留学生家长汇款 属银行监察范围

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-12 加拿大商业移民


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联邦金融交易分析报告中心(FINTRAC)发言人吉布(Darren Gibb)指出,全加金融机构依法有责任监察境内或从海外进入的大笔资金,若发现可疑,即需向FINTRAC报告,留学生或其家长从海外汇进的资金,也属银行监察范围。
       
吉布说,留学生以家长提供的钱在加拿大购买房子,此事并无问题,不过,银行若察觉资金有可疑,则有责任向FINTRAC举报。日前FINTRAC对一间未公布名称的银行罚款110万元,即因为该银行未尽举报可疑资金的责任。

  至于银行要求留学生申请按揭时与出资的父母一同联名,此举是否有助加拿大掌握海外买家的信息?卑诗大学城市经济及地产中心总监萨默维尔(Tsur Somerville)认为,银行修改非居民的按揭规定,应该只是银行希望提升公众形象的做法,不具备实质意义,也不能看成银行开始重视留学生买房资金问题。
      他表示,银行早已知道留学生的资金来自家长,而此资金流动的模式,也为加拿大金融机构所熟悉,有无在按揭上列名,只是一种形式而已。

  此外,萨默维尔说,即使银行拥有许多外国买家的信息,也无义务向政府提供,除非是配合犯罪调查,才可能对其中一小部分的客户情况提供材料。


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