随着股票分红和银行利息的缩水, 还能去哪里寻求收益?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-16 英国房产与投资专刊


由于央行已经推动利率下降,投资者想要得到更高的收益已经变得比以往更难。现金储蓄的回报率仍然较低,股息收入之前看起来是较为稳定的来源。但是,在全球经济困难的背景下,已经迫使如英国森特理克集团和劳斯莱斯这样的大公司削减他们的派息。而且,像是力拓和必和必拓这样的向投资者保证每次的分红将会比上一次更大的公司,也不得不违背自己之前的诺言。



 

亨德森全球投资公司的全球股票收益投资总监表示,相比于2015年,在2016年,投资者将会面临更具挑战性的股息支付环境。因为显而易见的是,很多公司的相关部门面临着没有足够的资金来支付股息的压力。

 

对于投资者而言的问题是:收入的问题。因为股息再投资是可以显著提高长时间投资的总回报率的。并且,许多退休人员将这些股息作为一个稳定的收入来源。所以,你需要知道的是,在当前环境下,如何寻求更好的投资收益。

  

1
 现今股息派送状况

据经济学人统计,在英国富时指数中,超过70%的股息是由其中的20家公司支付的,这显示了一个非常不平衡的股息市场状况。在金融危机之前,银行是最大的派息企业,然后,是大宗商品的企业。但是,由于大宗商品的价格被严重挤压,导致石油和天然气公司的股息也将不被保证。

 

圣玛丽认为,在目前英国大盘股的股息红利受到削减的威胁之下,欧洲的股票基金和中盘股票基金将会是一个不错的替代选择,因为欧洲的股票市场比起英国的股票市场显著较大,投资者也有更多的投资选择。

 

 

2
 如何知道自己手中股票股息将被削减?

虽然公司无法控制它的股价,但是它可以控制股息的派送,而且公司也有可能会继续派送一个高的股息,因为如果因为利润下滑就削减股息,这个行为会对股东的信任造成很大的影响。像壳牌公司在即使是业绩下滑了43%的环境下,同期的股息派送也上涨了12%。

 

出于这个原因,想要看未来的股息,公司的高收益也许并不是一个很好的指标。那我们应该如何知道股票的股息会被削减?圣玛丽整理了以下两个方法:


  • 投资者可以观察公司的股息收益率。一般情况下,如果股息收益率超过6%,这将会是一个警告的信号。

  • 投资者可以观察股息覆盖率。如果公司决定支付的股息比年收入大,那么股息覆盖率将会小于1. 因为这意味着股息将会是从公司的留存收益或者借贷资金中拿出,这种股息是不可持续的。如果股息覆盖率大于1.5,这说明该公司是有能力支付股息的。

 

 

3
 投资ISA和养老金

四月出台的新的股息征税制度将会影响很大一部分投资者的收入。这个新的制度允许投资者每年有5,000镑的股息收入免税额度。但是在这之外,高纳税者需要交32.5%的股息税,附加税纳税者需要交38.1%的股息税。所以开通ISA账号和养老金账户将会是一个非常好的投资方案,因为投资Isa账号和投资养老金获得的股息不会产生任何股息税。所以,这些可以节约税收的方案,投资者应该放在第一位。

 

如果要了解更多关于ISA账号,养老金和信托基金的信息,请关注作者微信,进行详细咨询。

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本文作者:

王夏 (Xia Wang),圣玛丽私人财富管理有限公司总监。王夏是一位有着丰富投资经验的投资经理,她在英国投资领域已有7年多的从业经验,曾在英国老牌投资和养老基金咨询公司Barnett Waddingham Investments担任高级顾问和研究主管。



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