在加拿大如何用假信用卡行骗?佣金一成诱惑中国留学生犯罪!「司机」负责驾车带路

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-03 加拿大家园


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加拿大假信用卡行骗问题层出不穷,引起许多商家怨声载道。。。。



有熟悉本地假卡业务的华裔向本报「爆料」,称假卡集团一直以来都会招募年轻人协助诈骗,但原本「黄金时期」只针对高档消费型电子产品,出面使用假卡的「员工」每一笔过数的「报酬」最高达30%,而且「很多人排队抢着做」。


但现在因为经济不景气,诈骗集团转为「大小通吃」,就算是便宜的小东西也会用假卡诈骗,令小商户也成为目标。集团甚至引诱华裔留学生加入诈骗行列,但「报酬」已跌至只有10%。


两间分别位于列治文及温哥华的小型商店,去年5月初便遭骗徒以假卡诈骗,其中一间便利店更被骗徒分25次行骗,损失达1.1万元。


卑诗商誉局则称部分信用卡失主并未来得及报失,让骗徒有充分时间能任意使用失窃信用卡购物。读卡机公司则透露,如果商舖未使用读卡机读取信用卡EMV晶片的功能,选择使用手动输入而遭诈骗,所有损失将由商家自行承担。


熟悉本地假卡集团运作的华裔斯先生向本报表示,大温使用假信用卡诈骗的「黄金时期」其实是2006至2009年之间。


他解释当时因为苹果产品炙手可热,又是高档消费电子产品最受欢迎的年代,因此假卡集团随即出现,以失窃信用卡资料制成的假信用卡购入电子产品,随后在黑市转卖「套现」。


斯先生透露,当时因为这类高档电子产品「好买好卖」,因此假卡集团多针对这些产品下手,不会去触碰购物时检查较为严格的珠宝或名表等东西。


他称当时最「巅峰」的时期,每名负责以假卡购物的「员工」,每一次过数皆可获得25%至30%的提成,而且是「很多人排队抢着做」,如果没有「关系」,甚至无法获得「聘用」。


斯先生强调,随2010年至2011年经济下滑,消费电子商家也开始检查购买者的身分证明并加强保安,因此假卡消费开始走下坡。


他说现在假卡集团已经大不如前,开始透过社交软件向留学生招手,以10%回报做为号召,而且化妆品、食品什麽都买,明显看出「生意不好做」。




本报所取得的假卡集团「招聘广告」显示,假卡集团直指「工作内容就是买东西」,而且「时间自由、日入斗金」,欢迎华裔留学生来「赚第一桶金」。


假卡集团称「业务流程」就是用假卡购物,会有「司机」负责驾车带路,购得的货品直接交给司机。假卡集团指这是「灰色地带的生意」,承认有可能刷卡时不会过,但强调现场被抓的机会并不高。


斯先生指出,假卡集团背后都有偷窃市民身分资料及密码的门路,而且每一张假卡「出厂」后,都有专业仪器进行严密测试,确保可用后才会交给「员工」出街购物。


他称一般的情况下,假卡在商舖读卡机上获得「通过审查」(Approved)的成功率,应该高达95%。


温哥华市警局发言人蒙塔古(Brian Montague)则透露,这类假卡诈骗集团除非连制造工场一起「人赃并获」,否则很难取得证据让疑犯入罪。


他称最理想的方式,是假卡集团「员工」愿意与警方配合,在犯案被捕后转为污点证人,将整个假卡集团一网打尽。


失窃信用卡购物成功过数 华店遭骗25次损失逾万


列治文及温哥华两间华人商舖,分别遭人持失窃信用卡前来购物,其中一间被骗徒「连过三关」,显示信用卡「通过审查」,但事后才确定有问题,令裔舖损失近200元。


另一间则被骗徒分25次行骗,损失高达1.1万元。两宗案件中,骗徒所持的信用卡在读卡机中皆能成功过数,信用卡公司都只能够在事后才发现信用卡有问题。


列治文一间商场内的美容品店东主莫太对本报表示,一名自称是美国游客的白人男子前来店内购物,在花了很长时间于店内选购后,最后决定购买连税价格191.97元的美容品。


这名男子拿出信用卡刷两次,但都无法过数。最后男子拿出另一张信用卡,成功在读卡机上显示「通过审查」(Approved)并完成交易。


莫太透露,由于该男子一开始刷卡两次皆无法过数,因此她要求该男子提供身分证明。


该男子随即拿出美国护照,上面的资讯与信用卡上完全一样。该男子使用第二张信用卡时,也毫无迟疑地在读卡机上输入密码,完全没有可疑之处。


不过莫太强调,信用卡公司次日致电,指该张信用卡为失窃信用卡,因此这笔款项无法交付,白白令她损失近200元。她称因为损失数额不大,仅通报商场保安人员,并未报警。


莫太指出,自己从事零售业20多年,曾经历过偷盗及扒窃,但从未见过过数后才发现是失窃信用卡的情况。她称当时经过检查身分证明、输入信用卡密码、银行审查通过等三重安全步骤,没想到还是让骗徒得手。


除此之外,温哥华一间便利店东主赵女士也对本报表示,年初有两名东南亚裔的客人,在两个星期内频繁前来店内消费,每次都购买数百元的香烟或彩票,总共购买了25次,货品总价约为1.1万元。


但她随后发现信用卡读卡机公司,在她的公司帐户上将已过数的6,000多元扣除,之后的5,000元货款也无法过数,她于是致电查询,读卡机公司则称这1.1万元是诈骗,对方使用的全是失窃信用卡,因此无法付款。


赵女士强调,这两名东南亚裔客人购物时并没有任何可疑,其中一人更会说中文,常与店员聊天。而因为两人经常购买香烟和彩票,因此店员也会要求检查身分证明,两人所拿出来的身分证明也与信用卡相符。


赵女士透露,案发后她检查两人25次交易的收据,发现收据上写着「手动输入」,怀疑骗徒使用特殊手法,在读卡机上输入不同的信用卡资料。她称自己发现被诈骗后有报警,但因为这25次交易皆为「通过审查」,因此警方也难以追查。


该间读卡机公司并非属于银行,而是跟财务机构合作的公司。她的便利店为加盟形式,因此母公司指定使用这间公司的读卡机,她也无法迳自更换为银行的机器。不过在这次事件后,她已经向便利店母公司申请,转为使用大银行的读卡机服务。


商誉局吁市民失卡立即报销


大温商誉局认为莫太及赵女士的个案中,骗徒能使用失窃信用卡成功过数,很可能是因为信用卡失主未能及时将失窃信用卡取消。商誉局称骗徒盗取信用卡密码并不困难,呼吁市民在发现信用卡遗失后,应第一时间通报信用卡公司方为上策。


大温商誉局高级传讯经理凯利(Evan Kelly)在回应本报查询时表示,骗徒持失窃信用卡购物却仍能顺利过数的情形,其实并不罕见。


他称许多人信用卡失窃后,并不一定马上知道自己的信用卡被偷,也不一定会第一时间通报信用卡公司,让骗徒有一段时间可以继续使用这张信用卡,让商家防不胜防。


凯利透露,市民一般以为密码是保护信用卡的最后防线,但骗徒偷取信用卡密码的方法日新月异,可能偷密码比偷走整张信用卡更加容易。


不过他称骗徒在同一间便利商店连骗25次,其实风险非常大,推测骗徒手上应该有许多张不同的失窃信用卡,才敢如此胆大妄为。


凯利呼吁市民如果发现信用卡遗失,应第一时间通报信用卡公司,即刻将这张信用卡取消。


他称如果失窃信用卡已经被取消,就算骗徒知道密码,也绝无可能在读卡机内成功过数,对商家及自己都更有保障。


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