【ICO详解】别再痛恨比特币一夜暴富没赶上 ICO被预测为下个造富神话

2017年08月18日 美国中文网


提示点击上方"美国中文网"↑订阅本微信推广平台


七年前,一位名为Laszlo Hanyecz的程序员用1万枚比特币买了两个Papa John’s的披萨,当时比特币的单价是0.003美元。七年以后,1枚比特币价值4000多美元。换句话说,如果那时你以0.003美元价格买入100美元的比特币并且没有卖出,那么现在你已经成了千万富翁。

2010年5月18日,Hanyecz成功买到披萨后发的帖子

Hanyecz当时用比特币买的披萨


在最近这八个月,比特币的价格接连突破了2000美元、3000美元和4000美元,投行高盛甚至预计,在比特币价格腰斩之前,还能再涨500美元。这不禁让人想起一句话:当年你对人家爱答不理,现在人家让你高攀不起。不过,比特币在今年迄今的涨幅已经超过了300%,这还不是最厉害的,最近出现的数字货币IOTA仅在一周内就上涨了100%。 

近约三个月来比特币的涨势(数据来自coindesk)


以比特币为代表的电子货币的造富神话还在继续,但并不是所有人在过去都独具慧眼,看到了比特币的投资价值,而随着比特币价格的不断攀升,购买一枚比特币的成本远远超过了许多人的风险承受能力。


不过,如果你正在为错过了低价购买比特币的时机而扼腕叹息,也许ICO是你下一个机会,因为仅在今年前半年,ICO已经创造了一大批一夜暴富的新贵。根据数字货币研究机构Smith & Crown统计,仅在今年上半年,全美ICO融资总额超过了十亿。


公司

融资金额

1

Tezos

$232,000,000

2

Bancor

$153,000,000

3

The DAO

$152,000,000

4

Status

$95,000,000

2017年几笔由区块链初创企业完成的最大ICO(数据来自coindesk)


值得注意的是,ICO这个眼下最热门的投资方式并非广为人知,许多人对什么是ICO还一无所知。美国中文网记者曾在华尔街纽约证券交易所旁边随机采访过一些上班族或者游客,大家都知道什么是IPO,也知道比特币是怎么回事,却没有人知道ICO为何物。


ICO,是intial coin offering的简称,指的是首次公开发行数字加密货币。这类似于股票市场上的首次公开募股IPO,只是ICO公开发行的标的物由证券变成了数字加密货币。简而言之,IPO出售的是股份,而ICO出售的是代币。区块链的初创公司通过ICO的方式进行融资,获得资金以及种子用户,这些公司的早期投资者则有望随着公司的发展在未来获得高额的回报。不过,ICO与IPO至少有三处差异。首先,ICO是去中心化,没有统一授权。其次,与受到重重监管的IPO不同的是,ICO没有繁文缛节,在监管方面还处于空白。第三,在一场IPO中,投资者通过持有的股票来期望获得投资回报,但ICO项目发行的份额叫做代币(Token,有趣的是在ICO的世界里,大家很少将其产品称之为“coin”,“token”是更普遍用到的词)。 


坦白说,要读懂数字货币的世界并非易事。笔者曾尝试读过比特币的白皮书,也努力想看懂什么是区块链,但却发现这简直就是踏入了密码学和博弈论的世界,让一个完全不懂理工科的小白手足无措。试想,随着ICO在今年呈爆炸式增长并强烈震撼着资本市场的时候,又有多少纵横于股市多年的投资经理开始从研究公司财报演变到学习加密电子货币? 

 

人们之所以愿意把钱拿来投资既看不见也摸不着的数字货币,是因为他们预期这些代币将在有朝一日飞速上涨,而代币的价值则取决于区块链项目的后续发展情况。仅在今年前半年,ICO就已经造就了大量一夜暴富的新贵,大家甚至将此现象称之为新“淘金”热。根据一份市场统计数据显示,自今年年初迄今,区块链创业公司已通过ICO融资超过了13亿,一位曾就职于高盛的高频交易员曾通过ICO在四天时间里就募集了两亿多美金。这还不算什么,在上周进行ICO的Filecoin在短短60分钟之内便融资了约两个亿,这还是在其面临技术问题的背景之下,疯狂的投资者们甚至一度挤爆了网站,致使部分用户无法登陆。

Filecoin ICO是迄今为止涉及金额最大的ICO,甚至超过7月中旬Tezos项目的2.32亿美元纪录(60分钟融资2亿美元),但在开始一小时后由于技术问题暂时中止ICO。


坊间也对ICO也有各式各样的称呼,支持者们把之称为“革命”,怀疑者们将之叫做“庞氏骗局”。对于不少区块链初创公司来说,由于监管还处于空白期,ICO不像IPO那样需要通过监管部门的审查,降低了进入门槛。对于投资者来说,随着电子货币的造富神话还在继续,通过ICO发家致富更是一条看似可取的捷径。但在当下多数国家市场对ICO监管仍为真空的背景下,如果盲目投资而没有一定的风险认知,将会成为一场危险的投机游戏。

上月末,美国证券交易委员会(SEC)宣布将把ICO当作证券进行监管,这意味着未备案注册的ICO可能受到法律惩处,有人认为这对区块链初创企业将构成冲击。


那么,如果你想参与投资ICO,如何鉴别ICO的好坏,避免遇到诈骗性质的ICO呢?大体来说,一共有四点需要注意。首先,项目开发者应简明扼要的清楚定义其项目的目的。如果全篇内容过长并且用词拐弯抹角,那么有两种可能:他们的议程不够明确,或者对外界有所隐瞒。其次,确定开发者没有匿名,在姓名、商业计划、地点等内容上他们需要100%对外透明。第三,在开发者和投资者之间,应有一个法律结构,以此保护投资者的利益。最后也是最为重要的一点,需要确保ICO的资金是被存储在一个托管钱包中,由多把密钥保护,其中的一把必须由中立的第三方持有。 


ICO的造富神话还在继续,这最终是暴富的机会,还是暗藏泡沫?这场神话又还能火多久? 会不会成为另一场郁金香泡沫?就像那句常说的“股市有风险,投资需谨慎”,同样的——电子货币有风险,投资需谨慎。 


(转载请注明美国中文网)

微信号:美国中文网
长按指纹扫描关注“ 美国中文网”


收藏 已赞