美SEC冻结西雅图EB5行骗项目,金诺华英国资讯微信公众号文章

美国证监会刚刚于当地时间8月25日宣布资产冻结一位在华盛顿州贝尔维尤市的华人，他被指控通过EB-5投资移民项目欺骗中国投资人，将大量资金投入到他自己的公司。(美国证监会新闻发布链接：http://www.sec.gov/news/pressrelease/2015-173.html)

在9.30美国投资移民涨价大限在即，笔者近期收到了大批蜂拥而来希望借助EB-5项目移民美国的申请。但与此同时，新鲜曝光的EB-5项目行骗案件再一次将EB-5项目安全性问题摆到了我们面前。

LobsangDargey(Marcus R. Donner拍摄)

美国证监会宣布这位名叫洛桑(音译，英文名：LobsangDargey)的华人和他的公司(公司名：Path America)通过两个房地产项目募集了至少1.25亿美元资金：一个在西雅图市中心的摩天大楼和一个在华盛顿州埃弗雷特的多用途商住开发项目(包含一个农民市场)。但是，洛桑将其中的1400万美元花在了不相干的房产项目上。其中包括给自己购买的一处价值250万美元的住所和在赌场的洗钱运动。

美国证监会洛杉矶区域办公室总监Jina L. Choi说，洛桑承诺中国投资人，他们的资金将会用于EB-5投资移民项目下的房产开发，但是他却擅自将大量资金挪为己用，危害了投资人获取美国绿卡的正当权益。

根据美国西华盛顿区域法庭昨天的诉讼，判定如下：

　　- 根据美国EB-5投资移民项目相关法规，外国投资人可以通过至少50万美金的合格项目投资，并保证雇佣本地工人至少10人以上，可以获得美国绿卡。

　　- 洛桑及其公司通过EB-5项目募集到250名中国投资人的资金

　　- 洛桑告知美国移民局和投资人，这些资金仅会用于两个房产项目的相关开发。

　　- 洛桑及其公司危害了投资人通过投资其项目获取美国绿卡的正当权益。比如，洛桑清楚地知道美国移民局将会拒绝投资人的签证申请，如果投资人资金用于与获批的商业计划不相干的项目中。洛桑在没有告知投资人的情况下，将其资金用于个人消费和其他无关项目中去。

因此，当地法庭通过了美国证监会关于资金冻结洛桑及其公司的请求，另外美国证监会还被准许禁止毁坏文件，责令洛桑返还已经转移到境外账户的资金。

中国移民是美国移民大军的重要力量。美国移民局曾在2012年就表示，母语为中文的移民已是美国第二大移民群体。

那么对于身在国内的投资人来说，如何才能判定海外EB-5项目的真实性、可靠性，从而避免出现资金被骗、绿卡遥遥无期的事情呢？笔者就多年移民行业从业经验，分享一些个人看法：

首先，投资人应当意识到美国的法律有明确规定，投资移民的资金必须投在有一定风险的项目上，因此投资移民很难能够承诺保本或者返还资金。理想情况是，投资者在投资一个项目之前，最好寻求有过涉外投资经验背景的专业人士进行审核，比如会计人员对项目的商业模式、成本税费等进行合理性分析，律师对投资结构的框架搭建、项目背景进行尽职调查等。综合各方调查后理性选择项目，才能最大程度地降低投资风险，增加移民成功率。

第二，建议通过当地朋友进行一些外围调查，比如项目的实地调查、项目方的口碑调查等，同时根据项目方提供的相关文件、项目介绍，进行背景调查、咨询情况调查。目前一些靠谱的移民公司会对项目方进行尽职调查、项目评判及筛选，建议投资人向移民公司索要相关调查文件。

此外，自1990年EB-5移民政策出台起，之前EB-5几次延期几乎不涉及政策的调整，只是进行了时间上的延长，而9月30日的这次延期，业内普遍预测会调整申请条款。在目标就业区之内，投资额或从50万美元上调至80至120万美元。不在目标就业区之内，投资额或将上调至120万美元。当然，对投资人来说利好消息是：在政策调整后，投资移民者投资的项目会更加安全、稳妥、受到移民局保护。对于EB-5投资移民申请所牵涉的各方，或许会进行犯罪背景的调查，目的是不违反证监会的规定和要求。

名词解释

EB-5：

Employment BasedFifth Preference是美国基于就业的移民类别第五类，从1990年启动，美国每个财年为移民投资提供1万个名额。

I-526：

申请表格，备案的项目

I-924：

预批准

I-495：

有条件绿卡申请

I-829：

有条件绿卡转正申请

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李松滨

金诺华总裁、EB5资深移民专家

李松滨先生毕业于北京大学，并获工科硕士学位。在英国工作的数年时间里，李松滨先生参与了许多国际性项目。1996年，李松滨先生回到中国开展出国业务，帮助中国的有识之士赴英国、加拿大、美国、澳大利亚等国定居和发展，为有移民需求的人士提供移民海外的全程解决方案。并以高度的责任心对客户进展中的细节予以落实跟进。以自己的心体谅客户的心。真诚，专业和干练，得到客户的一致好评！

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