据悉尼晨锋报报道，Lombard Street Research称，澳人的储蓄率已经下跌至2008年的水平，但依然十分高，足以降低房市严重回调的风险。

澳洲统计局（ABS）的数据显示，2015年最后一季度全国储蓄率为7.6%，低于第三季度的9%，也低于全球金融危机爆发后10%-12%这一普遍水平。

 　　
一篇题为《澳洲家庭存的钱够吗？》的文章称，澳储行（RBA）延长了利率宽松周期，导致澳人存款率缩水。
 　　
摩根大通高级全球经济学家Joseph Lupton先生等专家指出，国民收入下滑是存款率下滑背后的一个因素。
 　　
文章称，在存款下滑的同时，家庭的债务已经上升至相当于收入1.8倍的水平，其中房贷占主要部分。
 　　
家庭债务上涨而储蓄率下降的状况或许意味着，澳人的财务状况日益容易受到冲击。
 
“不过，如果更仔细地看，你会发现消费者的储蓄行为非常理智。”文章称，这是由于家庭作出了非常“明智的”假设，认为伴随矿业热潮而来的繁荣不会持续。“随着超级周期的‘接力棒’从铁矿石传到房市，尽管他们的净值飙涨，但家庭依然保持谨慎。”

Lombard先生称，澳人储蓄行为带来的结果之一就是，房价严重修正的可能性降低。关于房市崩塌的“空头”担忧被夸大了。
 　　
原因如下：首先，新屋营建审批和拍卖会清盘率数据证实了房价显示出降温的健康迹象；其次，更严格的监管措施促使投资者房贷增速放缓；再次，随着中国加紧控制资金外流，流入澳洲房市的外国资金流或将“枯竭”。最近澳币的强劲走势也将支撑这种情况。
 　　
Altair首席经济专家Stephen Roberts先生也称，在对澳洲经济前景感到不确定的情况下，澳人的存款可能会保持较高水平。

国内经济的不确定因素包括，劳动力市场状况温和，家庭收入增长疲软，家庭财富增长的不确定性以及接下来漫长的联邦大选。