合规 | 怀疑亚洲资金里"有鬼" 澳银行宣新规动手打击

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-07 KVBFX悉尼


澳新银行集团(Australia and New Zealand Banking Group,ANZ)已经宣布,近期会缩紧住宅房产的借贷政策,要问为啥?缺失的护照页、子虚乌有海外公司拿来的“工资”证明和粗略翻译过的贷款文件是“惹恼”ANZ的部分原因,凭这些就想申请贷款?所以ANZ郑重宣布,以后申请贷款必须得带齐护照上的所有印签页、3个月的工资单、能够核实工资的银行对账单、以及劳动合同。



(图片来源:《澳洲金融时报》)


据《澳洲金融时报》报道,ANZ已经发现,用海外来源收入支撑借贷的澳洲外国居民贷款申请发生了锐增。ANZ的一名高级官员说,“这不是我们所说的传统贷款申请”。海外还贷资金的来源有中国大陆、香港、马来西亚、新加坡和印度尼西亚。可是在亚洲有着大量零售和商业银行业务联系网络的ANZ却并没有找到这些所谓的给贷款人付工资的公司记录,难道这些公司都是子虚乌有的?这些资金未免太可疑……



(图片来源:《澳洲金融时报》)


ANZ上周告诉贷款经纪人,将不再接受百分百海外收入支撑的贷款,并且收紧了针对其他海外居民的借贷标准。银行表示,目前还没发现任何洗钱的迹象,但承认会有风险发生这种事。根据ANZ的新规则,以后申请人必须得带齐护照上的所有印签页、3个月的工资单、能够核实工资的银行对账单、以及上面有雇主联系方式和网站细节的劳动合同。


不仅是ANZ,澳洲国民银行(National Australia Bank)也表示,递上来的借贷申请都有“一个一个的审查”。西太平洋银行(Westpac)则称,对外国人采取了更严格的风险政策,其中包括借贷人必须得有至少30%的首付,还得提供澳洲外国投资审查委员会(FIRB)的购买批准证明。按照各大银行的说法,购买当地房产的海外资金总额目前还不清楚,因为很多购买资金都来源于海外,或者是买家从朋友和家人那里借来的。
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文章来源于今日悉尼Niki编辑,原文链接:http://www.sydneytoday.com/node/1113541

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