美国四大和投行面试经验分享

2015年03月13日 美国金融硕士留学信息共享



四大和投行是很多学商科的学生梦寐以求的地方,四大和投行的面试也是最考人、最影响录取结果的。


我自认为稍微有些许资格来谈面试的行业只有四大和投行了,其他的职位比如S&T, AM, PWM, 听说面试问题不一样,所以请大家谨慎判断。另外,申请的地点、部门、职位不同,经历可能也会和我的经历不一样。我这里只是写下我自己的所见所感(这里的面试都是美国地区的面试,不包括香港和内陆)。

四大和投行的面试风格迥异,先谈四大。

与四大的面试切磋好些年了,从最开始的summer leadership conference到最近的实习申请,之前一直比较背,但是在准备投行的过程中,面试技巧有所提升,这次也面了几个四大作为保底,有一面的都进了二面(二面没去因为IB那边已经出结果了),所以才斗胆敢来献丑。

四大的面试问题大部分是Behavior (也有一些fit,请参考以下投行的Fit,准备都一样的),非常有框架.,一般都喜欢这么问 Tell me a time when you XXX (XXX里面可以放上非常多的东西,比如when you work in a team, when you demonstrate leadership, when you prioritize tasks)。个人觉得这种面试,事前准备是最重要的,而且是最容易准备的一种。当然这不是说你得准备十多个故事,把每个可能的问题都覆盖到,大概5-6个故事就可以了。很多故事能用在多种问题上,比如你可以说你之前在一个组里工作,有个组员遇到困难,你去帮助了她。这个小故事可以用来回答“teamwork” 、“leadership”、“When facing difficulties”等问题。当然要稍微变通些,比如把最后总结改改,让面试官感觉你确实在回答他/她的问题,而不是在生搬硬套。

虽然说需要变通,但是故事的大体是可以照搬的,我的建议是可以把故事写下来,没事就去读一下,看看怎么改改能更准确、更简洁地表达意思。一般一个好故事是需要反复修改的,写出来比较方便,时间长了也不会遗漏。写出来也能让自己看到这个故事是否太啰嗦,说故事切忌超时,最好不要超过3分钟。一开始你可能会觉得要用很多句话才能把那个故事讲清楚,但是在反复阅读,反复修改之后,你会渐渐明白哪些内容是最重要的,哪些是不太重要可以删掉的。

故事写下来有个缺点就是你说的时候可能会觉得像在背书,所以我的建议是,反复的读那个故事,真的记得非常非常熟了,你就能流利地说出来,而不是像磕磕巴巴地在背书了。另外面试的时候一定要让自己兴奋起来,说故事要带激情,语调上尽量带点重音和停顿(记住不是说得快越好)。外国学生在这方面一般比较弱,得重点练习,多和美国的室友说说,让美国人给点建议,在哪里停顿一下,或者咬点重音效果更好。

这里重点说一个问题,四大经常会问到这个一个问题:如果你的Partner, Manager, Senior都要你做事,但是你做不过来了,你怎么办(prioritize related questions)?很多同学可能觉得该说熬夜拼命工作都做完,或者是先做完partner吩咐的,再做manager的,最后完成senior的。这些都不是最好的答案。用第一种答案回答,会让人觉得你是work hard,但是这样很快会累死自己的,很快会受不了压力会跳槽的。第二种答案是完全中国式的,先讨好领导,美国这边并不特别欣赏这种做事方式。最好的回答该是重点在交流上(communication),跟所有的同事都交代清楚你手上现有的任务,忙不过来的时候就实话实说,大部分情况别人根本不知道你已经有很多任务了,还以为你比较闲才给你工作的,让别人知道你在干些什么。比如我现在正在做ABC, 但是我可能后天有时间帮你做XYZ.这不仅仅是个面试问题,也是职场中的一个重大问题。

下面是投行的面试经验:

虽然投行一面的邀请不少,但是我真正去面的不是很多,因为时间不统一。拿到第一个offer,上面明确了回复的截止日期,我推了不少其他公司的一面,因为有些公司的一面还没开始,就算面了时间也不能够等到结果出来,我就必须要回复拿到offer的公司了。在为数不多的一面里面,所有的一面都拿到了二面.所以还是觉得有些许资格在这里说点心得。

投行的面试跟四大的非常不一样,那种Behavior的典型句式 Tell me a time when you XXX很少出现。不过也不绝对,极少时候会被问到teamwork(有些投行比较看重teamwork,所以最好花点时间把这个故事改好点)

投行的面试其实也很格式化,90%情况下第一个问题都是 tell me about yourself, 或者 walk me through your resume, 或者, tell me why you like to do IB, 等等。这些问题都可以用一个答案来回答,那就是你的开场白story。

千万不要小看了这个开场白story,这个可能是整个投行面试中最重要的问题(四大并不是特看中这个,而且很多时候根本也不会问)。很多banker和校友都说.一般面试从你的story就决定是否要你了,之后的那些问题基本上是验证这个决定。如果你的故事非常有逻辑和出彩,那么后面的问题只要不答错太基本的问题,基本就算过了。学校的投行社团建议在准备面试的过程中花40%的时间,把最开始的这个story做精做绝。我不想在这里说什么百分比,因为每个人都是不一样的,但是这个绝对是重中之重。

Story之后的问题主要分Fit(经历性问题)和Technical(技术性问题)。Technical相对好准备,大家多去看点Guide,买点书来读(千万不要局限在Vault Guide上,如果你只看了那个就觉得准备好了,还是非常有风险的。Vault Guide基本人人都会看的,只看这个不能让你比别人突出多少)。建议不要离面试还有1-2天了,才花个6小时使劲地背那些guide。面试的时候有可能会出现一模一样的问题,现在面试官也很精明,他/她可能会随意的修改一下问题,是否死记硬背一下子就听出来了。所以我的建议是Guide要反复读,不仅仅记住了答案,还要了解为什么答案是这样的。自己学会在看题的过程中融会贯通。举个例子,一个很基本的technical question::What is the formula for enterprise value? 准备过的都该知道简单的方程式是 net debt + equity value + minority interest + preferred stock,但是光记下了这个方程不够.因为面试官随便问个follow up就知道你到底是不是懂这个方程的含义。比如Why do you need to add minority interest in calculating EV? 所以同学们多用点心去理解,而不是死记,不知道是否因为我是学会计的,我遇到过的会计technical question非常多。所以非财务和会计专业的同学,在学校有条件的,还是去学个基本的会计财务课比较好。

相对来说Fit要难准备一些,因为fit主要问的是简历上的事情。每个人的简历不一样,答案也不一样。这里没有什么好的参考答案,重点就是一定要了解你写在简历上的任何一个bullet。比较典型的fit是:Tell me about your experience with XXX(以前实习过的公司名字)。面试官会根据你的答案,继续深入问细节的问题,以此检验你是否了解你实习做过的事,同时考察你的叙述能力。有个校友说最好的准备方式是随便选简历上的任何一个bullet point,你都能不间断的说上3分钟。这不是说面试的时候你就得每个问题说3分钟,记住面试回答尽量精简,直入主题,但是你能说3分钟至少证明你足够了解你简历上的经历。千万不要觉得很多年以前的经历面试就不会问了,我被问到过我08年做的事情。时间久远的经历,一定要好好复习,别因为遗忘了不少细节就吞吞吐吐(面试官不会因为时间久了你忘了就原谅你),真的记不清了就别放上简历上。

最后是一些综合总结:

请一定要自信。别怕别发抖,怕也要控制住,你一抖声音就容易抖,正常呼吸。我听说一些人面试,说了半天都不喘气,然后一下吸一大口气,这个大吸气是有声音的,很容易看出你紧张。手发抖就双手稍微靠在一起,这样可缓解一下手抖。一直要有意识地控制微笑,很多时候一紧张就不会笑了。有坐着喜欢动脚的同学(我就有这个习惯),面试的时候千万不要以为面试官看不见就在桌子下动,你下面一动,上身也看得出来。

还有一个上面没说到的问题:Why our firm?这个问题要好好想好,特别是二轮面试,这个四大和投行都有可能问,最好的方法就是说你跟这个firm的人谈过从而了解到这个公司怎样怎样,这个答案比你在网站上随便找点大家都知道的fact要好.

面试最后的你问的问题最好事先想好,别临时想,临时想的质量一般不高。不要小看最后问的问题,因为你永远不知道面试官的style,有些人不太care最后你问的问题,有些人却把面试决定很大程度放在你问的问题上(这是当过面试官的校友亲自说的)。

最后请记着要张卡片,这样你才能发感谢邮件,感谢邮件是一定要发的,因为你永远不知道你的面试官有多重视这个。有些人看重,有些人无所谓,但是不要冒这个可以简单预防的风险。

我非常鼓励同学们去找上一届已经实习过的学长们,或者说以前在四大或者投行做过的人,请现在在其他领域做的校友做一些模拟面试(找在校的学长和在其他领域工作的校友面试的目的在于,就算你模拟面试特别差,也不会太影响你真正面试的结果)。有些同学在真正面试之前已经有了20-30个这样的Mock Interview。这样练下来无疑面试技能很强的。也有些同学只是自己准备,我知道有拿了offer的同学是这样的,我也基本上是这样的。但是我也做过2个这样的面试,学到相当多东西。所以比我更有勇气的同学大胆的去Mock吧,这样绝对比没怎么Mock过的同学机会多!


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