【澳迈资讯】人民币贬值预期仍在继续,资产固守国内还是进行海外配置?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-12 澳迈集团澳洲别墅服务商


悄悄的,今年人民币年化汇率已经贬值逾10%!
年初至今,人民币兑一篮子货币汇率已经贬值了5.9%,年化13%。CFETS人民币汇率指数跌至94.88,创去年12月指数创立以来最低。
实际上,自2014年初,人民币就开启了贬值大趋势。人民币若继续兑一篮子货币贬值,或引发长期单边贬值预期。瑞银经济学家Ning Zhang在报告中表示,随着英国公投脱离欧盟后,中国的出口需求将受到欧洲增长放缓的影响,人民币贬值压力加剧。

在国内资产泡沫和人民币泡沫之中,中国当局为了维护社会和民心稳定,似乎只能二选一,而弃汇保资产是危害相对小的选项。所以,人民币贬值的政策,几乎可以是确定的。

在这场人民币泡沫中,人民币可能是未来10年最差的资产,这是纸币的性质决定的,也是中国国情决定的。最近30多年来,中国的发钞速度平均是财富增长速度的2倍;最近10年,M2增速每年比GDP增速快大约7个百分点。换句话说,30多年来,人民币平均年购买力下降10%,最近几年每年下降7%。未来很难控制在每年下降5个百分点以内。


危机:人民币泡沫



什么是M2、GDP、通货膨胀、CPI?

M0就是社会上的现金,

M1就是M0+企业的活期存款,

M2就是M1+全国的定期存款。

如果把国家比作一个超市,M2的增长也就是货币总量的增长,GDP的增长可以简单看作是整个超市内货物数量增长。货物的增长速度跟不上钱的增长速度,货少钱多,货就会涨价。货涨价的幅度就是CPI的涨幅。

M2是最能体现信贷情况、判断经济基本面的一个数据。

中国15年以来的M2变化↓↓↓


我们的M2数据在过去15年膨胀了10倍

中国与世界四大经济体的M2与GDP数据比较↓↓↓


可以看出,目前中国的货币可以出去买下整个美国和多半个欧盟,到2016年底,我们就可以买下整个美国和整个欧盟了!

中国目前的M2增速是13%左右,全球M2增速是7%左右,照此速度不变、人民币不贬值的话,不出10年,中国可以买下全世界!当然,这是理论上,可是这可能吗,中国的财富总和有美国和欧盟多?想想这背后的问题有多大?

所以,人民币贬值,已经是全球公认的事实,只是贬值速度、何时贬值的问题。



趋势-全球资产配置


最近,兴业银行&波士顿咨询共同出台了2016中国私人银行财富报告,发现在全球经济低迷的形式下,中国高净值家庭反而逆势增长,进行全球配置。目前,27%的高净值家庭,都进行了境外资产配置,未来5年境外投资比例还将提升。



行动-投资上该何去何从


如果,关于人民币贬值的预判准确,我们该怎么应对?建议如下:

1、在海外有账户的,可以把部分存款兑换成外币汇到海外,这是最佳的选择,只要到了海外就是自由了,然后想买房、买土地就随便了,但首先是要汇出去,而且要快,因为外汇管制会越来越严格。

2、最安全、稳定的投资是选择海外房地产项目,特别是澳洲的土地当地市场供不应求,空置率极低,而且没有遗产税和遗产税,投资收益是发达国家之中最高的。

3、选择境外保险配置,作为资产规划的底部建设十分必要,国际大保险公司能进行全球市场投资,不仅规避风险,投资收益会也会更大。

4、在海外没有账户的,也可以考虑在国内兑换一部分外币,但也不建议买太多,因为只能是持有,不能增值,也不能作别的投资。换成现金放家里也不是个事儿,把外币存在银行也还会受到管制,不让你用你也没办法。所以尽量还是在海外开设账户,专业财富管理和资产规划机构能帮助你。

5、除了境外资产配置,亦可在核心城市、成熟区域购买房子,虽然我们判断房价不会跌,核心城市房价还要继续涨,政府会在国内保资产,在国际上牺牲人民币,但毕竟政府也不是万能的,如果到时控制不好,国内恐慌时,也不好说,但整体上,这是相对安全靠谱的。比如2015年的股灾,虽然这事过去了,但当时过程中政府的束手无策、笨拙应对也是很明显的,而且,危机越大、问题越深,政府会越来越无策。

文章摘自网络



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