澳税务局对华人发飙!大笔存钱,分批存小钱,孩子上私校者都要彻查!

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-04-24 澳洲微报



不仅在美国,在澳大利亚同样也有很多人为了躲避缴税,会直接通过现金进行交易,手上现金多了怕不安全,于是偷偷分批存入银行。可是在你以为天衣无缝的时候,早被税务局盯上了!届时,彻查罚款都免不了,严重的还要面临牢狱之灾。



还记得我们之前报道过的,美国一名65岁女教师琳达.范特若被判在联邦监狱坐牢18个月,并没收7栋房产。即使她很聪明的每次存款都低于1万元,但是仍然引起注意,被定为“拆分洗钱”。


美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时,会向联邦当局通报交易。所以很多人都知道:到银行存款每次不要多于1万美元。可是很多人不知道,当你每月存款超过4次时,也会被上报当局。


而澳大利亚的税务体系也是出了名地严格,澳大利亚联邦机构——交易报告分析中心AUSTRAC近日发出一份指导文件称,由于越来越多的中国投资流入到澳大利亚市场,澳大利亚外汇和差价合约CFD经纪商应该对来自中国地区的客户和资金保持警惕。



报告指出,仍有不少中国投资者在试图规避中国和澳大利亚对投资的监管。因此,AUSTRAC希望所有金融服务提供商有良好的反洗钱AML和反恐筹资CTF流程。金融服务提供商需要对交易进行监管,并及时提交可疑问题报告、国际资金转移说明报告和跨境交易报告。


所以澳洲也会效仿美国,银行人员在收到超过一定数额澳元存入银行时,上报税务局。届时你会被银行系统标记,成为受关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时,税务局定会一查到底。


投资移民是澳税局调查的重点对象。一些投资移民会从澳洲境外带入大笔资金, 澳税局有权查明投资移民所携带入境的资金是否已在境外缴税,如果没有缴税,那么就有义务向澳洲政府缴税。


而在澳做生意的华人,也是税务局关注的对象,很多人做生意时只收现金,用以偷税漏税,但是要把这部分现金存到银行里去的话,可要小心了。如果最终发现,你是因为偷税漏税而导致自己有这么多现金,那么将会依法处理,罚款与牢狱之灾都是免不了的。



不仅如此,税务局严格监控各种资金流入,就连家长送孩子念私校,也变成了一种侦查手段。


中国父母向来重视孩子的教育,对于选择优异的私校更加不遗余力,有条件的家庭从孩子出生后就送入私校读书,实在负担不起,也会考虑从中学开始逐渐送孩子入读私校,就是为了给孩子创造一个优良的学习环境。


但是,读私校的学费昂贵是不争的事实,一个2-3个孩子的家庭,每年仅仅是私校的学费就要高达10万澳元。对于勤奋的华人家庭,这不是多大的问题。


最近澳洲税务局通过调查海外转账发现,澳洲很多私校每年从海外接受数额不菲的汇款来支付孩子的学费,引起来ATO的怀疑,开始把目标瞄准了私校就读的家长们。




税务局有足够的理由相信,既然有能力支付孩子入读私校,那肯定应该是澳洲个税缴纳的佼佼者,但是如果发现,孩子入读了私校,但是,父母确没有交税,或者缴纳很少的个税,将会是一个巨大的疑点。


如果税务局将私校孩子的学费作为统计来调查父母的收入,相信很多华人家长很容易中枪遭调查,特别是最近10年来,大量投资移民的涌入,孩子就读私立学校,但是大部分父母基本处于零报税,或者本地做小生意的华人父母,也处于相对较低的报税状态。


如果被税务局发现偷税漏税会怎么样?

首先你会收到澳税局发出一份信件通知,要求你在28天对自己的税务问题作出解释。


如果你未能在28天内及时解释,澳税局直接核定你需要补交的税款。如果你未能在规定时间内交纳相应税款,那就会产生额外的 利息。这个利息是每日一结,如果不能及时缴纳完毕,可能在2、3年后就会翻升一倍!时间间隔更长,可能会翻数倍!同时,不良的缴税信用也将会在你的credit上留下记录。


如果你是在清楚申报内容的情况下故意虚报或漏报税,那这种“欺诈”行为所带来的后果将更为严重。税务局会起诉你,并且很有可能让你被判入狱。




希望各位华人朋友提高警惕,每月不要超过4次小额存款,如果需要将大笔资金存入银行,一定要保留资金合法纳税的证据,或者找熟人置换支票也是可行之计,因为支票的存取是不会引来麻烦的。


澳洲的税收确实不是一笔小数目,自己辛苦挣来的钱,必须要交给政府一部分,让人觉得很难接受。但是,不管怎么说,还是希望在澳华人主动申报,按时交税,合理避税,在享受澳洲自然和社会福利的同时也相应的做出自己的贡献。澳洲稳定的社会和令人羡慕的福利体制,都是因为纳税人的贡献才得以运营。

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