海外投资海外资产配置将成“富人标配”

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-12 旭飞美国投资


如今,全球资产配置是中国高净值人群的关注热点,现在全球范围内存在哪些投资契机?在进行全球资产配置时,投资人应该如何规避风险?

据统计,过去四年,高净值人群(一般指资产净值在600万元人民币/100万美元资产以上的个人)在境外投资的比例几乎增长了一倍,拥有境外投资的高净值人群所占的比例从2011年的19%增长到了37%;特别是那些可投资资产高达1个亿的超高净值人群,他们拥有境外资产的比例今年已经达到57%。

按照这种趋势,以后没有海外资产配置的富人会很少。在做全球资产配置时,既要强调资产配置的国际化属性,要做海外的资产配置,规避人民币贬值的风险,享受到美元升值的红利,也要强调资产配置的多类别属性,包括身份、房产、资产等多种类别,“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”。


资产配置:欧洲投资仍有房地产价格洼地
如今,人民币汇率下行,美元处于上涨通道,业内人士认为正是海外资产的增值潜力期,而美国和欧洲仍然是海外资产配置的热点区域。

美国房地产市场已经复苏。目前在美国东岸、西岸和南部,大城市的中高端住宅仍然有很多投资机会。美国的投资移民目前从平稳期逐渐提高难度,最新政策截止到2016年9月底,后期投资额、审批难度都会逐渐加大。

此外,欧洲经济虽然受制于高企的债务率和失业率,复苏步伐比较缓慢,但目前欧洲的资产存在被低估的可能。投资欧洲企业和投资当地房产都有很多机会。如英国,有很多好的值得关注的企业投资机会;意大利、西班牙、葡萄牙的房产仍然有价值洼地,值得关注和购买;西班牙、意大利的企业家移民也非常值得关注,且入门门槛极低。

海外投资:海外资产配置时身份至关重要
做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。除了投资区域的考量,确定投资类别也是非常重要的。一般来说,建议从身份、房产、股票和股权三个主要方面来确定投资类别。

身份在进行全球资产配置时变得至关重要,目前人民币汇率不断下行的阶段,尤其显得突出。汇丰银行从美国时间1月23日起,停止对持有B1/B2签证的中国客户办理美国房产的贷款,但办理投资移民过程中和持有其他国家永久居留身份的中国公民不在受限之列。所以,身份的重要性不言而喻。

此外,海外的股票和股权投资机会也是配置资产的重要手段。按资产类别进行比较,我们发现,当投资持有期限超过10年时,PE(私募股权)和VC(风险投资)的回报显著超过其他类别的资产。所以,PE(私募股权)和VC(风险投资)应该作为资产配置的重要部分,帮助提升投资组合的整体回报。


从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。如果你能这样坚持15年,那么你的收获肯定要比单凭运气或偶然所获得的回报多得多。

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