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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-18 澳大利亚技术移民


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来到澳大利亚,需要了解的东西非常多,报税和退税就是其中两项,它们和我们的切身利益尤为相关。


澳大利亚缴税最基本的原则就是多收入多交税,收入低的先交税后退税。很多人可能不是很了解报税退税,那么接下来给大家介绍一下,如何在澳大利亚报税退税。


1、递交报税表时间


自2016年7月1日起,你就可以准备递交2015-2016财年的报税表了,2016年10月31日是你自行报税的最后递交期限,如果你委托会计师报税的话,可以延长到明年3月31日。




2、递交报税表个人要求


根据澳大利亚的税法规定,凡是澳大利亚税务居民,不论其收入所得源自澳大利亚境内或是境外,都需要向澳大利亚税务局(ATO)申报所得税。


那何为澳大利亚税务居民呢?一般来说,只要个人住所在澳大利亚境内或在澳大利亚居留满183天以上者,便有可能认定为澳大利亚税务居民并负有纳税的义务。


不具备永久居留权或公民身份的个人,不代表可以因此豁免纳税义务,因为澳大利亚税务局在评估个人是否为税务居民时,除了考虑住所及居住天数的因素,还会考虑其它因素,比如说个人主要事业所在地,是否有意图在澳大利亚长久居住等等方面,留学生也是税务居民。




3、递交前的文件准备


报税的文件资料有很多种:税单group certificate或去年赋税记录tax return orassessment notice,工资单,其他所有收入记录,如退休金、福利金、卖出股票、收进租金。所有和工作、生意、理财投资有关的支出凭证(收据、发票、车票、机票、账单、私人医保的编号、配偶和孩子的收支文件、有效便条等),公司或小生意的账本明细册。


如果你有一些支出没有凭证,比如说火车票,只要有合理的计算方法,税务局也是认可的。所有报税资料都要保存五年,因为税务局每年都会抽查。在抽查的时候,一切凭证据讲话,但是有时候合情合理的“忘记了”也是可能被税务官接受的。如果查实了错报漏报多报不报,罚款会很多,至少是年收入的13%。通常来说,与工作有关的支出,在$300以下的,一般不需要凭证,可以凭自己记录获得退税。




4、e-tax递交方式


网上报税最简单的递交方式之一就是利用在线e-tax(电子报税软件)。E-tax是澳大利亚税务局网站上免费使用的电子递交系统,每周7天,每天24小时都能使用。


只要上ATO网站搜索E-tax,就可以下载E-tax的软件并安装到自己电脑里。用E-tax最大的好处是可以立即看到可退回多少税或需要补交多少税,但前提是必须要有基本的税务知识,以免因为Claim太多而遭ATO审计,或者不清楚可以Claim多少而取不回自己应得的数目。




用E-tax自己报税,手头上要准备的资料包括雇主提供的PAYG Payment Summary(全年工资总结)、税号、银行账号(如果选择directdebit的方式)、Medicare card number(如有)、全年银行利息、投资(如有)股票的股息、投资房(如有)的租金收入和开销。


如果之前没有报过税,没有Notice of assessment,ATO会要你提供一些只有你才知道的资料,如PAYG summary上的全年税前工资或者银行账户。如果有配偶(夫妻/同居),就填入对方的资料。最后就是填入银行帐号,ATO会自动打钱到这个账户,要确定BSB和Account Number都对。填完这些,就进入收入和工作开销的部分,这个就视个人情况而定来填写。




从上面这个计算方法不难发现,高收入人士几乎有一半的钱要交给税务局,所以大家要好好研究,想法子投资,理财,退税。有许多途径可以合理降低你的税率,澳大利亚的富翁大多数交税很少。所以我们在这里奉上一些退税的小贴士,让大家合理地避税。




实用退税小贴士:


1、舍得花钱请会计师。如果你有房有车有家庭,有好几项收入来源和支出,一般来说不要自己报税,应该找个好的会计师。他不但可以帮你做账,还可以代表你的利益来专业答复税务局的查询。不要太计较会计师的收费,因为他们熟悉你的个案,弥补旧的漏洞,开新的节税方案给你,每年都能做到最大的合理化。当然像小编这种没房没车没对象的三无人士,就自己报吧。




2、很多合理支出都可以在退税时用上。你要保留好合理支出的凭证,因为它们很可能可以合理申报退税。比如说电脑升级,维修,电池,汽车维修,保险,汽油,招待客户,出差费用,家具设备折旧,损耗,上网,清洁,电话手机费等等。




3、如果夫妻收入一高一低或一有一无,高收入的一方可以为低收入一方购买配偶退休金,最高可以获得$540的税务优惠。当然,还有一些其他途径,比如说把本来双方平均拥有的房产改为高收入方占比例高些,或高收入方支付家务工资给低方(要有书面凭证)。


4、注册一个小生意,代替你个人从事同样的打工工作,这个途径也可以帮你退税。因为一般来说,单单的打工者是没有多少项目可以退税的,但如果参与多种经营,就有丰富多彩的退税空间了。比如说在打工之余炒股,年交易次数40以上,投入资金数万。能赚钱的话当然最好,但是如果亏了钱,可以报损失,作为负数合并在你的年收入里面,这样就可以少交税,换句话说,等于让税务局帮你买了部分单。




5、如果你有几套房产的话,尽量自住在增值最大的房产中。拥有的资产尽量超过一年后再出售,这样的话可以享受50%的增值折扣。如果你在未来有出售投资房的意向,那尽量在你的年收入大幅下降的情况下,比如说退休,辞职,长病,工伤的时候,再出售你的投资房,这样可以少付增值税。如果你有投资房又想拿养老金,记得在你退休的五年前就把资产转移掉,否则依然会计入你退休时候的资产。


6、如果你有7月1号后付的费用,比如说行业资格的年费,和生意有关的账单,汽车年度保险费,下一年度的贷款利息,给孩子学校捐款,尽量放在6月30号之前就付清,这样就可以在本财年获得退税,早一年钱到手。




相对的,如果你有收入,比如说退休金、遣散费、奖金、分红、年假费、病假费等,你要和雇主商量,把这些灵活的收入安排在7月1号后入账。这样一来可以推迟一年为这些费用缴税,并提供了机会在下一年里进行进一步的避税。


7、在澳大利亚,还有一些其他的避税方法。如果你是生意的经营者,可以成立一个家庭基金,把生意带来的盈利分摊给每个家庭成员;或是投资澳大利亚房产,在头几年里可以在利息、维护、折扣等方面扣税。



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