【关注】美国安置现金需谨慎——常存取钱会倾家荡产+牢狱之灾?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-19 美国华人资讯


4月11日,在达拉斯职教多年的一名65岁女教师琳达.范特若(LindaNell Fantroy)被判在联邦监狱坐牢18个月,并没收7栋房产。因为这名教师从2010年1月到2013年10月分111次将58万美元存入自己的银行账户。即使她很聪明的每次存款都低于1万元,但仍然引起注意,被定为“拆分洗钱”(structuring)。


美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时,会向联邦当局通报交易。所以很多人都知道:到银行存款每次不要多于1万美元。可是很多人不知道,当你每月存款超过4次时,也会被银行系统标记,成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时,国税局定会一查到底。

不能多存也不能多取!

不能经常存,那经常取钱呢?NO,也不行!

国税局2014年没收一名杂货店主昆兰(Khalid Quran)在银行帐户的15万元,这几乎是他的终生积蓄,虽然他并没有违法。昆兰在北卡州绿村经营一家小商店,为了进货和经营,他时常从银行里取出现金,这种常领现款的行为引发了国税局的行动。国税局认为昆兰蓄意规避通报,拆分交易,有洗钱丶贩毒丶有组织犯罪和恐怖活动的可能,于是迅速没收了他的全部资产。后来昆兰申请了法律援助,耗时2年才拿回自己的钱。

一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金,这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。

怎样安置手上的现金不会有问题?

1. 每次存款低于2000美金,每月小额存款不超过4次。

2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。

3. 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。

4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。

虽然国税局在2014年10月宣布,若没有不法迹象,只是一连串低于万元的现金交易,将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来,超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你,冻结资产,没收房产也是经常发生的。

在美国,国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹,偷税漏税不能干,长期偷税迟早会被盯上。

国税局一直在监测,建议大家还是小心谨慎,合法收入合理存入,减少不必要的麻烦,不然一旦被查将会倾家荡产+牢狱之灾!

(本文整编自房天下,版权归原作者所有)


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