美国股市入门攻略:手把手教你在美国投资全球顶尖企业股!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-15 美地置业美国房产之桥




独家原创,严禁转载!


新移民来到美国生活,安家之后就要考虑如何长期理财的问题。美国股市和楼市一样透明度高,市场机制成熟完善,投资美股就等于投资全球股市,可以购买到全球最具竞争力的顶尖企业股票为全家荷包添金。


今天美地小编为大家编译出最新版美国股市入门指南,手把手教您在美国投资股票做理财。




投资美国股票的优势


1. 投资美股等于投资全球:能在美国挂牌上市的几乎都是世界级企业且在世界各地皆有分公司,如苹果,可口可乐等。


2. 美国股市门槛低:以1股为单位起购买。


3. 美国经济牵动全球经济,其主导地位难被取代。


4. 美金为世界强势货币,加上各国央行背书,美国资产是相对安全的。


5. 美股涨跌不受政府操控,掌握规律可以一夜致富。


6. 外国人买卖美股免收资本利得税。


7. 人人都可购买,没有资格限制。



美国股市入门基本常识


  • 交易时间:美东时间9:30am至4:00pm。


  • 交易代号:代号是以公司名称作为缩写,例如Apple的股票代号是AAPL。


  • 交易单位:以1股起跳,无上限。


  • 涨跌幅度:无涨跌幅度限制。


  • 开户手续:买卖美股只须要开立一个证券户头,此证券户头同时拥有银行户头与证券户头。


  • 手续费:美股买卖的手续费以交易笔数为准,每家券商收取的手续费各有不同,一般来说网上下单比电话下单便宜。


  • 纳税:美国人(公民、绿卡持有者)需缴交资本利得税与股息税,外国人免缴资本利得税、仅需支付股息税 。


  • 股利政策:部分美国公司会按季分配红利股利。


在美国开设股市账户的方式


在美国购买股票基本有以下4中方式:


1. 直接向企业购买 (direct stock purchase plans)


2. 通过退休金帐户购买 (401K等)


3. 通过股票券商购买


4. 通过美国银行


美国股票券商一般分为传统型股票券商(full service broker)和网上股票券商(online discount service broker)。


网上股票券商的手续费总体比传统券商或股票经纪人下单来的低。


【非公民、非绿卡的海外人士开户】


如果是由暂时原因(留学及工作)或旅游而居住美国都有资格开户,取决于逗留时间的长短和签证类型,可联系具体股票券商确定是否符合资格。另外在海外也可以透过网上公司开户,需要提供相关资料。




主要网上股票券商比较


1. Scottrade:中文网站https://chinese.scottrade.com/zh_TW



分行最多,开户门槛$2500起开,交易手续费眉笔$7。有中文界面使用便捷。


2. Charles Schwab:中文网站http://www.schwab.com/public/schwab/nn/american_chinese.html?&lang=zh-TW) 




分行300多家,开户门槛$1000起开,交易手续费眉笔$8.95。有中文界面使用便捷。


3. E*Trade :https://us.etrade.com/home    



开户门槛极其低仅$500起,交易手续费$7.99-9.99                


4. TD Ameritrade:https://www.tdameritrade.com/home.page




无开户门槛,交易手续费$9.99          


5. Fidelity:https://www.fidelity.com/?bar=p




开户门槛$2500起,交易手续费每笔$7.95     


以上网上股票商只要按照官方网站提供的步骤与指示填写开户申请,基本上10至15分钟内即可完成,接着将资金存入帐户后,就可开始进行股票买卖。


注意:非美国籍的海外人士则另须填写W-8BEN表格并提供身分核实的相关辅佐文件。



美股收益如何纳税


投资者涉及到的税种主要有三大类即:资本利得税、股息税、利息税。

1. 资本利得税Capital Gain Tax

  • 美国公民/绿卡/居民:需缴纳,约15%至20%不等。若你股票持有不到一年就卖出,则资本利得部分将会以一般所得税去缴纳。


  • 海外人士:无须在美国缴纳税款,至于是否须缴纳给本国,则取决于海外所得超过一定金额才需进行申报和缴纳。


2. 股息税Dividend Tax

  • 美国公民:需缴纳。美国会对美国公司的股息征收30%股息税,券商会直接替投资人先行把税扣掉。(例如:A股票发放$1鼓励,投资人实际拿到的只会是$0.7)


  • 外国人:需缴纳。针对外国投资者的股息税%,则按两国税收协定而各有所异,例如中国10%、加拿大15%、日本10%、澳洲15%、纽西兰15%,而香港、新加坡、台湾都没有和美国签署协定,因此股息税率均为30%。券商会自动代理IRS预先扣除此部分(例:投资Apple,配息$ 1,美国政府将先课30%股息税,因此投资人实际拿到为$0.7股息),因此基本上外国投资人无需担心税的问题。


3. 利息税 Tax on Interests

  • 若投资人是直接持有美国的债,不管是美国国债、地方政府债券或一般公司债券,都不无须缴纳利息税


  • 若投资人是通过债券基金或债券ETF来持有的美国债券,那么该基金或者ETF每次派发给你的利息,将会被美国政府视为股利,必须按照前面股息税的税率纳税。


美国籍股票投资人:在每年约2月底左右,美国券商都会寄发总结前一年所得与预扣税款状况的(Form 1042S表格:https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/f1042s.pdf),上面会清楚列出所有派发股利、利息,适用税率及预扣税款。需与Form 1040一同寄出给IRS。




海外人士投资美股的税务问题较单纯,仅需在开户时向券商提交W-8BEN,基本上券商就会自动替外籍投资人处理好在美的扣税缴税问题。




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