林林种种,不得不想办法给些建议。


首先,EB5Sir想强调的是,开工没有回头箭,EB-5投资一旦做出,所有事后的补救,都赶不上事前评估判断来得重要。EB-5所有其他事情加起来,都没有选择项目来得重要,无论政策无论涨价无论排期,再热闹你自个别陷进去瞎凑热闹,管好自己的项目调研,冷静做出选择,此乃重中之重。


好的项目,能经历大风大浪日月穿梭,无论政策如何变化,终能达成一个相对理想的结果。个人建议,与其纠结于政策变化,不如着眼于项目本身。至于,如何选择项目,可以参考这两篇( 投资者如何选择EB-5项目? | 个人观点新形势下,选择EB-5项目的两个新要点|个人观点)。


下面就谈谈,项目出问题,如何补救的事情,对于已经投资还在等审批等绿卡的投资者,也可以参考,防范于未然,不是坏事。


I. 知己知彼


不管发生什么状况,很多投资者上来就问怎么办。我要问的第一点就是,协议上怎么讲?


知己,就是了解自己到底签署的是怎样的协议,协议条款怎样规定的。不少投资者,甚至连项目文件都没有,拿不出来,还有能拿出来的就是几张项目文件的签字页。连自己有什么权利都不知道,协议对你有哪些保护,都没弄清楚,怎样维护自己权利?


知己,还包括,了解自己申请所在的状态,不同阶段,目标会不一样。譬如,一个已经递交了I-829申请阶段的投资者,此时最有利的策略,恐怕是先继续往前走,等拿到永久绿卡再开始采取行动。而一个刚刚递交I-526申请的投资者,此时可能越早采取行动,就越能减少损失。


知彼,了解在整个EB-5链条中,谁在和你打交道。


你有移民中介、区域中心、律师、Broker Dealer(有时有)、开发商。出问题了,你该找谁,你和谁签的协议。


通常情况,你和移民中介签约的是移民的服务协议,和律师签约的是EB-5申请的法律服务协议,和区域中心签约的是整套项目投资协议。


移民中介提供的是咨询服务;律师提供的是与移民局打交道的法律服务;区域中心,是拿了投资款和你一起投资,到某个具体的项目里去的;


三方职责不同,出事通常该找不同的人家。不过,移民中介是主要对口机构,一个负责任的移民机构,也是出事后的最大保障,毕竟律师或区域中心都在美国,维权不易。此次,Palm House项目出事,最后能召集到53位中国投资者参与集体诉讼,也与中介机构的配合和协助是分不开的。


2. 项目跟踪


当前,不少项目方都提供项目进展月报或者季报,这是投资者了解项目进展的最直接工具。


不过,由于通常项目方会报喜不报忧,除非盖子捂不住了。


那投资者有哪些方式了解你的项目,个人建议还是找谷歌。谷歌有个工具,叫Google alerts,可以把,你投资的项目中/英文名称、区域中心名次、开发商名称、区域中心老板/开发商老板姓名等,设置为关键词,多个关键词交叉混合使用,让谷歌来提醒你。


要注意的是,Google Alerts有两种用法。到www.google.com上去订阅英文关键词,到www.google.com.hk上订阅中文关键词。至于怎样翻墙,自己问度娘吧。


百度也有个类似工具,不是太好用,可以一试,叫“百度新闻订阅”,技术好像差很多,有兴趣的朋友可以自己试试看。


还有些业内常用的网站和公众号,可以作为对于突发事件的了解:在垃圾互联网中查找有效信息|EB-5误区漫谈(一)


另外,还有Google Earth,看项目进展,也是不错选择。


3. 蛛丝马迹


当前,USCIS(移民局)虽然没有非常明确的打击欺诈的任务(也许在与SEC配合而未对外披露,不过确实有与商务部合作),但是确实在几个问题项目的审查过程中,USCIS给出的RFE(补件信)和NOID(意向拒签信)和拒签信,能体现出项目的具体问题。


譬如,Jay Peak的ANC BIO项目的补件信,USCIS质疑该项目没有应有的生物医疗资质和可行的商业计划;又譬如,Palm House项目的拒签信,USCIS质疑其物业所有权和酒店收购的出资情况。正是,这两封文件,引起了涉案投资者的警觉,开始采取行动,或单兵或抱团,走上了维权之路。


慎重对待USCIS的补件信和意向拒签信,这可能会帮助你,提早发现项目问题。


4. 抱团取暖


一个人的力量和信息来源是有限的,将同一个项目的投资者召集在一起,互通有无,还是比较有意义的。特别是,当一个项目出问题的时候,投资者如何能联合采取行动,分摊调查取证和诉讼的费用,就更有必要了。


在移投路的问答栏目,曾有投资者贴过队友召集帖,不过应者寥寥。一般而言,出事情了,临时抱佛脚的更常见。


抱团有个问题,就是不同阶段的投资者的利益诉求可能不一致。已经拿到永久绿卡,与等I-829获批的,以及等I-526获批的,一个项目中不同移民申请阶段的投资者,利益诉求在很多情况下,都是不一致,甚至是对立的。有人希望息事宁人,先拿到永久绿卡再说,有人希望,赶紧起诉,把钱要回来再说。能否达成一致,集体行动,不是简单的中国人能不能合作的问题。


这个时候,单兵作战,就有其必要性了。


5. 单枪匹马


单兵作战,有一个典型的案例,如果不是EB5Sir痴人说梦的话:单枪匹马,放倒Jay Peak的现代堂吉柯德|周末梦语


最大的好处是,项目方可以在只有小小割肉的情况下,更容易爽快退还你的投资款,悄悄摸摸地解决你个人的问题。如果号召了所有人群起攻之的话,项目方可能只有负隅顽抗这一条路可选。


单枪匹马,可以告到SEC,移民局,法院,政府,媒体,所有你能告的地方。


至于,到底是选择单兵作战还是抱团取暖,你懂的哈。


6. 诉讼维权


美国是个法律社会,做什么都得靠律师,无论是调查取证,还是诉讼维权。


不过,遗憾的是,我们通常接触的律师都是移民律师。美国律师分工很细,移民律师,只管办理移民业务,通常即没有投资经验(所以问移民律师项目好坏通常是不可取的),也没有商业诉讼能力。


所以,如果需要诉讼维权,需要在美国找到商业诉讼的律师。Palm House的投资者的维权,是另辟蹊径,找了国内的律师,联系并获得了多家中介机构的配合,召集到50多个投资者,然后再在美国聘请律师调查取证,进行刑事立案,最后再展开民事诉讼。当前,该律所也在号召另外近30个投资者,一起参与到集体诉讼中去。


这里有一点,不得不提。律师打的并非是公益诉讼,没有劳务费的事情是不做的,这是正常的逻辑。打官司,支付律师费,简单来说,有两种方式。一种,该付多少劳务费付多少劳务费给律师。一种,免费请律师打官司,按照收回来的钱,给律师分账。


就第二种方式而言,你的官司是否值得打,在打官司之初,基本已经确定了。也就是说,在最坏的状况发生时,如果还有一份相对较高价值的物业,有一个对你比较有利的合同条款,是非常值得庆幸的事。


简单说了这么些,实际情况比这复杂很多,再聊。


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