法律| 99%华人不知道 从帐户里频繁取钱会坐牢

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-05-06 美国CCHP地产网



你的帐户里虽然存的是你的钱,但不代表可随心所欲的提领。

 

上周被判刑15个月的前国会众院议长海斯特,就得到惨痛教训。他为了支付有关性侵未成年人的封口费,先从银行领钱七次,每次5万元,引起银行官员的注意,因为提领金额超过1万元,银行就要通报政府。

 

据世界新闻网编译报道,从2012年7月起,海斯特开始缩减提领的金额,每次不超过1万元,多为9000元,如此提领了106次,总额为95万2000元。银行官员再次起疑,而于2013年2月通知海斯特,要关闭他的帐户。

 

美国法令规定,每次现金交易超过1万元,金融机构和顾客就要填表通报。不想公开这些交易的顾客,往往寻求被称为"拆分洗钱"(structuring)的规避方法,可导致严重的洗钱指控。


所以未通报高额现金交易,往往会引起联邦调查,导致罚款或甚至冗长刑期。

顾客可蓄意让提领金额接近但不超过1万元,以规避银行通报规定。但是在这个过程中,可能令银行和联邦当局(例如财政部的金融犯罪执法网)起疑。一旦顾客对领钱的原因说谎,或是联邦当局发现领钱的真正意图,拆分领钱的过程就变成犯罪。


海斯特最初向调查人员说,领出来的钱自己留着。但是联邦调查局认为海斯特说谎,他其实是在付封口费。着有"洗钱人"(The Laundrymen)一书的罗宾森(Jeffery Robinson)指出,碰上这种情况不能撤谎,如果海斯特一开始就说出真相,可能只会受轻罚。拆分是洗钱的关键元素,往往与掩饰现金,以免与其涉及的罪行连在一起有关。



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