退欧后人去楼空,英国地产暴跌

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-04 加拿大第一生活



英国公投结果出来后,欧盟另外两个大国德国和法国并没有挽留的意思。法国总统奥朗德敦促英国应该尽快完成退欧谈判,德国总理默克尔对于英国退欧流程不着急的态度也开始转变。德国外长Frank-Walter Steinmeier就称,英国退欧流程应该尽快启动,避免导致欧盟陷入不确定性之中,好让欧盟能够集中精力于欧洲的未来。

外交方面,欧洲大陆希望英国能够尽快完成脱欧的一系列手续。在经济上,欧盟的其他国家已经迫不及待的向在英国的大型跨国公司伸出橄榄枝,希望能够接收即将从英国迁出的跨国公司在本国设立总部。

这次英国脱欧公投结果出炉后,首先冲击到金融股。虽然股价下跌惨烈,但是各国都在针对这些公司大抛媚眼。公投结果刚公布几个小时,爱尔兰就兴奋的发表正式声明,爱尔兰是欧盟的正式成员,而且讲英语,欢迎在英国伦敦的大型金融公司将欧洲总部设立在爱尔兰,将会提供一切方便。爱尔兰鼓足了气力,准备利用英国脱欧的大好机会捞上一票。法国也不落后,巴黎都打出来欧洲欢迎你的横幅。

英国在欧盟委员会的官员被迫辞职,离开时他哀怨的说道,伦敦将迅速失去在欧洲金融服务的影响力,将被迫遵守由柏林、巴黎和法兰克福等地的官员制定的欧洲银行业规则,“谈判桌上将不再有英国的声音,而法国、德国、荷兰、爱尔兰金融服务行业的声音将被清晰地听到。”意大利官员则更加露骨的表示,“英国在欧盟的所有影响力,自这个公投周末起,已完全消失”。

从地理上英国与欧洲大陆之间隔着英吉利海峡,但是仅24.3万平方公里的大不列颠王国,在公投脱欧之前则是当之无愧的欧洲金融中心,乃至全球金融中心。英国金融部门规模占GDP的比重非常高,欧盟78%的资本市场行为是在英国进行的,更重要的是90%美国投资公司在欧洲的分部设在英国。

由于英美两国的官方语言都是英语,美国各大投行的欧洲总部都以伦敦为中心。正如摩根大通的首席执行官.Jamie Dimon所叙述的:在伦敦摩根大通一共有1.6万名员工。如今英国公投结果显示退欧派占据上风。摩根大通公司计划开始将4000名雇员撤出英国。摩根斯坦利公司有1000名雇员可能会从伦敦转移到德国,高盛也同样有2000名在英国的雇员转到法兰克福。即使英国本土的银行汇丰银行表示将把1000人从英国迁到巴黎。

早在本月初,英国退欧派还在积极做宣传活动的时刻,法国的代表就开始游说一些跨国企业将欧洲的总部带到巴黎。美国大型金融公司在公投前,向英国留欧派大量捐款,希望他们可以获胜,自己则免除大迁徙的麻烦。结果出来后, 法国央行行长弗朗索瓦立即宣布,以英国为欧洲总部的银行将失去进入欧盟进行经营的“护照权利”。欧盟总部的布鲁塞尔高官表示,总部位于伦敦的金融机构的通行权已经“死亡”。

在英国公投结果出来之后立即做出反应,伦敦一些大型机构开始接近欧盟监管者以取得执照,并安排高管和员工进行搬迁。金融行业撤出英国正在酝酿之中,而且其它实体行业也跨国公司也有从英国撤出的风险。位于爱尔兰岛的北爱尔兰地区是英国的制造业以及工业的中心。杜邦,卡特彼勒,以及加拿大的庞巴迪欧洲总部都集中在北爱尔兰。

这对英国绝不是件小事情,美国几大银行——摩根大通(JPMorgan Chase)、高盛(Goldman Sachs)、美银(BofA)和摩根士丹利(Morgan Stanley)——在英国开办的业务规模都很大,雇员多达上万人。在历史上,这些银行先在英国建立受监管业务,然后再获得进入欧盟其他国家的“护照”权利。目前这些银行需要一个新的合法总部,所以它们开始准备把部分业务转移到都柏林、巴黎、法兰克福等城市去。目前超过三分之一的欧元计价的衍生品交易在伦敦进行,英国的金融行业雇佣220万人,大型投资银行撤离后,马上面临数以十万计的失业人口。

2013年后,英国的地产率先走出了金融海啸后的阴影。英国的房地产市场火爆异常,全英的房屋均价2008年前从18万磅上升到了21万磅。像伦敦这样的金融中心,房屋价格动辄超过百万英镑。类似下图以历史文物翻建(坐落于St. Pancras Euston Rd, 大街上的大楼)里的三卧房间,2000尺左右的单元售价达到了285万磅。伦敦市区金融区,一个两室的商品房单元,不足1000尺售价都要上百万英镑。


如果伦敦的金融企业大规模撤离,导致从业人员大规模失业,后果可想而知。

跨国公司撤出英国不仅仅是商业投资的流失,更重要的是人才的流失。人才从英伦出走,当地办公楼面临人去楼空的风险。英国的四大地产公司,从上周五开始面临比金融板块更惨烈的暴跌。Taylor Wimpey,Barratt Developments,Persimmon等地产开发商的股价缩水幅度超过40%,标普甚至都担忧英国的房地产市场会出现调整。

似乎是墙倒众人推,本周一国际评级机构标准普尔,将英国的AAA顶级信用评级至AA,前景展望为负面,下调英国未来四年的经济增长预期从2.1%至1.1%。另外一家评级机构惠誉,也同时将英国的评级从AA+降低至AA,前景展望同样为负面。其实评级机构所言非虚,英国经常帐赤字占GDP的比重为5.2%,政府赤字占GDP的比重也超过4.4%。政治不确定性的增加,令英镑兑美元从退欧公投前1.50的水平急速贬值至1.32。政府债务占GDP比重一直维持在90%左右居高不下,英镑的持续贬值,短期内造成外债压力更大。经济增长放缓,使得英国要考虑如何提振经济,看来只有降息是万能的灵药了。

(本文不做投资建议,市场有风险,投资者慎入)

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