刷卡之后还能取消交易?揭秘层出不穷的POS机诈骗招数!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-19 澳代大百科



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近期,广州白云警方打掉一个新型诈骗团伙,他们利用大部分POS机刷卡消费不是即时到账这一点,以“刷卡套现”返利为诱饵,骗取店主支付现金,再伺机偷走POS机自行取消交易进行诈骗。随着POS机成为广泛使用的新型的支付手段与结算工具,相应的风险也随之而来。今天小编就来为你揭秘那些常见的POS机诈骗招术!




案情回顾

1月27日15时许,在黄石街江夏地铁站附近经营便利店的事主吴某接待了一个中年男子,对方提出想要吴某用店里的POS机帮他“刷卡套现”,并许诺支付1.5%的好处费。吴某答应用对方的借记卡刷卡25375元,而后给对方25000元现金,从而从中赚取375元。稍后,吴某在店里整理货品时,发现放在柜台上的POS机被盗。随后他收到微信通知,刚才那笔25375元的交易被取消,自己被骗取了25000元。






4月6日中午,这伙嫌疑人前往黄石街江夏村一间超市,以相同的手法要求事主“刷卡套现”4万余元,当天下午事主发现POS机被盗,并及时拨打客服电话冻结了该台POS机。这一次作案让白云警方的专案组取得了线索,并最终将诈骗团伙抓获。



常见POS机诈骗形式



广州白云警方抓获的这个诈骗团伙为我们敲响了警钟。POS机作为一种便捷的支付工具,也像所有的新技术一样伴随着风险。接下来小编就为你揭秘几种常见的POS机诈骗手段。




利用POS机刷卡套现时间差诈骗


白云警方破获的这个诈骗团伙所使用的方法就是利用POS机刷卡套现的时间差进行诈骗。由于大部分POS机刷卡消费不是即时到账,诈骗者先在事主的POS机上刷卡,向事主套取现金,并承诺让事主赚取一定的“手续费”。在收到现金后,诈骗者再通过某些方式获得POS机,取消交易,从而骗取事主的钱财。


POS机绑定他人银行卡诈骗


有些诈骗分子会以价格低廉,无需手续为诱饵,通过一些非正规渠道销售POS机。事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定他自己的银行卡和身份证信息。一旦有受害人购买,遇到小额刷卡,诈骗者会按时把钱打入机主的卡,骗取其信任。当有大额款项交易时,诈骗者就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户,达到诈骗的目的。





二清模式诈骗


消费者在POS机刷卡后资金进入银联,然后由第三方支付或者银行进行结算。由国家颁发了支付牌照的公司才能称为第三方支付公司,才有收单资格。没有支付牌照的二清公司如果想收单可以向第三方支付公司租用通道,支付公司和二清公司结算,二清公司再和商户结算,由于有两次结算,因此俗称二清。




二清公司常常为了增强自己的优势做很多铤而走险的业务,其中各种违规操作在银联检查的时候都会遭到大额罚款。二清公司可能会截留客户资金交罚款。此外,有些二清公司甚至会直接截留客户资金做其它投资。


信用卡透支诈骗


诈骗者先利用移动POS机反复刷卡,提高信用卡透支额度,然后利用信用卡进行大额透支消费。在银行垫付资金后,诈骗者会适时取消交易。此时,有一定概率出现信用卡透支额度恢复,但POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令的情况,从而达到骗取大额资金的目的。




防范建议



面对这些层出不穷的POS机诈骗花招,我们并非束手无策。事实上,只要提高警惕,采取必要的防范措施,这些小伎俩就骗不倒你!


 在购买POS机时,一定要确认推销人员的个人信息,最好保留身份证件。


❷ 在购买POS机之前,一定要先查一下对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有许可证的公司,不管代理商说的多么天花乱坠也不要考虑。


 购买POS机后,可以先测试一分钱交易。等待第二天收到资金后,登录网银查看打款人信息是否为收单机构。如果打款人是个人或者非第三方支付公司,就有可能遭遇诈骗。




正规的支付公司都有官方独立后台,购买POS机后,可以通过打开后台查看绑定信息,看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是自己的。


自觉抵制利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为。此类行为属于虚假交易,破坏了正常的金融秩序。对于情节严重的,可以非法经营罪追究刑事责任。


澳代大百科 微信号:aodai_dabaike

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