个人投资购汇被叫停?外管局发声明严防资产转移!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-06-30 加中国际集团


        周二(6月28日),外管局上海市分局发文要求各银行切实履行尽职调查,甄别实际投资者。对合伙企业办理的跨境投资项目,就其境外投资项目资金来源追溯为境内居民个人的,按规定审查该合伙企业境外投资项目的真实性和实需性,防止境内居民个人借道境外直接投资渠道进行非法移民和资产转移。

       彭博社:叫停个人投资购汇 外管局紧急辟谣

  北京时间6月28日中午,彭博新闻社的报道称,有知情人士表示,上海外管局近期召集辖区内部分中资银行开会,明确要求对于合伙企业办理跨境投资项目,资金来源追溯为个人出资的,叫停办理购汇;对于跨境投资项目金额超过等值5000万美元的项目,项目或企业负责人需事前到上海外管局进行约谈;合伙企业资金来源非个人出资的,金额超过等值500万美元的,有关负责人需到上海外管局面谈。

  但当日下午,国家外管局上海市分局就发布声明表示,个人购汇政策没有任何变化。


        外汇局上海市分局表示,根据现行外汇管理政策规定,对于境内个人购汇并汇出境外用于经常项目支出,政策无任何变化,仍按以下规定办理:个人购汇并汇出境外当年累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。目前,尚未对境内居民个人项下开放境外投资。

  中国证券网的报道称,近期,外汇局上海市分局要求各银行切实按照“展业三原则”履行尽职调查,甄别实际投资者。对合伙企业办理的跨境投资项目,就其境外投资项目资金来源追溯为境内居民个人的,按规定审查该合伙企业境外投资项目的真实性和实需性,防止境内居民个人借道境外直接投资渠道进行非法移民和资产转移。


一季度的数据,要把外管局逼疯了

  报道称,2014年人民币汇率结束单边升值以来,尤其是去年下半年美元升息引发人民币贬值预期高涨,掀起中国个人境外资产配置的热潮。而央行网站上述说明意味着境内个人对外投资的购汇从未放开过,而为防止资本转移,外管局正从严审查对外投资购汇。

        市场人士并指出,即使是以公司名义进行对外投资的购汇,亦要求该公司所有的股东都不能有个人,否则就可能无法获得审批通过。

  亦有银行人士指出,许多人通过设立合伙企业再对外投资,实现了资本的转移,一季度的数据就有显示。“要把外管局逼疯了,最近查的很严了。”


外管局严查蚂蚁搬家式购汇 

  除了从严审查对外投资购汇,此前外管局还曾下发文件加强对蚂蚁搬家式购汇的管理。

  据报道,去年9月,有关方面就已下发通知,要求对个人购汇分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。专家认为,监管主要为防范中国资本外流,对个人旅游等购汇需求影响不大。

  根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。


        比如说,小明打算在美国买房子,受困于每年5万美元的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元,则小明就上了银行的“关注名单”,可能会被暂停外汇交易及汇款。

  兴业银行2016年私人银行报告指出,“8.11”汇改引发市场对人民币未来的贬值预期,掀起中国个人境外资产配置热潮。报告援引相关调研结果显示,目前已有27%的高净值客户拥有境外投资,其中48%在2015年增加了境外配置;在尚未进行境外投资的高净值人士中,56%的人表示未来三年将考虑进行境外投资。

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