自2008年以来，EB-5计划为美国带来了140亿美元海外直接投资，帮助来自世界各地的数千名投资人及其家庭获得了永久居留身份，让他们可以在美国工作和生活，自由出入美国，享受绿卡的权利。

EB-5投资移民相当复杂，涉及美国诸多法律，所以投资人在进行投资选择时更像是雾里看花，似懂非懂，即使做出了选择，也会有不安和忐忑。

在EB-5投资移民计划中，证明投资处于“风险状态”是一个重要的基本要素，但是美国移民局没有任何权威性的指导能说明，必须要有怎样程度的风险才能满足“风险状态”的要求。

普遍的理解是，当有证据证明投资者同时面临“损失的风险”和“获得收益的可能”，投资款就可被认为是处于“风险状态”。这是一个附带着绿卡的商业投资，为了绿卡和本金的安全，投资人能为自己做些什么呢？

在投资前做好尽职调查和充分的准备工作！投资人要明白自己有哪些权利很重要！

项目运营过程中的监管。

投资前项目的尽职调查是非常必要的，首先要考察你所要投资的项目的相关文件是否齐备！

1、 区域中心批准函

2、 TEA地区文件

3、 项目商业计划书

4、 施工计划相关文件

5、 第三方市场调查报告

6、 经济影响报告

7、 银行贷款协议

另外，投资人需要签署的是项目的认购协议、银行监管协议还有运营协议。一般项目都会有一个私募备忘录（PPM），PPM是一个总结性的文件，包含了运营、认购和监管协议，需要投资人了解投资风险和权利，是投资人的重要参考文件。

想通过EB-5计划获得永久居留权的投资人必须明白，在决定项目是否适合投资之前，我们完全有权利对项目提出问题，并展开尽职调查。

除了审核上诉文件以外，投资人还应该弄清楚具体项目相关方的业绩和经验

1、 区域中心是否有确实的成功记录，是否熟悉EB-5的全过程，I-526,I-829甚至还款的成功率

2、 区域中心负责人资质经验及运营团队经验

3、 区域中心的移民和证券法律师在EB-5方面有多少经验

4、 项目开发商的行业经验和资金是否充足完成项目

5、 拥有良好的诚信记录

6、 项目文件陈述和公开宣传表达一致

今年年初，SEC（美国证监会）起诉Jay Peak，控诉其一开始就是一个彻头彻尾的庞氏骗局，让业内震惊，也让许多投资人警醒！对项目进行密切持续监管，对于成功的EB-5项目来说，是最为关键，也是最容易被忽视的因素。

美国有句古老的谚语说得好：“小洞不补，大洞吃苦”，这对EB-5项目来说格外适用。投资人必须要关注到，是否有机制监管EB-5资金的使用，如何避免挪用。投资人不能自己管理自然就是区域中心如何来监管项目运营了，这在考察项目时也是应该尤其注意的要素！就目前有监管的

区域中心的做法大致有2种：

1. 区域中心，雇佣第三方机构，按照项目进度，来管理监督放款；为投资人定期发布报告，并且针对其询问，提供公正的反馈。

这个第三方机构，可以是一个专业的项目监管机构，或者是一个第三方的律所，来管理监督项目方，并且按照项目进度来进行放款。

2. 通过第一顺位的银行，来管理EB-5资金的放款；

通常，借款银行，都有成熟的机制，来管理贷款资金，甚至整个项目资金的使用。主动或者被动，将EB-5资金交由银行来管理使用，可以在相当程度上避免资金滥用。

投资人选择项目的时候请更多关注实质性的保障内容，在进行EB-5投资之前，务必请专业人士做好相关的分析和研究。