所有这些集资按揭投资者都是透过夏其骢(Dominic Ha)，签约予Black Bear Homes的集资按揭项目
根据CBC的报道，这个大规模金融诈骗案的当事人是安省华裔按揭经纪人夏其骢(Dominic Ha)，此人借助“集资按揭投资”的方式，说服亲友和教友进行投资，受害者超过120多人，涉案金额高达900万加元。
退休人士Margaret Wong是其中一名投资者。她投资了4个集资按揭项目，合共20万元。她表示，所有投资金额现已化为乌有，她将要卖屋以清还其信用透支贷款(line of credit)。
“我每月都收到支票，完全没有想过(有问题)。”Alexander Wong说。“我以为一切妥当，但其后，我们发现支票被退回，才发现有问题。”
Alexander Wong与夏其骢是朋友，相识接近30年。他投资了3个项目，合共16万元。他表示，他签署投资合约前没有细阅，因为他信任他的朋友。但是，当最初的贷款到期，而他再没有收到每月利息，他才开始产生疑问。
Dominic Ha
Alexander Wong
现今为止，超过120名投资者仍然未收回他们的投资本金。Kwanny Lam原本应该在2014年9月收回投资金额，至今仍在等候。
承诺年12%回报
Margaret Wong
据Margaret Wong介绍，几年前出席了教友夏其骢举行的投资讲座。夏其骢透过PowerPoint幻灯片投射演讲，介绍了位于安省伊利堡(Fort Erie)的发展商 Black Bear Homes的开发项目，并称贷款完全没有风险，每年有12%的回报，远高于银行常见理财产品的投资回报率。
但安省金融服务委员会(Financial Services Commission of Ontario，简称FSCO)却明确说明，集资按揭是一种高风险(high-risk)投资产品。
根据投资者签署的合约，每一个由夏其骢经手的集资按揭，他都可获得百分之十的金额。一项30万元的集资按揭，他可获得3万元的佣金。
开发商有诈骗前科
夏其骢并没有以自己承诺给客户的方式处置投资款，而是将其再次贷给另一家地产商，当后者项目出现亏损时，夏其骢客户的投资款就面临血本无归的风险。
当等到发现集资按揭出了问题，投资者才想起查一查发展商 Black Bear Homes的老板，结果发现他有诈骗前科。
Gary Fraser
部分受害者还见过Gary Fraser本人
尼亚加拉警方证实：在2008年，Gary Fraser被判28项"诈骗超过5千元"的控罪罪成，被判入狱30个月。有关的诈骗罪名涉及13名受害人，案件发生于2000年至2007年期间，涉及金额达200万元。
夏其骢发表声明
夏其骢拒绝了CBC提出的采访要求，其后，加拿大广播公司新闻部收到夏其骢律师的书面声明称：他已同时根据法律及按揭经纪的披露要求，清楚告知每名投资者并向其披露所有资讯。同时，声明亦表示关于私人按揭投资市场常规，法律有严格规则和规定，而夏先生亦贯彻跟随。
夏其骢网页上的免责声明
目前，投资者已经向警方和安省证券委员会投诉了黑线地产、Gary Fraser和夏某。约克区警方证实他们正就这些集资按揭进行调查。
