【重要通告】中国严打资金外流 违规者重罚;汇丰银行全面停止给B1/B2签证贷款

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-01-24 美国加州地产与投资


不吹不嘘,有料有趣

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这几天一连出了好些重要政策新闻,Chloe在此分享,请正打算从国内汇美金过来买房以及需要贷款买房的朋友们注意了。Chloe会继续关注最新动向,并告知大家。

中国严打资金外流 违规者将被剥夺两年换汇额度


中国国家外汇管理局从今年1月起将严格执行“分拆汇款”禁令,完善个人外汇业务“关注名单”管理,将存在借用他人额度办理结售汇行为的个人,直接列入“关注名单”——即所谓“黑名单”,违规者将被剥夺两年合计10万美元换汇额度。


实际上,这个被称为个人购汇黑名单的“关注名单”,早在2015年9月就已经开始,只不过一直没有严格执行而已。不过从2016年1月开始,禁令已经严格执行。


根据外管局的规定,以下行为将被界定为分拆售汇”行为:

  • 5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;

  • 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;

  • 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等;

以上行为均将界定为个人分拆结售汇行为(俗称“蚂蚁搬家”),一律进入黑名单,违规者将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。


受到影响的还包括不少内地企业,政府似乎有意愿收紧对他们的资金管理。一方面讲,中国商人希望将资金汇出境外,而政府则注意到了资金外流现象,因此正采取应对措施,多管齐下。


业内人士指出,随着人民币贬值,加美两国移民门槛的提高,多项因素已促使今年更多移民需求和资金外流增长,在这种情况下,适逢中国国家的资金严管号令,无疑将使不少移居海外人群的资金出境之旅,变得更加坎坷和迷茫。

(上面信息根据多家网络新闻整理,仅供参考)


汇丰银行将对海外B1/B2签证贷款说:不!

(转自美地置业美国房产之桥)


美国时间1月21日中午,中国和美国政府达成新的反洗钱协议,针对持有B1/B2的签证的海外客户,汇丰银行将在美国时间1月23日0点开始:停止B1/B2的签证的海外客户购买美国房产的贷款。正在办理的贷款不受到影响。其他银行也极有可能在未来几个月实行类似的政策。


目前的汇丰银行的政策为:

1)关于首付款存放时间

1月23日前:首付款资金需要在境外银行放满2个月

1月23日后:首付款资金需要在境外银行放满2个月以上


2)关于首付款来源

1月23日前:认可首付款资金可从中国大陆地区汇款存入境外银行

1月23日后:认可首付款资金需从第三方国家汇款存入境外银行


3)关于收入证明

1月23日前:接受中国大陆开具的收入证明

1月23日后:只接受除中国大陆以外国家开具的收入证明


网上有人提出的应对措施:如果您要在汇丰银行进行美国房产贷款,首先尽快将资金汇款到中国大陆以外的国家或地区的银行,其次并在除中国大陆以外的国家和地区提供出印有公司网站链接,当地电话的收入证明,并且确保在银行致电过去后有当地人接听。


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