【职场】详解Financial Planner的日常工作,揭开其高薪、优前景的神秘面纱!

2015年12月02日 今日墨尔本


不少报道都相继宣传了Financial Planner旷阔的发展前景、诱人的薪酬待遇。年薪10W、“名利双收”,这样吸引眼球的报道让很多毕业生都趋之若鹜。今天小编就来做一个不留名的好心人,为你详述Financial Planner的几大业务,让刚刚接触这份职业的你有一个快速的认识。收好不谢,待我一一道来!!!


Financial Planner做什么

理财规划师的从业方向较广,可以是银行、投资银行、证券公司、专业第三方投资理财公司等等。每个理财规划师针对个人、家庭、中小企业以及机构的理财目标,提供综合性的服务。理财规划师要全面掌握各种金融工具以及相关法律法规,为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案;同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。


Financial Planner主要负责哪些业务


1
个人保险
业务背景

个人保险的目的在于当受益人在出现重大疾病、受伤甚至是死亡的时候,让他及他的家人减少经济损失。因为现在很多人对于意外的情况根本没有计划,致使自己的家庭得不到经济保障,在这样的情况下,个人保险应运而生。它涉及的保险种类具体有以下几种:

l 收入保障保险(Income Protection Insurance):如果受益人因为疾病、受伤失去劳动能力,这个保险可以覆盖75%原本的收入,根据合同的时长,最长可以支付到65岁。


l 创伤保险Trauma Insurance):如果受益人出现重大疾病,包括癌症、心脏病等,这个保险可以支付一次性的费用用于支付手术费、治疗费。


l 人寿保险Life Insurance):受益人去世后,他的家人可以获得一笔充足的资金作为补偿。


Financial Planner的职责

Ø 评估个人的具体经济状况、健康状况。

Ø 核查现行的保险策略,判断是否给予受益人及家庭充分的保障。

Ø 制定最合理的策略,选取合适的保险来符合受益人及其家庭需要。


2
投资策略与建议

业务背景

大多数人对于理财的不尽相同:赚尽可能多的钱、避免错误、抓住时机。

一个典型的投资计划会给你多种资产的选择,包括国内外的现金、股票、房产,并且分散投资组合于各种主要的资产种类中。

Financial Planner的职责

l 帮助分散投资组合,投资在各个资产种类中,其中包括:现金及固定收益、澳股、外国股票、不动产等。


l 对于客户投资给予意见,其中包括:澳股、ETFs、公司债券、定期存款等。


l 日常监管客户的投资组合,根据风险预测、投资目标、市场行情调整投资的组成部分。


3
SMSF(Self Managed Super Fund)
业务背景
自从政府允许个人自由选择退休金公司后,自我管理退休金SMSF)作为一种退休金投资的方式快速增长起来。现在全澳已有20% 退休金或者说超过1,250亿的资产是自我管理退休金。

SMSF是由24个成员共同供款和管理的退休金。退休金成员一般是家庭成员。

它的优点具体有安全性、灵活性、节税、投资多元化。


l 安全性:由自己来管理,免除了假他人之手管理的各种管理风险。


l 灵活性:SMSF成员对退休金的投资方向,金额,时间在退休金法律规定的范围内有完全的自主权。


l 节税:退休金里,个人最多只付15%的收入所得税和资本增值税,超过一年以上的投资,资本增值税将为10%


l 投资多元化:SMSF可用于房地产,基金,股票投资,购买人寿保险的投资。


Financial Planner的职责


l 简化建立和管理 SMSF 的流程。

l 记录理财策略。

l 确保SMSF遵从现有的法规。

l 帮助客户选择投资方案实现财务目标。


小编结语

高薪固然重要,但是在职业选择的过程中找到适合自己的最重要,因为只有这样才能事半功倍、脱颖而出、最后得到事业的成就感。Financial Planner这个职业现在在澳洲备受关注,如果真的决心踏入这行,那就要做好充足的规划,该积累的人脉关系,该考的证,现在就应该动起来了。


本文由FXPLUS墨尔本金融学院市场部撰写



Financial Planner Pathway Program



1



Financial Planner Soft Skills

* 银行内部Financial Planner Training Material



Diploma of Financial Planning(FNS50615)证书

Module 1 (Financial Advice)

DFS 1- Financial Advice


Module 2 (Insurance)

DFS2-Insurance


Module3 (Superannuation)

DFS3- Superannuation


Module4( Investment Planning)

DFS4- Investment Planning


2


讲师介绍

Lawrence Chan(英文教学)


-在Financial Planning领域拥有超过14年的工作经验

-现为注册理财规划师(Certified Financial Planner)擅长领域包括:银行产品、借贷、国际贸易/进出口及物流、SMSF等理财规划项目

-曾担任:

·McMillan Shakespeare集团(ASX code MMS):业务发展经理(BDM)

·AMP Financial Planning:理财规划师(Financial Planner)及抵押贷款经理人(Authorized Representative & Mortgage Broker)

·ANZ银行:Financial Planner in 3 Branches

·BT Financial Group墨尔本银行(Bank of Melbourne):高级理财规划师(CBD理财规划师组组长)


Bronson Yau(英文教学)


-Principal Financial Advisor at Apex Macro Wealth Solutions P/L

-曾在Telstra担任Team Leader、Resolutions Improvement Lead

-曾在WPS Financial Group担任Client Manager/Financial Advisor

-曾在Bank of Melbourne担任Financial Advisor以及Senior Financial Planning

-Advanced Diploma of Financial Planning高级理财规划师


3


实习Internship 100% Guaranteed


ANZ银行、中型Local理财规划师事务所:寒/暑假Full Time Internship(择其一)



注:每期实习名额有限,报满即止


4


项目费用


$6388


更多详情,请联系FXPLUS墨尔本金融学院

联系方式:

联系电话: (03)9898 9158 | 0415 518 568

Email: [email protected]

官网:www.fxplusmelbourne.com.au

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