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收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-20 这里是澳洲



说到澳大利亚,人们总是对这个国家的社会福利制度羡慕不已。它是个理想的移民国度,也是全世界福利最好的国家之一。女人生孩子有补助,没工作可以向政府伸手,老年人的交通、医疗也有补助,各种补贴名目繁多,令人眼花缭乱!殊不知,高福利是以强大的税收系统作为支撑的!对于人均GDP高达2万美元的澳大利亚同样如此,澳大利亚的税制在很多方面与其它西方发达国家相比具有自己鲜明的特色,是一个由“合理的税收法律+完善的管理机构+严密的审计机制”组成的有机体。

澳大利亚税收管理表面看似乎非常“随意”。增值税发票完全是由企业用普通纸张自行打印的,甚至手写的“白条”也可以作为“报销凭证”。这种诚信税收制度的建立主要归功于澳大利亚于1989年建立的个人税号制度,税务局为每个人编制的具有唯一性的税务档案号码,每人终身只能有一个税号,即使更改姓名,税号也不会发生变化。除了在享受医疗、教育等福利时离不开税号,纳税人在投资或受雇的时候也要向银行或雇主提交税号。如果纳税人交不出税号,雇主或银行就要依法按照最高的个人税率对其扣缴。


所以,在澳洲的您,无论是打工还是做生意,纳税是每个人的义务。在澳洲纳税,可以自己申请(DIY),也可以找专业人士代为办理。DIY的申报截止日期与找专业人士申报的截止日期不同。两者申报之后都会有两种结果,即补税或退税。补税有两种方式,包括将支票寄给澳洲国税局,或者在邮局缴款;退税也有两种方式,包括让国税局给你寄支票,或让他们存进您的银行账户。那么,在缴税的时候,个人需要申报哪些收入项目呢?


经营生意所得:

若收入源自个人所经营的生意,信托基金或与人合伙经营的事业,该所得需与个人其他收入一并申报。


资本盈亏:

凡变卖动产和不动产之所得,不论盈亏均需申报。若有盈余,需在发生年度与其他所得一并申报;若有亏损,可将其移至往后财务年度内与新资本利得盈余相冲销。唯一的例外是:个人所居住的自用住宅可豁免于资本盈亏的计算,因为根据澳洲税法,这是非投资营利。


个人薪资所得:

含薪水、工资、加班费及红利等均需申报。但由雇主所提供的低息贷款等各项员工福利则无需申报,不过雇主需针对上述所提供之福利缴纳福利税(Fringe Benefits Tax)。 投资所得:银行存款利息、股票、股利、租赁所得、权利金收入等均需申报。


其他所得:

类似所得包括养老金、退休年金、助学金、失业、救济金等各项政府津贴均需申报。应缴纳税款在扣除免税额及可应用之宽减额后,即按当年度政府所公布之个人所得累进税率来计算个人所得税。这也就是为什么每年您有可能要多缴税或者可以退税。



您是否知道,澳大利亚是一个鼓励投资的国家,在合理的情况下,有些税您是可以减免的,并且通过投资可以“避开”的呢?在这里请注意:避税不是不交税,更不是偷税漏税,而是合理合法地少交税。以下三种方式就是最常见的合理避税的方法:


1
 投资澳洲房产

澳大利亚是全球为数不多的实行房产投资负扣税的国家之一。当您购买的投资房租金收入正好能支付贷款利息,物业费,水费和市政费时,您的房屋每年还有折旧,折旧指的是房屋装修折旧,房屋本身在升值,但室内装修随着居住年数增长必然要有损耗,折旧指的就是这部分。一般来说,全新房屋前5年都有相当可观的折旧,一般公寓房,约在$10000澳元每年,当您今年个人收入假设说是5万,您本应该按照5万标准缴税,但因为投资房折旧了1万,您今年应缴税收入就变为4万,这就是为什么在澳洲高收入人群会买很多投资房来抵税了。


2
 利用股票的Margin Leading

个人出资25%,银行出75%,银行利息是可以扣税的,假设股票margin leading赚了15%,如果利息是9%,而您的实际税率为45%,那么您实际上是赚了15%- 9% x 0.55 = 10.05%.


3
 家庭信托基金(Family Trust)

成立一个由家庭成员组成的信托基金,用基金去运营生意或购买投资物业,当产生收益时,收益可以分给每个家庭成员,从而减少税收。比如,家庭基金今年收入15万,基金成员也就是受益人有3个,如果没有基金,您是个人行为,那么15万都是要按您个人收入缴税,那么税率是46.5%,将近一半收入用来缴税,但是如果用基金,您可以在形式上分配给3个成员,每人5万,那么每个人5万的个人所得税就要少很多很多了。

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