白领家庭如何做好海外资产的配置?

2016年03月17日 诺德仕海外


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春节过后,回到大城市上班的你突然发现,房价跟打了鸡血一样蹭蹭蹭的往上涨,各地抢房新闻不断,深圳楼市红火过户大厅一号难求,上海352套千万级新房一天抢光,北京望京二手房加价毁约……本来攒了一点钱想买套小房子的你突然发现手里的钱只能买得起一个厕所了!

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可就在购房者热情高涨之时,中国的富人们却在悄悄撤离。在中国的高净值人群里,有近八成正在增加海外投资配置比例,抓紧速度将资产转移到海外。

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全世界各地的富裕人群,都会选择将部分资产配置在本国之外。这样做可以分散地域风险,最大限度在全球范围内享受经济成长的收益,让个人资产更好地保值和增值。

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资产配置

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什么是资产配置?

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

为什么要进行资产配置?

资产配置就是选择不同的投资方式进行投资理财,在获取回报的同时,也要将风险减至最低。资产配置的目的就在于为了规避投资风险,不是只有资产雄厚的人才需要进行配置,对于所有的投资者都是需要的。

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海外资产配置

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海外资产配置现状如何?

进入2016年,无论是对于中国企业还是个人投资者,海外投资都迎来了前所未有的历史机遇。这样的定论不是信口开河,我们来看看几个数据:

去年年底,经济学人智库发布了《中国海外投资指数》报告,报告显示,中国的直接对外投资从2004年的20亿美元快速增长到2013年的1630亿美元。

商务部数据显示,2015年,我国对外非金融类直接投资创下1180.2亿美元的历史最高值,同比增长14.7%,实现中国对外直接投资连续13年增长,年均增幅高达33.6%

2016年,这一势头或将更加明显。据美国数据供应商Dealogic发布的全球并购数据显示,截至2月18日,今年已经有102起中企发起的海外并购案,交易总额达816亿美元,去年同期的交易额是110亿美元,同比激增了近7倍。

经济学人智库认为:2016年,这一需求仍将继续扩大。其预计,到2017年,中国对外直接投资将小幅超越外商直接投资,届时将成为全球一大净对外投资国。

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如何做好海外资产配置

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海外资产配置有哪些选择?

从个人海外资产配置需求看,目前个人海外投资主要集中在证券和房地产两大类高净值人群配置的海外资产以固定收益类产品、股票和房地产为主。另外,投资者2016年配置中资企业的美元债券会是一个不错的选择

哪里首选海外资产目的地?

海外资产配置目的地的选择上,中国香港、美国和加拿大成为主要集中地,这三地集中了高净值客户60%的海外资产,占比分别为22%、21%和16%。这三地同时也是海外移民的热门目的地。当离岸中心同时也是良好的客户定居地时,该目的地将具有更强的吸引力。

海外资产配置“买什么”?

在境外投资中,固定收益类产品、房地产和股票,是现阶段中国高净值人群的主流投资类别。

近50%的投资者在境外投资市场希望投资债券等固定收益类产品这类产品风险较低,收益稳定,符合高净值人士资产保值增值方面的需求;

约30%的投资者会投资房地产市场,一方面可以满足自住需求,如为未来子女出国受教育做准备;另一方面,在经历了次贷危机后,投资者认为北美的房地产市场存在一些短期内价格被低估的投资标的,具有一定的投资机会;

除现金储蓄、债券等传统的稳健类投资外,中国高净值人群对家族信托、跨境资产配置等财富保障和风险分散的金融安排兴趣较高 0

“不要把鸡蛋都装在一个篮子里”。中国老话的智慧经久不衰,当前或许正是配置海外资产的极好时机。

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