国家监管层为了控制资本外流开始采取各种措施。继国家外管局下发《关于加强近期银行代客售汇业务监测的紧急通知》、《关于加强购付汇外汇业务监管的通知》外，9月9日，外管局上海分局被曝出下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注，外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

外管局规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

据消息灵通人士透露，外管局对于个人分拆购汇的处罚措施货已出台。根据最新外管规定，对90个交易日之内，5个以上不同个人同日，隔日或连续多日分别购汇，换汇总金额超过等值20万美金，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。纳入关注名单后，会冻结账户持有人5万美元的结售汇额度，能否结售汇在等外管最后通知。

消息人士还透露，虽然外管局会针对90个交易日内的分拆结售汇行为进行处罚，但是银行需要上报近4个月记录。另据广东地区一位股份制银行内部人士向北京商报记者表示，近期境外汇款超过1万美元以上的通通都需要报告到央行，银行也加强各项外汇业务的监管，严控外汇流出。

对于这一惩罚措施，可以通过一个例子进行解读：李先生打算在美国买房子，受困于每年5万美元的购汇额度，因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易，如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元，则李先生就上了银行的“关注名单”。对于这一行为的处罚，李先生会被暂停外汇交易及汇款。

国家出台的一系列政策在一定程度上对于资金外流有成效，不过也有一位国有银行人士认为，这种监管政策只能在明面上杜绝资本外流，在暗地里依旧杜绝不了。比如携带大量人民币直接过境的情况依旧很多，另外，通过地下钱庄洗钱的行为也比较难查到，他们的方式都比较隐蔽。要防止资金外流，归根到底需要稳定汇率政策，避免人民币出现大幅贬值，同时，提高人民币资产的收益率，稳定国内外资本。