如果说小目标是1个亿！

那么万亿将会是多少个目标呢？

近日，联邦银行（Commonwealth Bank）被指控 “严重并集体性地” 违反了反洗钱及反恐怖主义融资法，可能使其遭受史上大规模的处罚。

即使是最厉害的银行家也不会预测到这么大的潜在风险。

Commonwealth Bank从2012年起面临违反了将近54000条澳大利亚关于洗钱的法律。

每一条违反的罚金上限是$1800万，而54000条加起来超过了万亿澳元！！！

而这一罚款金额相当于7个Commonwealth Bank的市值！

如果真的到了这一步，Commonwealth Bank根本支付不起如此高昂的罚金~

咱们来举一个例子：

2015年，三名男子通过Commonwealth Bank洗钱数百万澳币到香港。

他们在11个Commonwealth Bank用11个不同的名称的驾照开户，而这三个人通过427次转账将所有澳币存入了这11个账户，然后又通过99次的分别转账将这些钱汇入香港的账户。

但是如果任何一家银行检查一下的话就会发现，这11个短期大量汇款账户的开户人照片都是一样的！！！

这个人叫Kha Weng Foong，在去年年底被判处参与洗钱罪，他在2015年的5周内通过Commonwealth Bank向香港汇款约$450万澳币。

而他的两个同伙Foong和Fung在2015年8月也都被澳洲联邦警察抓获。被抓捕时发现他俩身边有超过$20万现金和超过16个不同的身份信息。

澳大利亚反洗钱监督机构表示：这并不是一个财务规划丑闻，这些钱很有可能会被恐怖份子利用。储户的钱全部变成了犯罪的基石，而Commonwealth Bank却从中赚取了大量的服务费。

Commonwealth Bank的自助存取款机每次可以交易$20000澳元的限额，而且每天交易次数不受限制。

澳大利亚证券交易委员会指出：Commonwealth Bank的洗钱目的地可能是在国内或者国际的，而通过自助存取款机业务超过$10000澳币的业务都没有汇报。

澳大利亚政府声称：Commonwealth Bank在风险评估前没有采取任何措施，过去三年里所有通过联邦银行的钱都有可能有资助了恐怖份子，危害了本土安全。

而在风险评估调查前，通过Commonwealth Bank自助存取款机交易的金额大约为$89亿澳元。

这次对Commonwealth Bank参与洗钱的指控也是整个社会对银行业质疑的体现。

虽然Commonwealth Bank并不是整个洗钱案的罪魁祸首，但是它却有着不可推卸的责任。

无论是银行CEO Lan Narev还是一些高管，他们都逃脱不了干系，全部面临被指控的风险。

（Commonwealth Bank CEO  Lan Narev）

在银行业，需要最高的法律要求，道德准则和货币标准。可是这些都没有在Commonwealth Bank里展现出来。银行本身会觉得自己的系统很完美，可是正是这种系统的设定给了洗钱者可乘之机。

银行被认为正在丧失在社会上的公信力，这次Commonwealth Bank的洗钱指控使得顾客和股东站在了两个对立面。

虽然没有直接参与洗钱，可是Commonwealth Bank的股东却赚到了钱。

而储户们的钱却有可能丢失或者甚至被拿来参与恐怖组织的事业。

这也是皇家委员会介入银行系统越来越高呼声的原因，人们希望银行可以被更多的机构所监管。

而一旦罪名成立，罚款落实，Commonwealth Bank将会遭到前所未有的重创！！！