【美国海关 · 新政】千万不要这样携带现金入境美国!全额没收甚至判刑

<- 分享“华美优胜海外房产投资”微信公众号到您的社交圈,让更多的人知道!

收藏文章 赞一个 已赞 2016-07-11 华美优胜海外房产投资


 提示点击上方"华美优胜美国房产投资"↑免费订阅本刊


【7月16日·周六】美国置业&移民讲座

亚特兰大包租别墅+美国投资移民

相约   北 京 


点击【阅读原文】获取活动邀请函



  华人圈里有句话叫,“人多力量大”,一个人办不成的事,多个人齐心合力一起来做,总能顺利“过关”。不过,如果你准备带超过一万的美金入境美国,但为了避免申报麻烦,而将大额现金分拆开,让同行的亲朋戚友帮忙携带过境,这不但在过海关的时候“行不通”,辛辛苦苦带来的现金甚至很可能全部被没收“充公”!因为近日,美国海关正式公布了一项新政:严禁分拆携带超额现金/支票入境!否则将自尝“苦果”。



  千万不要这样携带现金入境美国!


  全额没收甚至判刑


  洪先生一家就遭遇了“办得了美国签证,过不了美国的海关”的悲催经历。6月,洪先生带着父亲哥哥一行3人来美国,3人一共带了3万美金。因知道入境美国需要诚实申报,所以飞机上填写申报单时,在“是否携带超过1万元”上也的确打了勾。


  入关被官员询问携带金额时,父亲解释:“三个人是平均一人带了1万元”。但当海关人员搜查包裹时却发现了3万元,于是最终被扣上了“不诚实”帽子,3万元钱全部被没收。


  许多人会疑问,怎么还在填了海关申报单的情况下,3万美元也要被全额没收呢?!难道携带现金真的有上限吗?


  原来,这是撞上了近日, CBP美国海关边境部门正式公布了一项新政:【严禁分拆携带超额现金/支票入境!】,这也能很好的解释,为什么像洪先生一样结伴入境的华人,现金易被没收的疑惑了~


  这项政策具体规定如下:



  · 金额无上限:入境/出境美国携带现金/支票数额没有上限


  · 个人入境:携带现金/支票超过1万美元 需要申报,并填写FinCEN 105表格


  · 多人入境:多人结伴入境,携带现金/支票总数超过$10,000 需要申报,并填写FinCEN 105表格


  · 不可分拆:多人结伴入境的情况下,不可将现金/支票分拆至团队中的多个人携带,以”降低“携带金额,免去申报。


  · 超额没收:如果携带金额超过$10,000 没有申报,可能面临全额没收、甚至收到法律处罚。


  为了让大家更好的理解,海关官网还贴心举了个例子:


  如果小A和小B结伴入境美国,小A携带了$5,000 ,小B携带了$6,000。在海关眼里,他们一共携带了$5,000 +$6,000=$11, 000(超过$10,000 申报线)需要申报,并填写FinCEN 105表格。


  说白了美国海关“只认钱,不认人”,只要携带美元超过1万美元就要申报,不管这1 万美元是几个人的,不管同行的人是什么关系,就是不想让人钻携带1万以上美元才需要申报的空子。严肃点说,防止洗钱!



  带现金入境最容易忽略那些事儿


  1、1万以上美元要申报,是否包含1万元?


  美国海关规定,随身携带超过1 万以上美元现金或是票据,在入关时一定要申报。那么问题来了,如果刚好是1万元,要申报吗?那9999美元呢?


  抱歉的告诉你,美国海关目前还没有相关明文规定,也没有类似案例发生,但海关人员可能怀疑你有钻空子之嫌,为了省心,建议报一下吧。


  2、携带超过1万元是只针对美元吗?


  美国海关规定,携带现金要申报的不仅仅是美元,任何国家货币只要折合美元超过1 万都要申报,所以请记得在入关前,将手中的其他货币按当天汇率换算一下。


  另外,海关人员检查时,会把美元和人民币(或其他货币)合计计算,只要金额超过1 万美元,没申报,钱一样全部没收。


  3.超过1万美元的支票需要申报吗?


  美国海关不会只认钞票不认支票。


  进出美国的人携带的旅行支票、现金支票及别人开的个人支票,还有可流通证券也都须算在1万美元内,超了就要申报。



  要带大额现金入境怎么办?


  如实申报———海关申报单填写指导


  步骤一:请在美国海关申报表第13项,选上“是”


  步骤二:填写FinCEN 105表格


  美国海关规定,如果携带现金或支票总金额超过$10,000(美元或等值外币,或二者的组合),法律要求您填写表格FinCEN 105(前海关表格4790)呈交海关及边境保卫局。


  如果很少有国际上的现金往来,是不是在美国境内,就可以无限制安心的存取款了呢?


  根据美国联邦法令,存款或提款,若超过1万美元,就必须向财政部提交"货币交易报告",规避申报,最高可被判坐牢10年!


  规避也被判刑


  那遵守规定,注意上限就可以了吗?但看似合理的取款也同样被判刑!


  被密苏里州的一个企业主,在5个月时间共提领现金18次,多数提款是连续几天,或是相隔只有几天进行, 每次都不到1万美元。他向银行人员坦承,他提款蓄意不超过1万美元,以免要填写货币交易报告。最终,他以明知填写货币交易报告的门槛,但却刻意规避这项申报规定的罪名被逮捕, 面临长达10年的监禁!



  提款查的严,往自己账户上存款总没人管了吧?但美帝还就是这么一个神奇的国度:


  伊利诺伊州一亚裔按摩店主为逃避联邦申报,将大笔现金拆成多笔小额存款。在2014年至2015年,每隔几天就将几千美元现金存入美国银行的账号,共存了64次,几乎每次都是3千美元整,共计金额约19万美元。


  存少于1万美元的存款绝对合法,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存则是违法!等待他的是罚款近3万5千美元,判6个月家庭监禁及5年缓刑。


  银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定:如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告 (Suspicious Activity Report)。


  注意法案中提到的"怀疑"二字,如果被国税局怀疑了,他们就会行动。财物一旦被没收,要讨回来代价极高,因此许多人干脆放弃。政府找不到更多证据时,往往会主动和解,但一定是有条件的和解, 由于控告联邦政府的代价太大,许多人只好无奈地接受。例如最近这个案例:


  创办于1919年的康州Vocatura's面包店,是家获奖无数的老店,但是因为老板经常存到银行的现金低于万元,看来像是拆分洗钱的做法,引起国税局注意。3年前他们突袭这家店,并没收了6万多美元,并在长达3年毫无动静,直到今年初,检察官开出的协议条件,是要店主拆分洗钱的刑事指控认罪,同意坐牢3到4年,放弃被没收财产。当然,最终国税局还是放弃了追查,但店主表示:过去三年是我一生中最长的三年!


  2007年以来,超过600名纳税人因为"分拆存取"被没收高达4300万元。在美国华人中"巨款零存"现象相当普遍,但是稍一不慎,就会被盯上。所以一定要注意掌握正确的存款技能!





内容由华美优胜编辑综合整理,尊重原创。转载是本着为读者传递更多信息之目的,并不代表本公众号赞同其观点或证实其内容的真实性。




7月 · 公司展会活动


报名热线:400-600-4982



7月16日 · 北京站(13:30-18:00)


地址:北京东三环希尔顿酒店 3楼名仕七轩



 小贴士:

长按图片可以识别图中二维码哦!
点击下方阅读原文获取活动邀请函
↓↓↓


点击展开全文