【注意】又有贷款中介爆出造假丑闻

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-07 澳洲房产



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前Aussie Home Loan贷款代理对虚假贷款认罪!

一名前Aussie Home Loan贷款代理,对18项虚假贷款指控认罪,这些人在获得银行贷款方面有困难。


昆士兰的Madhvan Nair,用虚假雇佣文件,编造了18份房屋贷款申请,总贷款数额560万。

但是,这18份申请中只有12份获得了贷款,总额370万,涉及到的银行有西太、国民及澳新银行。




Nair先生因为在这些虚假贷款中的角色而受到了10083.49元的提成。

这一指控是在澳大利亚证券及投资委员会的调查后进行的。

这一案件比另外一些贷款欺诈案小得多,其中最著名的是Myra在墨尔本的贷款欺诈案,涉及到几百宗贷款,总余额超过1亿澳元。

这18个贷款申请的额度最小是10000元,最大490875元。


Nair先生在悉尼Downing Centre地方法院出席,他的律师承认他提供了虚假或者误导性的贷款支撑文件。他以前就曾经在7月5日对5项指控认罪。

Nair先生面临的惩罚是最多1年入狱,或者针对每项指控缴纳6600-10200元之间的罚款,或者两者并罚。

Nair先生下一次将在8月30日上庭听取判决。


大空头


澳大利亚财经报在2月份曾经披露,西悉尼的房屋贷款代理多次建议用户就贷款申请文件、首付以及收入作假,这刺激了一个与买家收入不成比例的房地产泡沫。


在报告中,作者Jonathan Tepper和John Hempton发现,当他们假装成两口子,并试图获得一个高贷款/估值比的抵押贷款时,他们被贷款代理多次告知:“我认识人,可以把这事弄成”


那份报告造成了对“澳版大空头”的恐惧,一个由房屋贷款代理通过不良贷款造成的房地产泡沫。在“大空头”这个2015年的电影中,一个对冲基金经理去往迈阿密,并发现贷款代理给没有工作、没有收入的申请人贷款,其中包括一个脱衣舞娘,而贷款代理本身拥有5各独立屋和一个公寓。


Nair先生将在8月30日上庭,他可能面临入狱一年,或者每项指控罚款10200的惩罚。


Aussie Home Loan由John Symond成立,公司80%由联邦银行拥有。联邦银行是唯一一个没有被Nair先生欺诈性贷款影响的银行。


联邦银行发言人说:“所有贷款申请,不论是从我们自己的放贷人,还是贷款代理渠道来的,都会受到我们严格放贷政策的评估和审核。”


上个月,布里斯班的Aussie Mortgage代理Emma Feduniw也因为采用了与Nair类似的手法被判有罪,他被罚款8500元。他使用虚假雇佣文件从西太银行获得了270万的贷款。


一年以前,西悉尼的Aussie Mortgage代理Shiv Prakash Sahay,也被判有罪,并被罚社区服务350各小时,他涉及的虚假贷款有700万。他是因为伪造银行对账单而获罪的。


企业监管机构澳大利亚证券及投资委员会目前正在重申房屋贷款代理的报酬方式,要看这些报酬方式是否鼓励了不诚实的行为。


银行负责


LF Economics的Lindsay David说,由代理完成的贷款欺诈只是冰山一角,大部分情况下,实际上是银行在主导。


“其实是银行编造了数字,天知道到底在悉尼和墨尔本有多少虚假贷款。”


他说这一问题已经造成银行可能卖出资产的风险,而卖价将比表面价格更低。

“我们担心的是一个类似美国的问题,银行以AAA等级产品的价格卖出由住宅抵押房地产贷款支持的衍生物,而实际上这些产品知识垃圾级别。”


“为了将这些产品以AAA的等级卖出,银行必须让这些申请人看起来比实际上信用更高。”

David先生说,但是,房屋贷款欺诈的程度只有在房屋价格崩盘后才会真正显示出来。“那时候舞会才刚刚开始。”


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