随着关于负扣税的争议愈演愈烈，毕马威（KPMG）的报告显示，过去十年里，收入倒数五分之一的家庭所获得的“投资收入”以每年8.5%的速度增长，比其他80%家庭快了近四倍。研究发现，这是“五分之一家庭正在偿还的第二份抵押贷款的价值大幅增加的证明”。

该报告使用了墨尔本研究所（Melbourne Institute）和澳洲统计局（ABS）在截至2015年的20年中的家庭收入数据，也表明净纳税为零的家庭比例，亦即所缴纳的所得税，扣除所享受的福利金之后为零，已达到60%，高于大多数常规估计数字（接近50%）。

 毕马威首席经济学家瑞恩（Brendan Ryan）说，“这需要政府的进一步审查，因为它表明，全球金融危机之后放宽的福利支付，从来没有被恰当地收紧，一旦给了好处，就很难再收回了。”

自2006年以来，拥有第二份房贷的低收入家庭估计增加了一倍以上，达到3.7万户以上。

瑞恩说，“虽然最贫穷的社会成员希望资产多元化，并增加收入的愿望是可以理解的。但这个群体最难以承受与投资活动有关的财务风险。从我们的分析可以看出，如果泡沫破裂，受影响的不只是富人，还有穷人。”

储备银行上周警告说，三分之一的房主没有按揭还款的“缓冲”，在以价格飞涨和债务升高为特点的悉尼和墨尔本房市中，非常容易受到利率上涨的影响。分析显示，在截至2015年的十年间，抵押贷款债务每年上涨7.3%，目前已超过1.6万亿元，但抵押贷款利息支出仅增长了1.5%。

住房负担能力问题是5月9日预算的核心要素，尽管政策包还未最终敲定。

毕马威报告发现，最贫困家庭的一半收入来源于政府福利。

报告说，“这一结果在一定程度上受到澳洲最低工资增长的影响，2015年的每周最低工资为657元。”