中国严控资金外流 托亲友汇钱要被列入黑名单 两年没换汇额度

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-01-15 夏安加拿大移民土地房产购置


人民币汇率下跌,中国国内资金有外流的趋势,为此有关监管部门目前已采取各种措施,积极堵塞各路缺口。有国内的投资移民律师透露,今年1月开始,外管局严格禁用他人换汇额度,即严查通过蚂蚁搬家式、分拆将资金汇出境外的做法;违规者将被列入黑名单,剥夺两年合计10万美元的换汇额度。


  由于资金出境困难,部分国内居民的移民、留学、置业等活动受得了一定程度的影响。

  中国严控资金外流 移民留学全受累

  据明报报道,虽然外管局一再重申,目前对个人购付汇政策没有变化,但有投资移民律师透露,随着人民币贬值,以及市场预期提高美国投资移民门槛,促使近期移民美国的需求急速增加。不过今年开始,资金出境变得十分困难,各种新的应对途径也几乎逐一被堵死。

  接受采访的律师是一家美资律师事务所的合伙人,她指出,目前美国投资移民门槛为50万美元,即大约370万元人民币。外管局规定,每人每年只有5万美元换汇额度;即便是办理移民手续,也不可以获得额外换汇额度。很多客户为了把移民所需金额汇到美国,都只能通过亲戚朋友帮忙,通过蚂蚁搬家式、分拆换汇,此外还有部分客户的则是通过地下钱庄将钱转移出来。


  不过,地下钱庄的运营模式目前正受到中美两国的严厉打击。一方面,地下钱庄已受美国移民局反洗钱法严格管制,风险极大;另一方面,中国也在越来越严厉地打击地下钱庄。

  如果通过亲戚朋友蚂蚁搬家式地换汇并汇出境外,50万美元的移民费用,需用10人的全年额度才以办到。不过,自从去年811汇改后,外管局已于9月出台《完善个人结售汇业务》的通知,禁止使用他人额度。今年1月,禁令得到更严格的执行。

  据称,该律师的客户上周曾尝试将33万元人民币转入亲戚帐户,后者在银行换汇后,被柜台工作人员告知不可汇出境外,原因是这笔钱几天前才到账,换汇后又要立刻汇出,很明显是代人换汇。

  除了禁止立刻汇出之外,操作者还随时有可能被列入黑名单。报道称亲朋好友一旦因为通过网上银行将钱汇出而被列入黑名单,就将被剥夺两年内的10万美元换汇额度。


  这些情况 可能被列入黑名单

  事实上,早在去年9月,外管局就曾下发特急文件,加强蚂蚁搬家式购汇管理。新浪当时的报道称,外汇局下发各分局通知,要求对个人购汇分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

  根据外管局的规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

  比如说,小明打算在美国买房子,受困于每年5万美元的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元,则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

  包括的内容有:

  1、加强企业客户购汇管理。

  加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

  2、加强服务贸易外汇审核

  对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

  3、加强个人分拆和重复购汇管理

  对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

  银行应当每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单。

  去年12月31日,外管局进一步明确,一旦进入“关注名单”,两年内需要交易额证明方可办理换汇。该投资移民律师指出,这一要求意味着取消该公民原本的每年5万美元换汇额度,因此被业内称为黑名单。广州、深圳多家移民公司都表示,近期资金出境十分困难,以往内地客户申请投资移民,或为海外升学的子女缴交学费时,银行办理汇款手续所需时间只需约数星期,但自去年第四季开始,所需时间增加至1至2个月,部分更有被驳回的情况出现。



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