闲置的银行卡不注销,小心惹上大麻烦!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-06 加拿大第一生活



你有多少张银行卡?

 

问到这个问题,你抬头扳指、苦思冥想,再看看被卡撑破的钱包和鼓鼓囊囊的卡包,估计最后只会晕晕地说:灾!难!啊!其实这么多银行卡,常用的也就那么两三张,剩下的卡就天天躺在那里睡大觉!

 

闲置银行卡危害大!

 

1、可能成为“诈骗犯”

 

凭借着收来的大量银行卡,骗子们就可以施展乾坤大挪移的诡计。例如,骗子每得手一笔不义之财,就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里,然后从多个柜员机里将钱取走。一旦警方发现,通过取款银行卡也只能找到原持卡人。如何让警察蜀黍相信你……

 

2、被控非法洗钱

 

在洗钱时,犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中,再将银行卡带去境外进行消费,或与商户勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金的转移。使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后,非法资金将被“合法化”。

 

3、被动逃税,需补缴税款

 

首先购买一大批他人银行卡,然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资,也可以是劳务费之类,总之以各种名目把钱打入这些银行卡中,然后迅速取出,从而在账目上虚构了大量的成本,实现了逃税的目的。

 

对于为了逃税而购买他人银行卡的人员,可能会给持卡人带来税收上的麻烦。如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入,也没有去主动报税,那么可能会被税务机关约谈,同时补缴相应的税款。



4、为网店刷信用

 

在某些网络购物平台上,不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。

 

这种作弊手法较为简单,首先信用炒家需准备一张银行卡,由网店店主上架一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品),然后信用炒家开始不停地购买卖家的产品,买好之后就确认收货,根本不需要收货的时间,一天下来信誉度就能暴增。

 

不过,由于购物网站对此种作弊方法深恶痛绝,一经查出就会封店处理,因此,信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避网站监控。

 

总之,你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为。

 

5、个人信用受损

 

一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题,都能追溯到账户的所有人,却保护了真正的不法分子。银行根据个人信用放贷,经警方查收您的个人信用将受损,您将很难申请银行贷款。

 

6、个人信息泄露

 

开户时,银行卡的磁条上会存储我们的个人私密信息,若处理不当,会造成个人隐私信息的流失。

 

据说有些人觉得卖卡来钱快,专门申请卡来出售。这种“懒人理财”方式竟然很受欢迎~~~

 

特别提醒

 

你出售闲置银行卡看似占了便宜,其实可能吃大亏,很有可能导致我们个人信用、财产双重受损,甚至承担连带法律责任。而且长期闲置的银行卡,会给办理新卡添麻烦。



如何处理闲置银行卡?

 

千万别等着银行主动联系你!赶紧注销!如果等来警察蜀黍联系你那麻烦就大了。

 

①注销银行卡,只要持卡人将银行卡和本人身份证拿到与开卡银行相同的银行,申请注销即可。

 

②如果您的银行卡丢失,还需要先补办一张银行卡,再进行销户。

 

③如涉及信用卡,也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。(此时,一般银行会送积分来诱惑你,一定要把持住啊~)

 

④卡注销了之后一般工作人员会作剪卡处理,如果没有的话建议你自己剪掉,然后分别丢到不同的垃圾桶里。

 

 

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