出大事了!澳洲联邦银行被控参与洗钱和恐怖活动,该行或在向中国转移资金!

2017年08月04日 微墨尔本


澳洲四大银行之一的澳洲Commonwealth银行,今日被指控涉嫌参与境外非法洗钱和为恐怖主义融资等活动,或将被罚10000亿澳元。


问题严重!澳洲内外一片哗然!


(图片来源:News/ABC News) 


据了解,澳洲Commonwealth银行因为严重的违反了澳洲“反洗钱和反恐怖主义融资法规”(AML/CTF Act),这导致了包括从事贩毒活动等的外国犯罪集团,或在澳洲进行了约估数百万澳元的洗钱活动。


澳洲交易报告和分析中心(AUSTRAC)向澳洲联邦法庭检举称,从2012年至今,Commonwealth银行违反该项法律法规的次数高达53700次!


(图片来源:AUSTRAC)


那么!


深受大家喜爱的澳洲联邦银行,


到底做了什么导致了如此严重的后果?


根据在联邦法庭中提出的诉讼中表明,AUSTRAC所控告的部分违法事实包括Commonwealth银行公然滥用其智能存款机(IDMs),使澳洲金融系统出现了极大的漏洞。


(图片来源:AUSTRAC Concise Statement of Claim Against CBA)


这里有人就会问了,什么是IDMs?


IDMs 全称是Intelligent Deposit Machines,它的作用跟广布大街小巷的ATM差不多,只是它还可以接受现金和支票的存取。


根据了解,在2012年的五月,Commonwealth 银行推出了IDMs作为新型的ATM机器,通过IDMs存取的现金会直接在该银行账号上生效。


之后,被存取的金额可以被立刻用于境内外的转账交易


简而言之,你当下在IDMs上存现金,当下即可在账户上将刚存的现金转向境外或者境内相关账户, 不需要任何的审核程序!


(图片来源:News.com)


这种类型的智能机器在去年6月在澳洲正式流行起来,仅仅去年6月一个月,就有1亿澳元左右的金额通过此类机器被存入银行。


并且,IDMs还有一个特征,就是它可以接受每次存取最多2万澳元的现金,而每天的可以存款的次数是不限的!


等于说,每人每天可以在IDMs上存款的总数额是不会被限制的,这为非法的洗钱活动提供了相当大的可乘之机!


(图片来源:News.com)


澳洲交易报告和分析中心(AUSTRAC)表示,根据IDMs的特征,此类机器可被非法的洗钱集团和境外的黑帮组织,用来向澳洲境内外转移他们非法资产。


例如,澳洲交易报告和分析中心检测到,在2014年11月到2015年8月,有一个账户当天存款272万澳元,但是此笔账款立即就被转向了境外。


诸如此类的异常交易流程,比比皆是!


甚至,


联邦银行有可能


在默默地向中国转移资金


更有!澳洲联邦银行被发现有不定期的向16个银行账户进行重复性的结构性存款,但是,其中有15个账户被检测出是由假的账户名开户的!


因此,Commonwealth Bank被检察机关极大地怀疑是有意地在向中国转移资金。


AUSTRAC表示,在2015年5月到7月,澳洲联邦银行利用这些可疑的账户向中国香港转移了总910万澳元左右的款项。


(图片来源:ABC News)


澳洲联邦警察为了调查此事,他们特意使用“外国护照持有澳洲旅游签证的身份”在联邦银行开了户,来查证是否commonwealth银行支撑了境外洗钱活动。


(图片来源:ABC news)


AUSTRAC指出,澳洲联邦银行未及时报告、甚至根本没报告涉及总计逾7,700万澳元(6,100万美元)的可疑事项。 


(图片来源:News.com)


高达万亿澳元的罚款,


联邦银行该如何支付!?


据澳媒报道,若Commonwealth Bank 被确认是违反了反洗钱和反恐融资法,那么,他们将面临每笔的最高罚款1,800万澳元的罚款。


让我们来计算一下,如果Commonwealth bank要支付每笔违规1800万澳元的罚款,53700笔违规将支付高达万亿的总罚款金额。


面对这一数字,众多澳洲媒体纷纷感叹,Commonwealth bank绝对不会轻易的支付这笔罚款!


(图片来源:ABC News)


要知道,这笔罚款是澳洲联邦银行总市场价值的七倍!别说把银行卖了都赔不起。


你就算是将他卖七次,也...赔不起啊!


澳洲金融市场的 “监护人”澳洲交易报告和分析中心,才不会因为罚款金额巨大就对澳洲联邦银行手下留情。


“澳洲联邦银行在本事件中的行为的影响,使澳洲曝露在严重且持续的金融犯罪威胁中。”AUSTRAC在法院文件中称。 



澳洲联邦银行发表公告称,正在审阅相关指控,将提出答辩声明。 


“我们绝不会故意采取导致任何犯罪形式的行为,”该银行发言人在周五发表声明称。


(图片来源:ABC news)


其实,不管澳洲联邦银行有没有参与涉黑或者洗钱的活动,银行体系内存在巨大的漏洞这是不争的事实!


目前澳洲联邦银行面临的问题是,如何为自己的失职而辩护,如何能减轻罚款才是当务之急。


总而言之,这个款肯定是要罚的,至于罚多少,就要看银行方面如何为自己在联邦法庭上辩护了!


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