著名导演英达涉嫌洗钱在美国被捕,或面临入狱10年及50万罚款!

2017年02月24日 澳大利亚移民家园


你想过存钱取钱这样普通的行为可能会让你倾家荡产,还遭遇牢狱之灾吗? 近日,一位来自北京的美国康州华人就遇到了这样的事。


他5年前分50次将46万美金存入自己的美国账户中,为了绕过政府监控,省去申报而每次都将存款金额控制在1万美金以下。被发现后,他被联邦法官指控洗钱罪名。


此前有报道称,56岁的华人Da Ying被控在2011年4月到2012年3月间分50次把46万4千美元存入了他和妻子的联名账户。为了掩人耳目,他和妻子在4家银行开了多个账户,故意每次都存低于1万美金的数额。



根据Bank Secrecy Act(银行秘密法案)规定,银行等金融机构如果在24小时内收到同一个人的累积1万美金以上的现金存款,必须上报给财政部的金融犯罪执法部门。在30天内,如果存款人多次,故意每次存款不超过1万美金,即有可能涉嫌洗钱,逃税和其他犯罪活动,银行也必须向国税局IRS报告这些可疑行为。

分50次把钱存入,显然这位华人也意识到自己的行为违法。而他这种避免银行向联邦当局通报的行为被称作拆分洗钱,属于联邦罪行的一种。


而此人在近日被证实,正是中国著名导演、宋丹丹前夫英达。



经媒体调查并翻阅检控书认罪书,确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。他已放弃庭审机会,并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。


根据检方的指控书,英达现年56岁,居住在康州,2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,他先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了为了绕过监控,他每次存钱额度都低于1万元,前后分50次存入。为避人耳目,他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。


英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字


作为本案和解协议的一部分,英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.4万美元存入金额的38%),以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税,此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。 冻结部分资金和补交的税款合计29万美元(约200万人民币)。



康州联邦检察官达利(Deirdre Daly)认为,英达的结构性拆分行为(Structuring)是有意避开交易报告的要求。因为根据联邦法律,美国的金融机构在接收1万元以上的现金交易时,会要求客户填写“现金交易报告(Currency Transaction Report)”。


联邦法官安德希(Stefan Underhill)将于5月11日对此案宣判,英达最高面临10年的刑期,以及最高50万的罚款。


华人为了为避免麻烦,在美国将现金分多次存入银行,并刻意将每次存款金额压低在申报标准1万元之下的情况不少。然而这种存钱方式很容易被税局盯上,不仅要付出巨额罚款,还有可能要面临牢狱之灾。本来是存自己的钱,却偷鸡不成蚀把米,还得上交将近一半,损失惨重。


为了避免这种事再发生,

华人朋友要注意什么呢?


  1. 存现金时证明资金来源合法性


  2. 证明交易正当性



在美国很多人为了避免缴税会直接通过现金交易,手头现金太多又觉得不安全,就想像这样打“擦边球”,频繁存款少于一万刀,康州联邦检察官达利(Deirdre Daly)把这样的做法认定为拆分洗钱(Structuring),属于联邦罪行。


像以上案例那样为了避税,拆分存款,最终“捡了芝麻丢了西瓜”。


手上有大额现金,该如何妥善安置呢?


大额现金该怎么存?


1. 每次存款低于2000美元现金,每月小额存款不超过4次。


2. 如果有多于1万美金的合法现金要存,直接跟银行说清楚,报备之后存入。


3. 尽量用支票存款。



4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。美国现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。


如今不论是在美存款,还是境外汇款,只要是大额,难免被监管,真是有钱也发愁。



银行常规调查,实话实说



美国各大银行对于大额现金存款和国外汇款都会有严格的监控,也许你觉得不经意的一笔汇款,也会被银行“盯上”!


有网友吐槽说,爸妈准备来美国旅游,提前2万刀钱从国内到我美国的卡上,几个月后,爸妈都从美国旅游回国了,接到银行的电话,像“查户口”一样问了钱的来源用途,一直盘问了20分钟才结束。(评论来自论坛)


其实银行的“例行调查”也算是常规调查,如果哪一天“有幸”接到来自银行的电话,也许你都快忘记了几个月之前的存款或者汇款,也不要慌张,银行问什么就答什么,不要因为担心法律问题而刻意隐瞒实情。只要是合理的交易,通常情况下不会有问题。


银行电话调查常见问题

1 . 之前您有XXX数额现金存入银行,这笔钱的来源和用途?


2 . 汇款人和收款人的关系


3.  汇款人的职业,职位,工作地点


4.  你现在在美国的什么身份,生活开支的来源?


这里要注意,即使你的资金是被赠予或是借贷得来,也要证明已经纳税。如果你是投资来美的新移民或在海外持有财产,可以填写8938表申报海外财产,这样就可以为汇钱回美国的时候提供依据。



文章来源:网易娱乐,洛杉矶华人资讯网,纽约华人圈


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