美国银行反洗钱:你必须知道的两大法规|投资广告

2017年02月27日 美国EB5一点通


周末投资广告专栏,提供读者朋友直接接洽对接美国市场的投资机会。



某著名导演的悲剧事实告诉我们,钱并不是一旦进入美国就高枕无忧了。


在美国存钱,你需要知道这两大法规:

Bank Secrecy Act, 即《银行保密法》,是美国1970年出台的货币及跨境汇款申报法规。 此法规明文规定:如果银行客户在24小时内通过一次性现金交易, 或者通过多次关联交易总额超过1万美元,则银行必须上报。同时银行等金融机构必须将涉及疑似洗钱的银行账户,或涉及5千美元以上的可疑交易,立刻上报、冻结、并展开调查


 

Patriot Act, 即《爱国者法案》, 是911恐怖袭击发生后,美国政府发现涉恐资金竟然完全是通过正常银行渠道入境,痛定思痛而紧急制定的法案。这项法案对洗钱的打击力度是空前的,旨在杜绝恐怖分子利用洗钱手段将资金“合法“转移到美国。在《银行保密法》的基础之上,《爱国者法案》要求包括银行在内的所有美国金融机构都必须建立反洗钱机制,核实新开户人的身份,提供资金来源和路径证明,并实时向执法部门报告可疑的金融活动。


相信看到这里,大家就明白“每次存款额低于1万美元,分50次存入”为什么行不通。


其实谈到涉嫌洗钱这个事,中国投资人相当委屈。就拿买房来说,买中国的房子成本太高,想买美国的房子吧,钱还出不来。按每人每年换汇5万美金的标准, 要汇出100万美金要花20年。 好不容易找了几个亲友帮忙汇款,不论国内外管局查不查, 资金到了美国还有美国反洗钱法来查你。明明是合理合法的买房投资, 怎么就变成非法洗钱了呢?



需要注意的是,美国的反洗钱法是针对不明来源的资金,也就是说,银行要你证明的是:你是谁?钱从哪里来?到哪里去? 同时各个银行建立的反洗钱机制并不相同。如果缺乏对所属银行机制的理解,自行操作汇款就具备相当的风险了。


明石管理公司是一家总部位于美国加州长滩的私募基金管理机构,与特定的银行长期合作,充分的了解其反洗钱的制度, 能够提前配合客户做好准备,收集银行所需的资金来源证明文件,及其他相关文件,这样在跨境汇款时能最大程度减少反洗钱带来的影响。


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关于明石管理公司


明石管理(Sunstone Management, Inc)是位于美国加州长滩(Long Beach)的私募基金管理机构,明石及其全资子公司Elite Advisors LLC 是在SEC美国证券交易委员会正式注册登记的投资顾问公司。 明石管理的投资业务主要针对中国和美国的大型银行、信托,基金等金融机构以及高净值投资人。 


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