【移民干货】EB-5投资资金如何汇至美国?

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收藏文章 赞一个 已赞 2016-09-28 美国移民超市



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办理美国投资移民必然涉及汇美元到海外账户,中国大陆的外汇管制是每人每年只能换汇5万美元,那么投资移民的巨额资金要如何汇出呢?


下面,小编就来和大家分享一些关于换汇和汇款的知识:


每人每年限5万美金

目前规定,境内居民个人因私兑换外汇,每人每年,限5万美金(或等值外币),可以结汇5万美金(或等值外币)。据悉,2007年2月1日之前,这个额度还是2万美元。

收到外汇如何处理?

如果收到外币的汇款(现钞),换成人民币的存款,那就到银行办理一下“结汇”。结汇同样每人一年有5万美金或等值外币的额度。收到外汇,不可以转移给境内的其他人,要么换成人民币使用,要么继续汇出到境外。包括购汇过程中,如果A用人民币购了外汇,也不能在境内转给B使用。

如何汇款出去?

如果是要向境外汇款,那么就要换成现汇(不是现钞)到自己账户上,然后再汇出。这是两个步骤,所以要先填购汇的表格,再填换汇的表格。所谓“购汇”,就是人民币向银行购买外汇,放在自己账户里面。汇款很简单,一般是通过银行电汇,而且银行电汇的成本是所有方式中最低的。还有,汇到某个国家,如果汇的不是当地官方货币,汇出时要注明是不是允许银行换成当地货币,否则会有损失的。


换汇和汇款小贴士


1

谨慎选择汇款银行


国内的银行并不是每一家都适合用作投资移民汇款。有些银行比较苛刻,会要求汇款人提供收款人在境外的地址或其他境外活动证明,如果无法提供,则无法办理该汇款。汇款银行还是要选择国际化比较高的银行。

2

注意换汇资金来源


移民局是需要证明资金合法性及可追溯性的,因此,投资人不要着急换汇,务必要确定清楚自己卡里的资金是何性质,倘若您汇的这笔钱不能说明资金来源或性质,就会增加很多麻烦。


通常来说,投资人卡里的钱不会只有一种性质,您的卡里可能有每个月进账的工资奖金,朋友还您的借款,理财产品的赎回,股票账户转来的钱等等。因为每笔进来的钱并没有穿著特定的衣服,所以对投资人来说,识别自己资金的性质并不容易。因此,汇款人最好确保汇出去的资金性质较单一,不要混杂一些说明起来比较复杂的钱。

3

提防境外银行


投资人直到投资款进入监管账户前,都是不能掉以轻心的。在美国,不是所有银行都适合作为境外账户接收国内来的美金,很多小银行可能不常接收大额的款项,就会打电话问您这笔钱的来路和用途,若是您回答不恰当,银行可能会将您的美金退回国内,退款的过程可能要耽误两周左右,您收到退款后要再找路径汇出去也会非常麻烦。


这样的陷阱完全可以通过审慎选择银行来避免。如果不幸已经使用了这样的银行,可以找美国律师出律师函,解释资金用途。

4

让家人帮忙汇款,谨防贴上家人的资金


由于汇率浮动等不确定因素的存在,让家人帮忙汇款时,应该多淮备一些钱,以防止汇率上涨出现时,家人帮忙补上差额后,相当于“污染了资金来源”,因为移民局十分介意汇出的资金混杂了其他人的资金。

5

收款账号信息务必填写准确


请注意收款账号信息填写错误会导致的后果:一、款项被退回,这是大多数银行的做法。如果被退回了客户再汇出,肯定会导致时间上有所拖延,很可能会导致您错过付款截止日期,造成严重的违约后果;二、对于某一些银行来说,即使账号错了,收款行凭借账户名等信息也能查询到收款人的信息,但是款项却难以入账,需要客户提供一些文件支持才能入账。即使入账了,由于客户提供错误的账号信息,手续费会比正常的汇款高很多。


文章转自:美国移民集团



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