英国三大房产基金暂停赎回事件后续跟进, 后脱欧时代充满无限可能!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-07 英国房产与投资专刊


后脱欧时代,市场消息瞬息万变。房产市场方面三大基金相继暂停赎回,英镑已跌至8.64…这一系列事件无一不在搅动市场,这个时期,英国房产和金融市场充满诸多变数同是也伴随无限可能。那么今日,伴随这些事件陆续发酵的同时有何后续进展?


本周还未过半,英国房产和金融市场就已经发生了翻天覆地的变化。

 


74日,资产管理规模29亿英镑的英国标准人寿投资(Standard Life Investments)宣布,因异常的市场环境,从英国时间74日中午12点起中止一切交易,此举是为保护所有基金投资者的利益,避免损害投资回报。英国《金融时报》称,该基金是英国第三大面向散户的开放式房产基金,如果再有任何一笔赎回,该基金都不得不抛售其所持有房地产,筹集资金应对。

 

75日,英国保险巨头Aviva旗下的地产投资基金宣布,暂停所有交易并立即生效。该基金管理资产规模达18亿英镑。Aviva在一封邮件中称,市场环境对房地产业造成了广泛影响,并导致该基金“缺乏即时流动性”,他们已经采取行动,通过即日起暂停交易“保护所有投资者利益。

 

就在同日,资金管理规模高达44亿英镑的M&G Investments也宣布,旗下的房地产基金暂停投资者赎回M&G方面表示,“由于英国公投退欧带来的商业地产市场的不确定性,投资者赎回金额已明显提高。M&G相信通过暂时停止交易,能够最好地保护基金股东的利益。”

 

三家公司的房产基金主要针对于英国商业地产(Commercial Property),包括写字楼,购物中心及物流仓库等。由此,共计91亿英镑的资产被锁定。

 

英国可转让证券价格下跌


随之而来的自然是各种下跌几大公司房产基金估值降低:Aberdeen Asset共降低7.6%,Legal & General下降7%,Schroders下跌5%,Standard Life在今日就跌了2.3%。与此同时British Land,Land Securities,Barratt Developments,以及Berkeley等公司股价各自下跌余额5个百分点,这也导致FTSE 350房地产投资信托基金指数今日下跌1.55%(一个月以来将近下跌20%)。

 

在宣布暂停基金赎回后,Aviva公司股价也无法幸免开始持续下跌,今日再跌3%,跌至3年中最低点。Aviva公司老板Mark Wilson承诺明年将会增加给股东的股息支付率,由今年的42%提升至50%

 

目前,Threadneedle,Aberdeen,Legal & General,和Henderson这四家大的基金公司仍然支持基金赎回。Aberdeen的老板Martin Gilbert表示,目前英国房产市场动向仍在可控范围之内,因此暂无打算停止基金赎回。但是他们也均表示正在随时监测市场动向,不排除出现“异样”后采取非常措施。

 

另外,房姐不得不再多说几句。房产基金这一事件的触发,收波及最早最大的确实是银行业。之前不少人表示英国一脱欧银行从业人员纷纷要撤退到其它低成本国家,两大金融城即将变“空城”?对此忧虑其实我们不必惶恐。首先我们来看一组伦敦两大金融城投资和银行业从业人数统计:

 

注意一个蓝色小人表示500名员工哦

 

根据JP Morgan的数据,英国银行中RBS和Lloyds Bank在英涉及房产投资领域最多,其中RBS银行光是房产借出款项就达到了250亿英镑,占总资本的66%;Lloyds银行则是180亿英镑,占总资本46%。虽然此前曾爆出摩根大通将撤出4000个工作岗位,不过后来CEO Jamie Dimon表示数字远不会这么多,最多不超过1000个。而其余银行除德意志银行和花旗银行有过类似表态(但尚无明文计划),其余银行均未表示要重新调整转移业务地点。所以两大金融城仍会“热闹如初”

 

另外,2016下半年到2017年上半年利率会长时间维持在低位,英镑贬值也使各项服务费用降低,从这一层面来讲对于购房者是利好的一面。(目前英镑已经下跌逾14%,这令索罗斯有关英国退欧导致英镑下跌15%-20%的预言几乎成真!)



 

回顾目前这一系列事件,不禁让人想起2007年的状况。当年在金融危机到来之前,同样出现类似的多米诺骨牌效应,当时投资者赎回激增,导致一连串基金被迫暂停赎回,通过抛售资产补充流动性引发后续英国房地产价格大跌。

 

虽然此时与当年状况类似,不过Jefferies分析师Mike Prew在昨日的一份研报中称,目前英国银行资本金更加充足,让英国央行有更大空间放松资本要求,从而令银行可以持续放贷,因此2008年的情况可能不会重演。

 

对于近期英国房产及金融市场会有什么样的新进展,房姐会继续跟进并第一时间为大家分享资讯,还请大家继续关注房姐!


声明:本公众号文章均为知识政策普及性质,并非绝对建议,不承担法律责任,如果您有进一步疑问还请咨询税收房产专业人士。








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