美国金融专业申请解读

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-21 美国留学资讯


       在商科申请中,要说最热门的专业,非金融莫属。很多同学目前正在全力备战2017年秋季的申请,同学们对语言考试分析的头头是道,可以对于金融专业以及美国的机内容专业跟中国有什么不一样,可以说知之甚少。我们接下来跟大家普及下金融专业到底在美国学什么。


       想申请金融专业的同学,可以参考我们提供的数据信息给自己制定申请定位。有转专业申金融的同学们,请详细了解金融专业的职业发展方向和每所学校的课程设置特点,找到合适自己的学校。


       首先来说,我们说的金融专业,是指金融硕士也就是Master of Science in Finance。当然金融专业也是有博士学位,申请PhD的话,多数学校要求申请者必须有硕士学位。跟大多数人想象中不同,美国的金融硕士MSF并非都是两年,很多学校是一年或者是一年半。


       下面要说的这个问题就是最关键的内容,到底美国的金融专业学什么呢?跟国内的金融有什么区别呢?我们把美国的MSF学习内容做了一个大调研,总结之后就是这样:

  1.  公司金融(Corporate Finance)

  2.  投资银行(Investment Banking)

  3. 金融市场(Financial Markets)

  4. 风险管理(Risk Management)

  5. 数理金融(Quantitative Finance)

  6. 投资学(Investment)


       有些同学会比较投资银行,有的则关注风险管理,我们再来聊聊具体每个小方向对应学习的内容吧。


 1. 公司金融(Corporate Finance)
公司金融,主要涉及到企业的资本结构,融资,投资以达到增值的目的;简而言之,通过有效的公司金融运作(比如,投资于固定资产,扩大生产规模),最大化地增加股东权益以及公司市值。处于不同发展阶段的公司在公司金融方面有不同的偏重。比如,成长型的公司倾向于将大部分的资金投资于固定资产,扩大业务范围和规模。发展到一定规模后,当资金充裕之后,有可能进行兼并和收购其他公司,以达到丰富产业机构,增强企业竞争力的目的。这个过程会涉及到项目投资的估值以及风险评估。


2. 投资银行(Investment Banking)
投资银行,主要服务于有融资需求的公司。通过投资银行的投资建议和服务,帮助目标客户通过企业上市,发行企业债,并购等方式实现企业分发展目标。投资银行一般分为卖方(Sell side)和买方(Buy side)。卖方主要涉及到证券交易,做市,行业研究,证券承销等。买方主要包括私募基金,共同基金,对冲基金,信托等金融产品。从组织架构来讲,投资银行可以分为3个部分:前台,中台,后台。前台主要涉及为客户提供融资建议和融资方案,金融产品交易和做市,以及行业研究。中台主要涉及风险管理,包括市场风险,信用风险,运营风险等。后台主要是运营和技术支持。


下面是TOP10的投资银行:


3. 风险管理(Risk Management)
风险管理,主要是借助于数学模型对市场风险,信用风险,流动性风险等进行风险进行分析和估值。协助于金融投资活动做到利益最大化,风险最小化。降低投资风险。
 

接下来我们用最快的时间来了解名校金融专业的要求吧。


学校名称 MIT 麻省理工学院

专业主页 http://mitsloan.mit.edu/mfin/


课程设置:首先,是一个为期6周的短期基础课程培训,使学生能够掌握常用的高级数学模型和数理方法来解决金融问题。之后才会进入核心课程的学习,包括以下几方面的内容: Finance Theory, Corporate Financial Accounting, Fundamentals of Financial Mathematics, Analytics of Finance, Financial Markets, Advanced Corporate Finance.根据兴趣方向,学生还可以选择对应的选修课,例如资本市场,公司金融等。


项目点评 

1. 注重申请者数学背景,需在入学前学过以下相关课程: Linear algebra; Calculus; Probability: Stochastic Processes: Statistics/Econometrics:  Computer literacy:
2. 项目分为12-month,18-month两个方向,一共招生120人左右,12-month方向90人左右,18-month方向30人左右。18-month方向的学生既可以额外修课程,也可以利用暑假做实习。
3. MIT Mfin项目对申请者的条件要求严苛,往年录取学生平均GPA3.7+,TOEFL110+,GMAT750+,GRE325+,平均全职工作经验1.3年
 
学校名称 University of Rochester 罗彻斯特大学
学院主页 
http://www.simon.rochester.edu/index.aspx
课程设置:主要课程有Corporate Financial Accounting; Financial Statement Analysis; Capital Budgeting &Corporate Objectives Investments; Corporate Finance; Fixed Income Securities; Core Economics; Core Statistics。


项目点评 

1. MSF隶属的Simon商学院历史悠久,尤其重视对商业女性的培养。
2. Simon商学院有多种多样的Student clubs,有助于学生参与校园生活。
3. 申请难度适中,每年MSF招生在160人左右,通常需要达到以下条件:T105,G700,GPA3.5,并且需要含金量不错的金融类实习。
 
学校名称 USC南加州大学
学院主页 
http://www.marshall.usc.edu/
课程设置 USC是有暑期课程的,为同学们补充一些商科基础课程。

Summer Term: Accounting Concepts and Financial Reporting; Managerial Economics; Managerial Statistics; Corporate Finance; 核心课程包括以下内容: Corporate Financial Policy &C orporate Governance;  Forecasting & Risk Analysis; Investment Analysis & Portfolio Management; Money and Capital Markets; Financial Analysis and Valuation


项目点评

 1. 地理位置好,位于洛杉矶市区。
2. 项目特色鲜明,偏向招收海外本科的学生。对于国内本科申请者难度颇高。
3. 课程内容中注重研究亚太地区的金融和经济问题,适合中国学生学习。
申请条件&选校定位 档次 TOEFL/IELTS GRE/GMAT GPA 软件背景(推荐)
TOP30 105 325/730 3.7 3-6个月高含金量实习,海外经历
TOP50 100 320/700 3.5 3个月高含金量实习
TOP100 90 315/650 3.0 1-3个月实习


备注:以上总结仅为通常情况,如有特殊情况,按实际情况分析。


附:2016USNews美国大学金融专业排名网址:http://www.usnews.com/usnews/store/business_school_compass.htm?ref=/best-graduate-schools/top-business-schools/finance-rankings&src=cutoff





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