拆分存钱又惹祸,在美存钱千万要注意|钱没收! 7栋房子充公 !还要搭上坐牢!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-14 美国投资移民


对于数百万在美的华人和商家来说,赚点钱不容易,都被没收是件可怕的事情。在美国华人中“巨款零存”现象相当普遍,但是稍一不慎,仍会被国税局逮著,全部没收,想拿回来就难了,这是说的美国银行,是任何一家在美国的银行,不是只说BOA,中国在美国的工商银行也是受美国监管的。千万别认为自己聪明,用小额分期方式方式存钱。没收财产,发生很多起了。。。


      1日,在达拉斯执教多年的一名女教师,企图隐暪58万元的收入,被判在联邦监狱坐牢18个月。此外,她有七栋房被国税局没收。


      达拉斯晨报报导,琳达.范特若(Linda Nell Fantroy)从2010年1月到2013年10月存款111次,总额为58万元。


      法院纪录显示,所有存款额都低于1万元,以免她的银行向联邦当局通报交易。这种做法被称为“拆分洗钱”(structuring),是联邦罪行。


      65岁的范特若使用部分钱在达拉斯买房子,她参与达拉斯住房局管理的联邦住房选择券计画,把其中一些房子出租给低收入家庭


       范特若去年12月对拆分洗钱交易以规避通报规定的指控认罪,她被令从6月6日起开始服刑。


     在范特若对政府行动未提出抗辩后,一名联邦法官去年1月下令她所有的七栋房子充公,国税局接管这些房子的所有权。政府表示,范特若这些钱的来源不明,国税局打算出售房子,使得一些租客担心失去住所。


      范特若在康斯托克中学担任教师,年薪为7万3748元。她从1978年起就在达拉斯独立学区工作,曾担任校长,2005年要求退休,但后来改变主意。不过学区不准她取消退休,而是重新聘用她。


      联邦没收法允许政府没收财产,即使未被控罪。该法令旨在防范罪犯利用非法活动赚钱。当局说,他们只锁定用来犯案或是犯案结果的财产。


      维护公民自由人士则批评法令,认为无辜民众可能受害,而且往往没有财力来抗辩政府的行动。



      前段时间也发过,华人存钱一定要注意,很多华人喜欢这样存钱


  一名在伊州南部开设按摩店的李景硕,因将现金收入分多次存入银行,并刻意将每次存款金额,压低在联邦规定申报标准的1万元以下,引起国内安全部、国税 局(IRS)注意,联合调查后遭联邦检方起诉,日前被联邦法官以“有计画金融交易”(Structuring Financial Transaction)的罪名,判处2万美元罚款及两年缓刑,缓刑前六个月还必须戴上电子脚镣接受监控。



 58岁被告李景硕(Kyong Suk Lee Kipilla),持美国绿卡,在伊州南部中心村(Ceterville)开设“粉红按摩院”(Pink Spa),因多次到银行存款,都在万元以下,引起当局注意并展开调查。


  经调查后发现,李景硕的收入来自经营按摩院,他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定,将现金分成多笔存款存入银行,今年3月4日开庭,被裁定触犯“有计画金融交易”罪名成立。


  有华人因为至少到银行存过几次八、九千美元的存款,因此收到FBI的信件,告知怀疑当事人有洗钱嫌疑,要求尽快与FBI联系。


   根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告 (Suspicious Activity Report)。


      在北卡罗来纳州经营便利商店的麦雷兰(Lyndon McLellan)就是个明显的例子。他生意完全合法,也按时缴税。但是,去年夏天他银行帐户里的10万7702.66美元突然全部被国税局没收,只因他接受银行行员指点,每次存款都不到1万元,以避免繁琐的文件申报作业。


       国税局对本案提出的告诉,列明“原告,美利坚共和国,被告,10万7702.66元美国货币”。这种美国联邦政府控告美国货币的怪异官司,反映民事财产没收制度荒谬的法律依据,而且这种案件层出不穷。


      麦雷兰在北卡州费尔蒙郊区经营便利商店超过十年,去年7月,一批联邦和州调查人员出现在店里,“通知”麦雷兰他银行帐户里的10万7702.66美元已全部被没收。


      就如同许多小商家业主,麦雷兰多数以现金交易,但是国税局显然“不喜欢”他把钱存进银行帐户的方式。华盛顿邮报报导说,麦雷兰在银行行员的建议下,他每次存款都不超过1万元,以避免繁琐的文书作业,同时有些保险公司也只保1万美元以下的现金损失。



       报导说,存少逾1万美元的存款绝对合法,虽然麦雷兰完全没有隐藏收入的意图,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存则是违法。


      联邦政府同意把麦雷兰被没收的钱全部退还,可是他为了证明自己清白,曾花大约2万2000美元雇用律师和会计师,而要联邦政府支付这些开支可能难如登天。


      没收财物时,司法机构偏好采用民事没收,因为证明标准低得多,不像刑事案件证明条件很严格。根据司法部的定义,在民事没收案件,“财物是被告,没有必要对物主提出刑事告诉”。


      一名缉毒署探员也表示:“我们不必证明这个人犯罪。被认定犯罪的是钱。”


      钱本身当然不会犯罪,可是地方、州和司法人员经常便利行事,不把物主定罪,甚至未控以任何罪名,就没收其财物。


      一些具体数字明确反映这种作风:仅2014年联邦检察官透过刑事行动没收了6亿7900万美元资产,可是利用民事行动没收的资产高达39亿美元。


      基本来说,做的存款次数多了马上就会被察觉。


      美国各地公路也经常出现民事没收行动,地方警察有时会利用车灯破损或车上有空能量饮料罐之类的借口,没收驾驶人的现金和财物。


      财物一旦被没收,要讨回来代价极高,因此许多人干脆放弃。但是,对政府的行动提出抗诘的人,有41%拿回部分或全部财物,显示政府机构对没收财物有漫天撒网之嫌。


     政府找不到任何违规情事时,经常试图与物主和解,退还部分没收财物。这些和解经常附带条件,禁止受害人反告联邦政府,或索取律师费和法庭费用。由于控告联邦政府的代价太大,许多人只好无奈地接受。


      赚现金的尤其注意,汇钱也一样 如果每月往中国汇钱的也要注意,如果不报收入,税局也会查。


       没收数字表明,在美国摊上这样事情的人太多了,一定要小心。




来源,综合世界日报


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